Identitätsprüfung
gebaut für Pakistan 
CNIC, pakistanischer Reisepass und Führerschein in einer Sitzung, mit SBP-konformer AML-Prüfung gegen FMU + NACTA-Beobachtungslisten – $0.33 vollständiges KYC, 500 kostenlos jeden Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Pakistan.
- Betrugslandschaft
- Drei Faktoren prägen den pakistanischen Identitätsbetrug: Deepfake- und synthetische CNIC-Angriffe im Zuge der Branchless-Banking-Wallets (JazzCash, Easypaisa, NayaPay, SadaPay) und SBP-lizenzierten EMIs, NADRA-Anmeldedaten-Diebstahl-Betrügereien, die auf Onboarding-Flows abzielen, und der Druck durch die Überprüfung verbotener Organisationen nach der erweiterten Liste der verbotenen Personen von NACTA gemäß dem Anti-Terrorism Act. Didit bewertet über 200 Echtzeit-Betrugssignale bei jeder Sitzung – Gesichts-Morphing, Replay, Injection, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolokalisierung.
- Compliance-Frameworks
- Anti-Money Laundering Act 2010
- SBP AML/CFT Regulations
- SBP Branchless Banking Regulations
- Anti-Terrorism Act 1997 (NACTA Proscribed Persons regime)
- Personal Data Protection Bill 2023 (MoITT)
- Prevention of Electronic Crimes Act 2016 (PECA)
- FATF 40 Empfehlungen
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Pakistan.
SBP
State Bank of Pakistan – Zentralbank und Aufsichtsbehörde für jede Bank, Mikrofinanzbank und jedes Electronic Money Institution (EMI). Legt die Regeln für das Remote-Onboarding gemäß den AML/CFT Regulations und den Branchless Banking Regulations fest.
SECP
Securities and Exchange Commission of Pakistan – Wertpapieraufsichtsbehörde für Kapitalmarktintermediäre, Versicherungsunternehmen, Modarabas und die aufstrebende Landschaft der Digital Asset Service Provider.
NADRA
National Database and Registration Authority – stellt jede CNIC, SNIC, POC und NICOP aus. Die maßgebliche Zivilregisterbehörde und Betreiber des CNIC-Verifizierungsdienstes, den jede Customer-Due-Diligence-pflichtige Institution nutzen muss.
FMU
Financial Monitoring Unit – Pakistans Financial Intelligence Unit. Erhält Suspicious Transaction Reports und Currency Transaction Reports gemäß dem Anti-Money Laundering Act 2010.
NACTA
National Counter Terrorism Authority – führt die Listen der verbotenen Organisationen und verbotenen Personen gemäß dem Anti-Terrorism Act 1997. Jede von der SBP überwachte Einheit muss bei jedem Onboarding gegen die NACTA-Register prüfen.
Vier Module. Eine Verifizierung.
ID erfassen und lesen.
Auf jedem Telefon erfasst – automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und vorlagenverifiziert.
- Funktioniert für alle primären pakistanischen Ausweise – CNIC (und die Chip-fähige SNIC-Variante), pakistanischer Reisepass mit Chip-Lesung bei E-Pässen, POC für ausländische Staatsangehörige pakistanischer Herkunft, NICOP für Übersee-Pakistaner und den Führerschein.
- Gibt den Namen (Latein + Urdu), die CNIC-Nummer, das Geburtsdatum, das Geschlecht und die Adresse zurück.
- CNIC · SNIC (Smart ID)
- Pakistanischer Reisepass – Chip-Lesung bei E-Pass
- POC · NICOP · Führerschein
Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist..
Selfie live bestätigt und mit dem ID-Porträt abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N Gesichtssuche über bestehende Benutzer. Kostenlos.
- Aktive Lebendigkeitsprüfung ($0.15) für Flows mit erhöhtem Risiko – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
- Selfie auf jedem Telefon oder Laptop-Kamera
- Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer am Desktop beginnt
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medien.
Über 1.300 globale Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Listen – plus pakistanische Watchlists:
- National Counter Terrorism Authority (NACTA) – Proscribed Organizations – Organisationen, die gemäß dem Anti-Terrorism Act 1997 verboten sind.
- National Counter Terrorism Authority (NACTA) Pakistan – Proscribed Persons – Personen, die gemäß dem Anti-Terrorism Act 1997 verboten sind.
- National Counter Terrorism Authority Pakistan – Denotified List – zuvor verbotene Personen und Organisationen, deren Status sich geändert hat.
- Pakistan Competition Authority – Enforcement Decisions – regulatorische Durchsetzungsmaßnahmen der Wettbewerbsbehörde.
- National Assembly of Pakistan – Politically Exposed Persons register – MNAs und hochrangige Parlamentsbeamte.
- FMU – Financial Monitoring Unit suspicious-activity references – von der FMU gekennzeichnete Entitäten und Referenzen zu verdächtigen Transaktionen.
Nach Schweregrad bewertet. Die laufende Überwachung ($0.07/Benutzer/Jahr) überprüft täglich erneut und löst einen Webhook bei neuen Treffern aus.
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medien — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
NADRA-Abgleich erfolgt über Partnerintegration.
Pakistan stellt derzeit keine öffentliche, verbraucherorientierte CNIC-Verifizierungs-API für grenzüberschreitende KYC-Anbieter bereit – NADRAs Verisys ist nur an SBP-regulierte Unternehmen und zugelassene inländische Partner im Rahmen bilateraler Datenaustauschvereinbarungen lizenziert.
- Der gehostete Flow deckt bereits die Erfassung von CNIC / SNIC / POC / NICOP + OCR + biometrischen Gesichtsabgleich mit dem Dokumentenporträt ab – die operative Basis, die die SBP AML/CFT-Vorschriften erwarten.
- SBP-regulierte Unternehmen, die eine direkte NADRA Verisys-Integration besitzen, können über den Enterprise-Tier mit dem
pak_nadra_verisysBYO-Source-Konnektor onboarden, sodass die NADRA-Abfrage inline mit dem Rest des Verifizierungs-Flows ausgeführt wird – dieselbe Sitzung, derselbe Webhook-Vertrag, derselbe Audit-Trail. - Didit liefert Datenbankvalidierung für über 40 Länder; der
pak_nadra_verisysEnterprise-Konnektor schließt die Lücke für inländische Institutionen, die bereits NADRA-Datenaustauschvereinbarungen besitzen.
NADRA-Abgleich erfolgt über Partnerintegration — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Pakistan-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Pakistan.
Ein neues Land mit einem Klick eröffnen. Wir machen die harte Arbeit.
Häufig gestellte Fragen zu Pakistan.
Infrastruktur für Identität und Betrug.
Eine API für KYC, KYB, Transaktionsüberwachung und Wallet-Screening. In 5 Minuten integriert.