Identitätsverifizierung in San Marino
Zusammenfassung. San Marino ist ein europäischer Mikrostaat mit etwa 33.000 Einwohnern, vollständig von Italien umgeben, mit einem bedeutenden Bankensektor im Verhältnis zu seiner Größe. Der AML/CFT-Rahmen wird durch Gesetz Nr. 92/2008 (geändert bis 2019) zur Prävention und Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung geregelt, überwacht von der Agenzia di Informazione Finanziaria (AIF), San M
Unterstützte Dokumente
(Regierungsausweise aus über 220 Ländern)
Durchschnittliche Verifizierungszeit
Abgedeckte Länder
(Staatlich ausgestellte Ausweise validiert)
Marktüberblick
San Marino hat eine Bevölkerung von etwa 33.000 und ein BIP von etwa 1,8 Milliarden EUR. Die Wirtschaft wird von Bankwesen, Fertigung, Tourismus und Handel angetrieben. Drei Bereiche treiben die KYC-Nachfrage:
Unterstützte Dokumente
Didit-Vorlagen decken nationale Ausweise, Reisepässe, Aufenthaltserlaubnisse und regionale Dokumente ab — plus 14.000+ Dokumente weltweit für grenzüberschreitende Flows.
Regulierungsbehörden
San Marinos FIU, verantwortlich für den Empfang und die Analyse von STRs, Herausgabe von AML-Leitlinien
Überwacht Banken, Finanzintermediäre und Zahlungsinstitute
Staatssekretariat für Innere Angelegenheiten
eingeschränkt
Das Zivilregister verwaltet Geburts-, Heirats-, Sterbe- und Wohnsitzaufzeichnungen. Nationale Ausweise werden ausgestellt. ISS (Istituto per la Sicurezza Sociale) verwaltet Sozialversicherungsnummern. Sehr kleine Bevölkerung ens
Regierungs- und regulierte Datenbanken
Compliance-Rahmen
AML-Rahmenwerk
Überwacht von AIF
- Legge No. 92/2008 (geändert bis Legge 196/2019) — Zur Prävention und Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Definiert CDD, risikobasierten Ansatz, wirtschaftliche Eigentümerschaft, PEP-Screening und STR-Meldung. - Legge No. 165/2005 — Bank- und Finanzdienstleistungsgesetz. - Legge No. 171/2018 — Datenschutzgesetz, abgestimmt auf GDPR-Prinzipien. Die Autorità Garante per la protezione dei dati personali überwacht die Durchsetzung. - Decreto Delegato No. 74/2019 — Regulierung virtueller Vermögenswerte, erfo
Datenschutz
Überwacht von Nationale DPA
San Marinos Datenschutzgesetz (Gesetz 171/2018) ist auf GDPR-Prinzipien abgestimmt. Grenzüberschreitende Übertragungen in EU/EWR-Länder sind grundsätzlich erlaubt. Übertragungen in andere Rechtsordnungen erfordern angemessene Schutzmaßnahmen. Die DPA überwacht die Durchsetzung.
Strafen bei Nichteinhaltung
- Verwaltungsstrafen bis zu 1.000.000 EUR und strafrechtliche Verfolgung
Anwendungsfälle
Neobanken, EMIs, Zahlungsinstitute, Kreditgeber, Maklerhäuser.
1. Dokumentenerfassung. San Marino Ausweis, Reisepass oder italienisches/EU-Ausweisdokument. 2. Lebenderkennung und biometrischer Abgleich. Selfie mit Lebenderkennung. 3. Datenextraktion. ISS-Code, vollständiger Name, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit, Adresse. 4. PEP- und Sanktions-Screening. Gegen EU-, UN-, OFAC-Listen und PEP-Datenba
Börsen, Verwahrer, Wallets, On/Off-Ramps.
VASPs, die unter Decreto Delegato 74/2019 registriert sind, müssen vollständige CDD einhalten:
Sportwetten, Online-Casinos, altersgeprüfte Plattformen.
Wo iGaming-Lizenzen ausgestellt werden:
Gig-Plattformen, Lieferung, Creator Economy, E-Commerce.
Finanzintermediäre und Unternehmensdienstleister:
Biometrische Lebenderkennung
San Marino Reisepässe sind ICAO 9303-konform mit biometrischen Daten. Der nationale Ausweis ist nicht biometrisch. Lebenderkennung (ISO 30107-3-konform) mit Dokument-Portrait-Abgleich ist der Standard für Remote-Onboarding. ---
ZERTIFIZIERUNGEN
Unsere Plattform erfüllt die höchsten internationalen Standards für Informationssicherheit, Datenschutz und biometrische Genauigkeit.
Vollständige EU-Datenschutz-Compliance
Informationssicherheitsmanagement
PAD (Lebenderkennung + Gesichtsabgleich)
WELTWEIT VERTRAUENSWÜRDIG
Schließe dich Tausenden von Unternehmen an, die Didit für ihre Verifizierungsanforderungen vertrauen
Didits NFC + aktive Biometrie-Technologie blockiert die fortschrittlichsten Betrugsszenarien und bietet ein Sicherheitsniveau, das der persönlichen Verifizierung gleichwertig oder überlegen ist.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanisches Finanzministerium — Abschlussbericht
Didit ist ein außergewöhnlich wertvoller Partner, der eine stabile und hochgradig anpassungsfähige Lösung liefert.
Vuk Adžić
Leiter der Abteilung E-Business bei Crnogorski Telekom
Didit bot uns eine robuste Technologie mit einfacher Implementierung und Anpassungsfähigkeit an verschiedene Märkte.
Fernando Pinto
CEO & Mitbegründer bei TucanPay
Dank Didit konnten wir manuelle Prozesse reduzieren und die Genauigkeit der Datenextraktion verbessern.
Diana Garcia
Trust & Safety Executive bei Shiply
Didits Integration reduzierte die Verifizierungszeiten und -kosten erheblich und setzte Ressourcen für andere Projekte frei.
Guillem Medina
COO bei GBTC Finance
Didit eliminierte KYC-Kosten und ermöglichte ein schnelleres Skalieren mit hohen Verifizierungsstandards und weniger Betrug.
Paul Martin
VP Marketing & Growth bei Bondex
Didits sichere, benutzerfreundliche Verifizierung stärkt das Kundenvertrauen und optimiert unseren Prozess.
Cristofer Montenegro
Executive Assistant des CEO bei Adelantos
Didit gewährleistet ein präzises, sicheres digitales Onboarding, ohne Verhandlungen oder die Zeit des Kunden zu verzögern.
Ernesto Betancourth
Gerente de riesgos bei CrediDemo
FAQ
Ja. San Marino erlaubt Remote-KYC-Onboarding unter seinem nationalen AML-Rahmen, einschließlich Dokumentenverifizierung, biometrischer Lebenderkennung und Videoidentifikation, wo regulatorisch erforderlich.
Didit verifiziert alle wichtigen nationalen Ausweise, Reisepässe und Aufenthaltserlaubnisse, die in San Marino ausgestellt wurden, sowie über 14.000 Dokumenttypen weltweit für grenzüberschreitende Abläufe.
Didit berechnet 0,30 $ pro Verifizierung mit 500 kostenlosen Prüfungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. Konkurrenten berechnen normalerweise 1,00 $–2,50 $+ pro Verifizierung.
Ja. Didit prüft gegen über 1.000 globale Überwachungslisten einschließlich PEP-Datenbanken, Sanktionslisten (EU, UN, OFAC, OFSI) und negative Medienberichte — und deckt alle AML-Verpflichtungen in San Marino ab.
Die meisten regulierten Sektoren in San Marino erfordern oder empfehlen dringend biometrische Lebenderkennung für Remote-Onboarding. Didit bietet ISO 30107-3 PAD Level 2 zertifizierte Lebenderkennung.
Ja. Didit unterstützt Dokumentenverifizierung, Lebenderkennung, AML-Screening und laufende Überwachung im Einklang mit San Marinos Krypto-Regulierungsrahmen, einschließlich EU Travel Rule-Compliance, wo anwendbar.
Ja. Didit bietet dokumentenbasierte Altersverifizierung und Identitätsbestätigung, die für San Marinos iGaming-Regulierungsanforderungen geeignet ist.
500 kostenlose Verifizierungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. 0,30 $ pro Verifizierung nach dem kostenlosen Kontingent.
