Verificación de identidad en República Dominicana
Resumen ejecutivo. La República Dominicana opera uno de los regímenes AML/CFT más estructurados del Caribe, construido sobre la Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (1 de junio de 2017) y su reglamento de implementación Reglamento 408-17. El marco es supervisado por líneas sectoriales: la Superintendencia de Bancos (SB) co
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
La República Dominicana tiene una población de aproximadamente 11 millones y es la economía más grande del Caribe por PIB. Su sistema financiero está dominado por un sector bancario concentrado liderado por Banco Popular Dominicano, Banreservas (de propiedad estatal), BHD, Scotiabank, Santa Cruz y Banco BDI, más una larga cola de asociaciones de ahorros y préstamos, bancos de ahorro y crédito, y corporaciones de crédito que son todos sujetos obligados bajo la Ley 155-17. Verticales relevantes para KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
supervisor AML
Junta Central Electoral
regulado
Gestiona cédula de identidad y registro civil. Ofrece servicios de verificación electrónica (consulta de cédula) para entidades autorizadas. Acceso API disponible para instituciones reguladas.
DGII
regulado
Autoridad tributaria que gestiona el RNC (Registro Nacional de Contribuyentes). Validación de RNC en línea disponible.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Ley 155-17 contra Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo; UAF
- Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (1 de junio de 2017). La base del KYC dominicano. Tipifica el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, enumera los delitos precedentes, crea la UAF como una UIF autónoma, define los sujetos obligados financieros y no financieros, y establece el régimen de CDD, EDD, PEP, UBO, mantenimiento de registros y reportes. - Reglamento 408-17 de Aplicación de la Ley núm. 155-17. Reglamento de implementación que
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
Sanciones por incumplimiento
El mercado de proveedores de KYC dominicano está moldeado por tres fuerzas: (i) bancos regulados con relaciones de larga data con operadores globales establecidos; (ii) una capa creciente de fintech y billeteras que compra KYC más barato, API-first; y (iii) casinos y operadores de juegos en línea que necesitan verificación de edad, filtrado de sanciones
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
Bajo la Ley 155-17 y el Reglamento 408-17, los sujetos obligados deben aplicar un enfoque basado en riesgo y, como mínimo:
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Las entidades obligadas deben filtrar a los clientes contra:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
La Ley 126-02 sobre Comercio Electrónico, Documentos y Firmas Digitales reconoce la validez legal de los documentos electrónicos y de las firmas electrónicas avanzadas ancladas en certificados emitidos por proveedores de certificación acreditados. En paralelo, el Reglamento 408-17 no prohíbe la incorporación no presencial
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
La Ley núm. 172-13 (13 de diciembre de 2013) regula la protección integral de datos personales contenidos en archivos, registros públicos, bases de datos u otros medios técnicos de tratamiento, públicos o privados. Sus principios principales:
Liveness biométrico
- Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) — presentados ante la UAF dentro de cinco días hábiles después de que la operación se lleve a cabo o se intente (Art. 55 Ley 155-17). El contenido y formato están estandarizados a través de la orientación de la UAF, incluyendo la Guía de Calidad para ROS y la Guía de Confidencialidad del ROS. Presentar un ROS es confidencial; está prohibido alertar. - Reportes de Transacciones en Efectivo (RTE) — reportes de transacciones en efectivo por encima del umbral establecido por el Reglamento 408-17, presentados ante la UAF. - Declar
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. República Dominicana permite la incorporación remota de KYC bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, liveness biométrico e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales cédulas nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en República Dominicana, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit filtra contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en República Dominicana.
La mayoría de los sectores regulados en República Dominicana requieren o recomiendan fuertemente la detección de liveness biométrico para la incorporación remota. Didit proporciona liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, liveness, filtrado AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de República Dominicana, incluyendo cumplimiento de EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de República Dominicana.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
