Verificación de identidad en Japón
Japón opera uno de los regímenes de verificación de identidad más prescriptivos en Asia, anclado en la Ley de Prevención de Transferencia de Ganancias Criminales (犯罪収益移転防止法, "APTCP" o han-shu-hou) y supervisado por la Financial Services Agency (FSA) con JAFIC — ubicado dentro de la National Police Agency — actuando como la Unidad de Inteligencia Financiera. La enmienda de la ordenanza de aplicación de 2018 al Artículo 6 creó Jap
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Japón es la cuarta economía más grande del mundo y uno de los mercados de servicios financieros más maduros, con aproximadamente 125 millones de residentes, penetración profunda de banca minorista y uso casi universal de smartphones. A pesar de esa madurez, la infraestructura de identidad digital se rezagó durante años: el sistema de número individual My Number (マイナンバー) solo se lanzó en 2016, y la My Number Card física con su chip de certificado electrónico JPKI (Japanese Public Key Infrastructure) tardó hasta mediados de los 2020s en alcanzar la penetración mayoritaria en los hogares. Esa brecha significó que las instituciones japonesas dependían fuertemente de la incorporación basada en papel, en sucursal o en una verificación híbrida "enviar una postal por correo a la dirección en tu ID" hasta bien entrada la década de 2010. El punto de inflexión fue la enmienda del 30 de noviembre de 2018 a la Ordenanza de Aplicación APTCP, la cual
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
Supervisor AML
Digital Agency (anteriormente Cabinet Secretariat)
regulado
Lectura de chip IC + coincidencia facial implementándose desde mediados de enero de 2026. Autenticación JPKI.
Oficinas municipales
restringido
Red de registro de residentes
restringido
National Tax Agency
restringido
Registro empresarial
abierto
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por JAFIC/Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds
El stack KYC/AML japonés es un sistema en capas de leyes primarias, reglas sectoriales FSA y obligaciones de inteligencia lideradas por JAFIC.
Protección de datos
Supervisado por National DPA
La Act on the Protection of Personal Information (APPI) trata las imágenes de documentos de ID, plantillas biométricas y registros de verificación como información personal (y, donde el biométrico se usa para identificación, como código de identificación personal, una subcategoría con manejo más estricto). Obligaciones clave:
Sanciones por incumplimiento
- Acciones administrativas continuas de FSA — la FSA emite múltiples órdenes públicas de mejora empresarial por año contra bancos, exchanges de crypto y proveedores de transferencia de fondos por fallas AML; la acción reciente se ha enfocado en monitoreo de transacciones, brechas de screening de sanciones y fr
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
Para bancos, proveedores de transferencia de fondos, firmas de valores, aseguradoras y prestamistas de consumo, APTCP Artículo 4 más las FSA AML/CFT Guidelines establecen la línea base:
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Los proveedores de servicios de intercambio de cripto-activos fueron incorporados bajo la PSA en 2017 y han estado bajo APTCP desde 2018. El sector está además gobernado por la Japan Virtual and Crypto Assets Exchange Association (JVCEA, 日本暗号資産取引業協会), una organización autorreguladora reconocida bajo PSA Artículo 87. A partir de 2025
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Los casinos en línea son ilegales en Japón. El Código Criminal (Capítulo 23, Artículos 185–187) criminaliza el juego en general; acceder a casinos en línea extranjeros desde dentro de Japón es procesable y ha resultado en condenas individuales. Un nuevo proyecto de ley fortaleciendo la prohibición y prohibiendo anuncios de casinos en línea
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los mercados de consumo caen principalmente bajo la Specified Commercial Transactions Act (特定商取引法) en lugar de la APTCP, a menos que manejen transferencia de fondos o extensión de crédito (en cuyo caso aplican PSA más APTCP). La Ley requiere divulgación del operador, verificación de identidad del vendedor para venta a distancia, y
Liveness biométrico
La guía FSA y APTCP Artículo 6(1)(1)(ホ) requieren que el componente selfie del eKYC documento-más-selfie sea capturado a través de la aplicación propia del operador (no enviado como archivo por email), con un desafío aleatorizado (superposición de número aleatorio o similar) y señales de liveness para derrotar la reproducción de foto/video. Los reguladores japoneses no han adoptado formalmente ISO/IEC 30107-3 PAD como estándar estatutario, pero los proveedores japoneses líderes (LIQUID, TRUSTDOCK, Polarify/Daon) anuncian PAD Nivel 2 o equiva
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Japón permite la incorporación KYC remota bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, liveness biométrico e identificación por video donde sea requerido por regulación.
Didit verifica todos los IDs nacionales principales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Japón, más 14,000+ tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit realiza screening contra 1,000+ listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI) y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Japón.
La mayoría de sectores regulados en Japón requieren o recomiendan encarecidamente la detección de liveness biométrico para la incorporación remota. Didit proporciona liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, liveness, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Japón, incluyendo cumplimiento de EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Japón.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
