Verificación de identidad en Luxemburgo
Verificación de documentos, liveness biométrico y screening AML para empresas que operan en Luxemburgo — a $0.30 por verificación.
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
El estatuto AML principal es la Loi du 12 novembre 2004 relative à la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme (la "Ley AML"), publicada en el Journal officiel du Grand-Duché de Luxembourg (Mémorial A) y accesible a través de legilux.public.lu. La ley ha sido enmendada repetidamente — más notablemente por la ley del 13 de febrero de 2018 (transposición AMLD4), la ley del 25 de marzo de 2020 (transposición AMLD5, introduciendo el Registro de Beneficiarios Finales y régimen VASP), y la ley del 20 de mayo de 2021 (extendiendo obligaciones a profesiones adicionales y endureciendo reglas de beneficiarios finales). Las obligaciones AML/CFT sectoriales para el sector financiero se operacionalizan a través del CSSF Regulation No 12-02 del 14 de diciembre de 2012, sustancialmente renovado en 2020 y actualizado a través de circul CSSF
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
Commission de Surveillance du Secteur Financier
Commissariat aux Assurances
Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA
Cellule de Renseignement Financier
Commission Nationale pour la Protection des Données
Centre des technologies de l'information de l'État
Luxembourg Business Registers
CTIE (Centre des technologies de l'information de l'État)
regulado
Registro nacional de personas físicas. Numéro d'identification (número de identificación nacional) asignado a todos los residentes.
LuxTrust S.A.
regulado
Proveedor nacional de PKI e identidad digital. Proveedor de servicios de confianza para certificados cualificados, firmas electrónicas e identificación. Utilizado por bancos y gobierno.
CTIE
regulado
Identidad electrónica gubernamental. Notificado bajo eIDAS. Utilizado para los servicios gubernamentales MyGuichet.lu.
Ministerio de Justicia
abierto
Registro de Comercio y Sociedades. Búsqueda en línea disponible a través de LBR.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por CSSF
| Autoridad | Función | |---|---| | CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier) | Supervisor prudencial y AML/CFT para bancos, PFS, fondos de inversión, gestores de fondos (UCITS ManCos, AIFMs), instituciones de pago, instituciones de dinero electrónico, VASPs/CASPs (MiCA), proveedores de servicios de financiación participativa | | CAA (Commissariat aux Assurances) | Supervisor para empresas de seguros e intermediarios de seguros, incluyendo obligaciones AML/CFT | | AED (Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA)
Protección de datos
Supervisado por CNPD
Sanciones por incumplimiento
5. Sanciones + PEP + monitoreo continuo. El módulo AML de Didit examina más de 1,000 listas de vigilancia (UE, ONU, OFAC, UK HMT) y proporciona monitoreo continuo — exactamente el alcance que los inspectores de CSSF investigaron durante las visitas in situ de 2024.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
El 27 de septiembre de 2023, el FATF publicó la evaluación mutua de cuarta ronda de Luxemburgo. Resultados:
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Luxemburgo implementa el GDPR a través de la Loi du 1er août 2018 sobre la organización del CNPD. El CNPD ha publicado una lista de operaciones de procesamiento que requieren una Evaluación de Impacto de Protección de Datos (DPIA) bajo el Artículo 35 GDPR, y el procesamiento biométrico con fines de identificación está en esa li
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Los ciudadanos de la UE/EEE pueden usar su tarjeta de identidad nacional o pasaporte del país de origen. Para la incorporación no presencial, la Ley AML requiere (a) un esquema de identificación electrónica notificado bajo eIDAS con nivel sustancial o alto de garantía, o (b) salvaguardas equivalentes a través de documento + vivacidad biométrica,
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
LuxTrust S.A. — El Proveedor de Servicios de Confianza Cualificados (QTSP) dominante de Luxemburgo bajo el Reglamento eIDAS (UE) 910/2014. LuxTrust emite certificados cualificados, firmas electrónicas cualificadas (QES), sellos electrónicos cualificados y marcas de tiempo cualificadas, y es supervisado por ILNAS (número 2016/8/001). El
Liveness biométrico
Luxemburgo albergó EUR 7.4 billones en AuM de fondos en 2024 (alrededor de 80× PIB), con aproximadamente 36% en fondos alternativos. Con más de 3,000 fondos y cientos de AIFMs y UCITS ManCos, el país alberga un ecosistema denso de administradores de fondos terceros, agentes de transferencia (TAs) y bancos depositarios — todos los cuales tienen obligaciones AML/CFT para la incorporación de inversores bajo la Ley AML y el Reglamento CSSF 12-02. El KYC de inversores en un fondo de Luxemburgo típicamente es manejado por el TA en nombre del AIFM/ManCo, que
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Luxemburgo permite la incorporación KYC remota bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, vivacidad biométrica e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Luxemburgo, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit examina más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (UE, ONU, OFAC, OFSI) y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Luxemburgo.
La mayoría de los sectores regulados en Luxemburgo requieren o recomiendan fuertemente la detección de vivacidad biométrica para la incorporación remota. Didit proporciona vivacidad certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, vivacidad, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Luxemburgo, incluyendo cumplimiento de la Regla de Viaje de la UE cuando sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Luxemburgo.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
