Verificación de identidad en Madagascar
Resumen ejecutivo. Madagascar es miembro del Grupo Anti-Lavado de Dinero de África Oriental y Meridional (ESAAMLG) con un marco AML/CFT regido por la Ley No. 2018-043 sobre la lucha contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, supervisado por el Service de Renseignements Financiers de Madagascar (SAMIFIN), la UIF nacional. La evaluación mutua de ESAAMLG de 2018 identificó deficiencias técnicas y
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Madagascar tiene una población de aproximadamente 30 millones y un PIB de aproximadamente USD 16 mil millones. Antananarivo es la capital comercial. La penetración bancaria formal está por debajo del 20%, pero el dinero móvil alcanza aproximadamente el 40% de los adultos. Tres verticales impulsan la demanda KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
Circulares del banco central sobre CDD para bancos, IMF y operadores de dinero móvil
La UIF nacional, responsable de recibir, analizar y difundir reportes de transacciones sospechosas
Supervisa bancos, instituciones de microfinanzas y operadores de dinero móvil para cumplimiento prudencial y AML
Ministerio del Interior
restringido
Carte Nationale d'Identité emitida pero cobertura limitada, especialmente en áreas rurales. Registro civil fragmentado entre comunas.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Circulaire BFM
- Loi No. 2018-043 — Sobre la lucha contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Define requisitos CDD, enfoque basado en riesgo, beneficiario final, evaluación PEP y reporte de transacciones sospechosas. - Loi No. 2014-006 — Sobre transacciones electrónicas y firmas digitales. - Loi No. 2014-038 — Sobre la protección de datos personales. La Commission Malgache de l'Informatique et des Libertés (CMIL) supervisa el cumplimiento. - Circulaire BFM — Circulares del banco central sobre CDD para bancos, MFIs y móvil
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
La ley de protección de datos de Madagascar (Ley 2014-038) restringe las transferencias transfronterizas de datos personales a países con protección adecuada o sujetas a salvaguardas contractuales. La CMIL debe ser notificada de actividades de procesamiento de datos que involucren datos personales. No hay acuerdo de adecuación con la UE, por lo que
Sanciones por incumplimiento
- Multas administrativas y procesamiento penal por violaciones AML
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documentos. Fotografía de CIN (anverso y reverso) o pasaporte biométrico. 2. Liveness y coincidencia biométrica. Selfie con detección de liveness, comparado contra el retrato del documento. 3. Extracción de datos. Número CIN, nombre completo, fecha de nacimiento, dirección, validez del documento. 4. Evaluación PEP y sanciones.
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Madagascar no tiene un marco de licenciamiento VASP dedicado. Las actividades de activos virtuales no están formalmente reguladas pero caen bajo obligaciones generales AML:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
La regulación de juegos en línea en Madagascar es limitada. Los juegos terrestres están regulados bajo licenciamiento de casinos. Donde aplique:
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Las plataformas de comercio electrónico y marketplace que operan en Madagascar enfrentan obligaciones CDD principalmente para transacciones de alto valor e integración de dinero móvil:
Liveness biométrico
El pasaporte biométrico de Madagascar (desde 2017) soporta lectura de chip basada en NFC, pero el CIN no es biométrico. La detección de liveness (compatible con ISO 30107-3) emparejada con coincidencia de retrato del documento es el enfoque principal para incorporación remota. La verificación en persona sigue siendo dominante para banca y cuentas de dinero móvil de nivel superior. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Madagascar permite la incorporación KYC remota bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, liveness biométrico e identificación por video donde lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las identificaciones nacionales principales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Madagascar, más 14,000+ tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit evalúa contra 1,000+ listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Madagascar.
La mayoría de sectores regulados en Madagascar requieren o recomiendan fuertemente detección de liveness biométrico para incorporación remota. Didit proporciona liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, liveness, evaluación AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Madagascar, incluyendo cumplimiento EU Travel Rule donde aplique.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Madagascar.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
