पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया ऑस्ट्रिया 
एक FMA-संरेखित सत्र पर पर्सनलाउसवेइस, रीसेपास और औफेंथल्ट्सटिटेल — $0.33 पूर्ण KYC, हर महीने 500 मुफ्त।
दुनिया भर में 2,000+ संगठनों द्वारा विश्वसनीय।
पहचान सत्यापन कैसे काम करता है ऑस्ट्रिया में.
- धोखाधड़ी का परिदृश्य
- तीन दबाव ऑस्ट्रियाई पहचान धोखाधड़ी को आकार देते हैं: वियना के नियोबैंक और क्रिप्टो-एक्सचेंज क्लस्टर पर सिंथेटिक-पहचान हमले, सीमा पार CEE गलियारे पर औफेंथल्ट्सटिटेल निवास कार्ड की परिष्कृत जालसाजी, और FMA-पर्यवेक्षित वीडियो-पहचान प्रवाह के खिलाफ डीपफेक इंजेक्शन हमले। Didit प्रत्येक सत्र पर 200+ वास्तविक समय के धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करता है — फेस मॉर्फ, रीप्ले, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, IP जियोलोकेशन।
- अनुपालन ढाँचे
- FM-GwG (फिनेंज़मार्कट-गेल्डवेस्चेगेसेट्ज़)
- FMA एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग सर्कुलर
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / DSG
- eIDAS 2.0
पहचान सत्यापन की निगरानी कौन करता है ऑस्ट्रिया में.
FMA
फिनेंज़मार्कटौफ्सिच्ट — ऑस्ट्रियाई वित्तीय बाजार प्राधिकरण। बैंकों, बीमाकर्ताओं, पेंशन फंडों, भुगतान संस्थानों, EMIs और क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं के लिए एकीकृत पर्यवेक्षक।
DSB
डेटाशुट्ज़बेहोर्डे — ऑस्ट्रियाई डेटा-संरक्षण प्राधिकरण। GDPR (जनरल डेटा प्रोटेक्शन रेगुलेशन) और DSG (डेटाशुट्ज़गेसेट्ज़) का पर्यवेक्षण करता है।
A-FIU
बुंडेसक्रिमिनलाम्त में गेल्डवाशेमेल्डेस्टेले — ऑस्ट्रिया की वित्तीय खुफिया इकाई। FM-GwG (फिनांज़मार्कट-गेल्डवाशेगेसेट्ज़) के तहत संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट प्राप्त करती है।
OeNB
ओस्टर्रेइचिशे नेशनलबैंक — ऑस्ट्रियाई केंद्रीय बैंक। FMA के साथ संयुक्त बैंकिंग पर्यवेक्षक और भुगतान-प्रणाली अवसंरचना का संचालक।
WKO
विर्टशाफ्ट्सकम्मर ओस्टर्रेइच — ऑस्ट्रियाई संघीय आर्थिक चैंबर। गेवेरबेरेजिस्टर (व्यापार रजिस्टर) का संचालन करता है और FM-GwG के तहत क्रिप्टो-एसेट डीलरों के लिए आवश्यक व्यापार लाइसेंस जारी करता है।
चार मॉड्यूल। एक सत्यापन।
ID को कैप्चर और पढ़ें.
किसी भी फोन पर कैप्चर किया गया — स्वतः-वर्गीकृत, OCR-पार्स किया गया, और टेम्पलेट-सत्यापित।
- पर्सनलाउसवाइस (2019/1157 के बाद का पॉलीकार्बोनेट कार्ड), रीसेपास (ई-पासपोर्ट पर NFC चिप रीड के साथ), औफेंटहाल्ट्सटिटेल, फ़्यूहरर्सचिन, और हर EU/EEA राष्ट्रीय पहचान पत्र।
- नाम, दस्तावेज़ संख्या, जन्म तिथि, जन्म स्थान, राष्ट्रीयता और समाप्ति तिथि लौटाता है।
- पर्सनलाउसवाइस · औफेंटहाल्ट्सटिटेल
- रीसेपास — NFC ई-पासपोर्ट
- फ़्यूहरर्सचिन · EU/EEA IDs
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फी को लाइव पुष्टि की गई और ID पोर्ट्रेट से मिलान किया गया।
- डुप्लिकेट चेक: मौजूदा उपयोगकर्ताओं में 1:N चेहरा खोज। मुफ्त।
- उच्च-जोखिम वाले प्रवाह के लिए सक्रिय जीवंतता ($0.15) — उपयोगकर्ता मुड़ता या पलक झपकता है।
- किसी भी फोन या लैपटॉप कैमरे पर सेल्फी
- मोबाइल-हैंडऑफ़ QR जब उपयोगकर्ता डेस्कटॉप पर शुरू होता है
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन करें.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, PEP, और प्रतिकूल-मीडिया सूचियां — साथ ही ऑस्ट्रियाई वॉचलिस्ट:
- ऑस्ट्रिया ओस्टर्रेइचिशे नेशनलबैंक OeNB ऐतिहासिक प्रतिबंध — ऑस्ट्रियाई केंद्रीय बैंक से ऐतिहासिक प्रतिबंध।
- ऑस्ट्रिया स्टॉक एक्सचेंज — चेतावनी — वियना बोर्स द्वारा जारी नियामक चेतावनी।
- ऑस्ट्रिया की सोशल डेमोक्रेटिक पार्टी (SPÖ) — PEP रजिस्टर — वरिष्ठ पार्टी अधिकारी और निर्वाचित सदस्य।
- ऑस्ट्रिया फ्रीडम पार्टी (FPÖ) — PEP रजिस्टर — वरिष्ठ पार्टी अधिकारी और निर्वाचित सदस्य।
- विदेश मंत्रालय — PEP रजिस्टर — वरिष्ठ राजनयिक और मंत्रिस्तरीय अधिकारी।
- रक्षा मंत्रालय — PEP रजिस्टर — वरिष्ठ सैन्य और रक्षा अधिकारी।
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी (प्रति उपयोगकर्ता/वर्ष $0.07) दैनिक रूप से फिर से जांच करती है और नए हिट पर एक वेबहुक फायर करती है।
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन करें — पूर्ण मॉड्यूल सतह के लिए दस्तावेज़ देखें।
ऑस्ट्रियाई क्रेडिट ब्यूरो के खिलाफ क्रॉस-चेक करें.
आधिकारिक नागरिक रजिस्ट्री के खिलाफ क्रॉस-चेक किया गया।
- क्रेडिट-ब्यूरो चेक (
aut_credit_bureau,$1.23, ~80% कवरेज, सहमति आवश्यक) क्रेडिट-हेडर डेटा के खिलाफ क्रॉस-चेक करता है — नाम + जन्म तिथि + पता। - FMA-लाइसेंस प्राप्त उधारदाताओं, अंडरराइटिंग चलाने वाले नियोबैंकों, और उच्च-जोखिम वाले ग्राहकों पर FM-GwG बढ़ी हुई देय परिश्रम के लिए उपयोगी।
ऑस्ट्रियाई क्रेडिट ब्यूरो के खिलाफ क्रॉस-चेक करें — पूर्ण मॉड्यूल सतह के लिए दस्तावेज़ देखें।
प्रत्येक ऑस्ट्रिया दस्तावेज़ डिडिट स्वीकार करता है.
नागरिक-पंजीकरण और AML कवरेज ऑस्ट्रिया के लिए.
Austria Credit Bureau
स्रोत: Austrian consumer credit-bureau header data. $1.23 per successful query. अंतिम-उपयोगकर्ता की सहमति आवश्यक है। कवरेज ~80% of adult population.
ऑस्ट्रिया में जांची गई एएमएल सूचियां
1,300+ प्रतिबंध, राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (PEP), और प्रतिकूल-मीडिया सूचियाँ, साथ ही देश की नियामक निगरानी सूचियाँ और PEP रजिस्टर।
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ऑस्ट्रिया के बारे में सामान्य प्रश्न।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए बुनियादी ढाँचा।
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