लक्ज़मबर्ग में पहचान सत्यापन
Luxembourg में काम करने वाले व्यवसायों के लिए दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक liveness और AML स्क्रीनिंग — $0.30 प्रति सत्यापन पर।
समर्थित दस्तावेज़
(220+ देशों से सरकारी आईडी)
औसत सत्यापन समय
कवर किए गए देश
(सरकारी जारी ID सत्यापित)
बाज़ार अवलोकन
प्राथमिक AML क़ानून Loi du 12 novembre 2004 relative à la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme ("AML Law") है, जो Journal officiel du Grand-Duché de Luxembourg (Mémorial A) में प्रकाशित है और legilux.public.lu के माध्यम से उपलब्ध है। इस क़ानून में बार-बार संशोधन किए गए हैं — विशेष रूप से 13 फरवरी 2018 के क़ानून (AMLD4 transposition), 25 मार्च 2020 के क़ानून (AMLD5 transposition, Register of Beneficial Owners और VASP व्यवस्था शुरू करते हुए), और 20 मई 2021 के क़ानून (अतिरिक्त व्यवसायों तक दायित्वों का विस्तार और beneficial ownership नियमों को सख्त बनाते हुए) द्वारा। वित्तीय क्षेत्र के लिए क्षेत्रीय AML/CFT दायित्वों को CSSF Regulation No 12-02 of 14 December 2012 के माध्यम से संचालित किया जाता है, जिसे 2020 में व्यापक रूप से संशोधित किया गया और CSSF circul के माध्यम से अपडेट किया गया
समर्थित दस्तावेज़
Didit टेम्प्लेट राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट, निवास परमिट और क्षेत्रीय दस्तावेज़ कवर करते हैं — साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़।
नियामक
Commission de Surveillance du Secteur Financier
Commissariat aux Assurances
Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA
Cellule de Renseignement Financier
Commission Nationale pour la Protection des Données
Centre des technologies de l'information de l'État
Luxembourg Business Registers
CTIE (Centre des technologies de l'information de l'État)
नियंत्रित
प्राकृतिक व्यक्तियों का राष्ट्रीय रजिस्टर। सभी निवासियों को Numéro d'identification (राष्ट्रीय पहचान संख्या) सौंपी जाती है।
LuxTrust S.A.
नियंत्रित
राष्ट्रीय PKI और डिजिटल पहचान प्रदाता। योग्य प्रमाणपत्रों, इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षरों और पहचान के लिए विश्वसनीय सेवा प्रदाता। बैंकों और सरकार द्वारा उपयोग किया जाता है।
CTIE
नियंत्रित
सरकारी इलेक्ट्रॉनिक पहचान। eIDAS-अधिसूचित। MyGuichet.lu सरकारी सेवाओं के लिए उपयोग किया जाता है।
न्याय मंत्रालय
खुला
व्यापार और कंपनी रजिस्टर। LBR के माध्यम से ऑनलाइन खोज उपलब्ध है।
सरकारी और नियंत्रित डेटाबेस
अनुपालन ढांचा
AML ढांचा
CSSF द्वारा पर्यवेक्षित
| प्राधिकरण | भूमिका | |---|---| | CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier) | बैंकों, PFS, निवेश फंडों, फंड प्रबंधकों (UCITS ManCos, AIFMs), भुगतान संस्थानों, e-money संस्थानों, VASPs/CASPs (MiCA), crowdfunding सेवा प्रदाताओं के लिए विवेकाधीन और AML/CFT पर्यवेक्षक | | CAA (Commissariat aux Assurances) | बीमा उपक्रमों और बीमा मध्यस्थों के लिए पर्यवेक्षक, AML/CFT दायित्वों सहित | | AED (Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA)
डेटा सुरक्षा
CNPD द्वारा पर्यवेक्षित
अनुपालन न करने पर दंड
5. प्रतिबंध + PEP + निरंतर निगरानी। Didit का AML मॉड्यूल 1,000+ watchlists (EU, UN, OFAC, UK HMT) के विरुद्ध स्क्रीन करता है और निरंतर निगरानी प्रदान करता है — बिल्कुल वही दायरा जिस पर CSSF निरीक्षकों ने 2024 की on-site निरीक्षणों के दौरान ध्यान दिया।
उपयोग के मामले
Neobanks, EMIs, भुगतान संस्थान, ऋणदाता, ब्रोकरेज।
27 सितंबर 2023 को, FATF ने Luxembourg का चौथे दौर का पारस्परिक मूल्यांकन प्रकाशित किया। परिणाम:
एक्सचेंज, कस्टोडियन, वॉलेट, on/off-ramps।
Luxembourg CNPD के संगठन पर Loi du 1er août 2018 के माध्यम से GDPR को लागू करता है। CNPD ने Article 35 GDPR के तहत Data Protection Impact Assessment (DPIA) की आवश्यकता वाली प्रसंस्करण गतिविधियों की एक सूची प्रकाशित की है, और पहचान के उद्देश्य से बायोमेट्रिक प्रसंस्करण उस सूची में है
स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कैसीनो, आयु-सीमित प्लेटफॉर्म।
EU/EEA नागरिक अपने गृह-देश के राष्ट्रीय पहचान पत्र या पासपोर्ट का उपयोग कर सकते हैं। गैर-आमने-सामने ऑनबोर्डिंग के लिए, AML Law की आवश्यकता है या तो (a) eIDAS-अधिसूचित इलेक्ट्रॉनिक पहचान योजना पर्याप्त या उच्च स्तर के आश्वासन पर, या (b) दस्तावेज़ + biometric liveness के माध्यम से समकक्ष सुरक्षा उपाय,
गिग प्लेटफॉर्म, डिलीवरी, क्रिएटर इकॉनमी, ई-कॉमर्स।
LuxTrust S.A. — eIDAS Regulation (EU) 910/2014 के तहत Luxembourg का प्रमुख Qualified Trust Service Provider (QTSP)। LuxTrust qualified certificates, qualified electronic signatures (QES), qualified electronic seals, और qualified timestamps जारी करता है, और ILNAS (संख्या 2016/8/001) द्वारा पर्यवेक्षित है। यह
बायोमेट्रिक liveness
Luxembourg ने 2024 में EUR 7.4 ट्रिलियन फंड AuM की मेजबानी की (GDP का लगभग 80×), जिसमें से लगभग 36% वैकल्पिक फंड में। 3,000+ फंड और सैकड़ों AIFMs और UCITS ManCos के साथ, देश तृतीय-पक्ष फंड प्रशासकों, transfer agents (TAs), और depositary banks के घने पारिस्थितिकी तंत्र का घर है — जो सभी AML Law और CSSF Regulation 12-02 के तहत निवेशक ऑनबोर्डिंग के लिए AML/CFT दायित्व रखते हैं। Luxembourg फंड में निवेशक KYC आमतौर पर AIFM/ManCo की ओर से TA द्वारा संभाला जाता है, जो
प्रमाणन
हमारा प्लेटफ़ॉर्म सूचना सुरक्षा, डेटा गोपनीयता और बायोमेट्रिक सटीकता के लिए उच्चतम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है।
पूर्ण EU डेटा सुरक्षा अनुपालन
सूचना सुरक्षा प्रबंधन
PAD (लाइवनेस + चेहरा मिलान)
दुनिया भर में भरोसेमंद
उन हज़ारों कंपनियों में शामिल हो जाओ जो अपनी वेरिफिकेशन ज़रूरतों के लिए Didit पर भरोसा करती हैं
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
डिडिट एक अपवाद रूप से मूल्यवान भागीदार है, जो एक स्थिर और अत्यधिक अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करता है।
वुक अडज़िक
क्र्नोगोर्स्की टेलीकॉम में ई-बिजनेस विभाग के प्रमुख
डिडिट ने हमें एक मजबूत तकनीक के साथ एक सरल कार्यान्वयन और विभिन्न बाजारों के लिए अनुकूलन क्षमता प्रदान की।
फर्नांडो पिंटो
टुकनपे में सीईओ और सह-संस्थापक
डिडिट की बदौलत हम मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करने और डेटा निष्कर्षण सटीकता में सुधार करने में सक्षम हुए हैं।
डायना गार्सिया
शिपली में ट्रस्ट और सुरक्षा कार्यकारी
डिडिट के एकीकरण ने सत्यापन समय और लागत को कम कर दिया, जिससे अन्य परियोजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त किया गया।
गिलेम मेडिना
GBTC फाइनेंस में COO
डिडिट ने KYC लागत को हटा दिया, जिससे तेजी से स्केलिंग के साथ उच्च सत्यापन मानकों और कम धोखाधड़ी के साथ संभव हुआ।
पॉल मार्टिन
बोंडेक्स में मार्केटिंग और वृद्धि के उपाध्यक्ष
डिडिट के सुरक्षित, उपयोगकर्ता-अनुकूल सत्यापन ने ग्राहक विश्वास को बढ़ाया और हमारी प्रक्रिया को अनुकूलित किया।
क्रिस्टोफर मोंटेनेग्रो
अडेलेंटोस में सीईओ के कार्यकारी सहायक
डिडिट एक सटीक, सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुनिश्चित करता है बिना वार्ता या ग्राहक समय को धीमा किए।
अर्नेस्टो बेटनकॉर्थ
क्रेडीडेमो में रिस्क मैनेजर
FAQ
हाँ। Luxembourg अपने राष्ट्रीय AML ढांचे के तहत दूरस्थ KYC ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता है, जिसमें दस्तावेज़ सत्यापन, biometric liveness और वीडियो पहचान शामिल है जहाँ नियमन द्वारा आवश्यक है।
Didit Luxembourg में जारी सभी प्रमुख राष्ट्रीय IDs, पासपोर्ट और निवास परमिट सत्यापित करता है, साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार।
Didit प्रति सत्यापन $0.30 चार्ज करता है और प्रति माह 500 मुफ्त जांच देता है। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। प्रतिस्पर्धी आमतौर पर प्रति सत्यापन $1.00–$2.50+ चार्ज करते हैं।
हाँ। Didit PEP डेटाबेस, प्रतिबंध सूचियों (EU, UN, OFAC, OFSI), और प्रतिकूल मीडिया सहित 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के विरुद्ध स्क्रीन करता है — Luxembourg में सभी AML दायित्वों को कवर करता है।
Luxembourg में अधिकांश नियंत्रित क्षेत्रों में दूरस्थ ऑनबोर्डिंग के लिए biometric liveness detection की आवश्यकता है या दृढ़ता से सिफारिश करते हैं। Didit ISO 30107-3 PAD Level 2 प्रमाणित liveness प्रदान करता है।
हाँ। Didit Luxembourg के crypto नियामक ढांचे के साथ संरेखित दस्तावेज़ सत्यापन, liveness, AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी का समर्थन करता है, जिसमें EU Travel Rule अनुपालन भी शामिल है जहाँ लागू हो।
हाँ। Didit Luxembourg की iGaming नियामक आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त दस्तावेज़-आधारित आयु सत्यापन और पहचान पुष्टि प्रदान करता है।
प्रति माह 500 मुफ्त सत्यापन। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। मुफ्त टियर के बाद $0.30 प्रति सत्यापन।
