Otomatisasi KYC: 6 Manfaat Utama yang Tidak Boleh Dilewatkan oleh Bisnis Anda

Key takeaways

Otomatisasi KYC sangat penting untuk mengoptimalkan verifikasi identitas dan mematuhi peraturan yang semakin ketat. Mengadopsi solusi KYC otomatis memungkinkan untuk merampingkan proses, mengurangi biaya, dan meningkatkan pengalaman pengguna.

Proses KYC manual sudah ketinggalan zaman dan menghasilkan inefisiensi, kesalahan, dan tingkat penolakan yang tinggi. Mengotomatisasi KYC dengan teknologi seperti AI dan pembelajaran mesin memungkinkan pemrosesan lebih banyak pelanggan dengan cepat dan akurat, mengurangi biaya operasional hingga 30%.

Menerapkan solusi KYC otomatis menawarkan 6 manfaat utama: efisiensi yang lebih tinggi, pengurangan biaya, pengalaman pengguna yang lebih baik, jaminan kepatuhan regulasi, proses yang lebih aman, dan adopsi teknologi baru seperti KYC yang dapat digunakan kembali.

Teknologi kunci dalam otomatisasi KYC adalah verifikasi dokumen, pengenalan wajah, dan pemeriksaan AML. Menggabungkan fungsi-fungsi ini memungkinkan onboarding digital yang aman, efisien, dan sesuai dengan peraturan.

Otomatisasi KYC telah menjadi keharusan bagi banyak perusahaan yang ingin mengoptimalkan proses verifikasi identitas dan kepatuhan regulasi mereka. Lingkungan regulasi semakin ketat. Faktanya, lebih dari 90% perusahaan menganggap bahwa peraturan KYC/AML lebih ketat dibandingkan 5 tahun yang lalu. Itulah sebabnya solusi KYC otomatis menjadi penyelamat sejati bagi banyak perusahaan.

Proses verifikasi identitas manual sudah ketinggalan zaman. Prosedur ini menghasilkan bottleneck yang sulit diatasi, kesalahan manusia, dan pengalaman pengguna yang buruk. Konsekuensinya jelas: peningkatan biaya lebih dari 30%, risiko sanksi regulasi yang lebih tinggi, dan tingkat penolakan selama proses yang dapat mencapai hingga 40%.

Menghadapi situasi ini, otomatisasi KYC adalah solusi untuk mengatasi semua masalah ini. Tapi apa yang dimaksud dengan mengotomatisasi proses KYC? Manfaat nyata apa yang benar-benar diberikan kepada organisasi yang telah menerapkan proses ini? Bagaimana Anda dapat menerapkannya dengan sukses dalam bisnis Anda?

Dalam artikel ini, kami akan menjawab semua pertanyaan tersebut dan mendalami 6 manfaat utama yang terbuka dengan mengadopsi solusi KYC otomatis. Bersiaplah untuk merevolusi onboarding dengan KYC otomatis dalam bisnis Anda.

Apa itu otomatisasi KYC dan mengapa penting bagi bisnis Anda?

Otomatisasi KYC mengacu pada proses menggunakan teknologi digital dan solusi perangkat lunak untuk mengoptimalkan proses verifikasi identitas (KYC) dan memastikan kepatuhan regulasi.

Secara tradisional, proses KYC telah dilakukan secara manual, yang melibatkan pengumpulan dan verifikasi dokumen identitas, peninjauan daftar pantauan, dan penilaian risiko setiap pelanggan secara individual. Itu adalah solusi yang ada. Namun, pendekatan ini tidak efisien, rawan kesalahan, dan sulit untuk ditingkatkan di dunia saat ini, di mana transaksi digital adalah hal yang umum.

Otomatisasi KYC mengatasi masalah-masalah ini. Berkat teknologi canggih seperti Kecerdasan Buatan (AI) atau Pembelajaran Mesin, proses verifikasi identitas ini dapat diperlancar dan dioptimalkan. Dengan cara ini, perusahaan dapat memproses volume pelanggan yang lebih besar dengan cepat dan akurat, mengurangi biaya operasional dan meningkatkan pengalaman pengguna.

Alasan lain: bekerja dengan layanan onboarding dan KYC otomatis membantu organisasi tetap up-to-date dalam lanskap regulasi yang terus berubah. Seiring dengan regulator yang menerapkan persyaratan yang lebih ketat untuk uji tuntas pelanggan dan anti pencucian uang (AML), solusi verifikasi identitas otomatis memungkinkan bisnis untuk beradaptasi dengan cepat terhadap persyaratan baru dan memastikan kepatuhan regulasi secara lebih efisien.

6 manfaat utama yang tidak boleh dilewatkan oleh bisnis Anda

Menerapkan solusi KYC otomatis menawarkan serangkaian manfaat signifikan bagi perusahaan yang ingin mengoptimalkan proses KYC/AML mereka. Berikut adalah enam manfaat utama yang dapat diberikan oleh adopsi verifikasi identitas otomatis untuk bisnis Anda.

Efisiensi lebih tinggi dan penghematan waktu

Salah satu manfaat paling jelas dari otomatisasi KYC adalah kemampuan untuk merampingkan dan mengoptimalkan proses onboarding pelanggan digital. Dengan mengotomatisasi tugas manual dan berulang seperti pengumpulan dan verifikasi dokumen identitas, perusahaan dapat secara signifikan mengurangi waktu yang diperlukan untuk menyelesaikan prosedur KYC. Hasilnya adalah onboarding yang lebih cepat dan lancar yang meningkatkan pengalaman pelanggan, yang biasanya mendukung konversi.

Selain itu, mengotomatisasi proses KYC membebaskan sumber daya dan memungkinkan tim kepatuhan untuk mendedikasikan lebih banyak waktu untuk tugas-tugas bernilai tambah tinggi, seperti analisis risiko atau pengambilan keputusan strategis.

Pengurangan biaya operasional

Verifikasi identitas otomatis juga memiliki dampak signifikan dalam mengurangi biaya operasional. Dengan mengurangi ketergantungan pada sumber daya manusia, perusahaan dapat mengoptimalkan biaya tenaga kerja dan infrastruktur. Selain itu, mengotomatisasi verifikasi identitas meminimalkan kesalahan manusia dan inefisiensi yang terkait dengan kesalahan manual, mengurangi biaya yang terkait dengan koreksi ini dan menghindari sanksi regulasi.

Meningkatkan pengalaman pengguna

Menawarkan onboarding dengan KYC otomatis memiliki dampak positif pada pengalaman pelanggan. Dengan merampingkan proses dan mengurangi waktu tunggu, perusahaan dapat menawarkan pengalaman yang lebih lancar dan memuaskan bagi pelanggan mereka. Proses KYC otomatis memungkinkan pengumpulan data yang lebih efisien dan akurat, yang juga menghindari kebutuhan untuk interaksi berulang dan permintaan informasi tambahan.

Solusi KYC ini menawarkan antarmuka yang sangat intuitif, memungkinkan pelanggan untuk menyelesaikan proses secara jarak jauh dan mandiri (juga dikenal sebagai eKYC).

Jaminan kepatuhan regulasi

Verifikasi identitas otomatis memainkan peran penting dalam memastikan kepatuhan terhadap semua regulasi. Dengan mengotomatisasi proses verifikasi identitas, perusahaan dapat memastikan bahwa kebijakan dan prosedur KYC diterapkan secara kuat dan konsisten, meminimalkan risiko kesalahan manusia.

Solusi KYC otomatis memungkinkan tingkat kustomisasi dan aturan yang berbeda berdasarkan persyaratan regulasi terbaru. Ini memastikan bahwa semua pelanggan tunduk pada tingkat uji tuntas yang sesuai.

Selain itu, alat KYC otomatis memfasilitasi pembuatan laporan dan audit, memungkinkan perusahaan untuk memantau dan mengaudit proses verifikasi identitas internal mereka.

Proses yang lebih aman

Mengotomatisasi KYC berkontribusi untuk meningkatkan proses verifikasi identitas secara signifikan. Solusi otomatis mencakup fitur canggih, seperti enkripsi data, pemantauan terus-menerus serta algoritma canggih lainnya yang memerangi penipuan selama proses verifikasi, seperti verifikasi dokumen atau pengenalan wajah.

Kontrol ini sangat penting terutama dalam konteks ancaman penipuan keuangan atau pencurian identitas yang semakin meningkat. Contoh yang baik dari hal ini adalah artikel dari El País ini, yang membahas tentang meningkatnya penggunaan deepfake (artikel dalam bahasa Spanyol).

Mengadopsi teknologi baru: KYC yang dapat digunakan kembali

Kemungkinan untuk merangkul teknologi kami, seperti KYC yang dapat digunakan kembali, adalah keuntungan lain dari verifikasi identitas otomatis. Pengembangan ini, misalnya, didasarkan pada memungkinkan penggunaan kembali kredensial yang telah diverifikasi sebelumnya dalam layanan terpercaya lainnya, dan memungkinkan onboarding yang aman dan efisien dengan satu klik.

Berkat otomatisasi onboarding, informasi pelanggan yang dikumpulkan dan diverifikasi selama proses KYC awal disimpan secara aman dan dienkripsi. Informasi ini dapat dengan mudah diambil dan digunakan kembali, sebanyak yang diinginkan (dan selama verifikasi berlangsung), untuk interaksi masa depan dengan pelanggan. Ini menghilangkan kebutuhan untuk terus-menerus mengulangi proses verifikasi identitas dari awal.

Teknologi kunci untuk mengotomatisasi verifikasi identitas (KYC)

Apa teknologi yang menjadi dasar solusi KYC otomatis? Terutama, dua: verifikasi dokumen dan pengenalan wajah. Meskipun untuk keamanan dan kepatuhan regulasi yang lebih tinggi, disarankan untuk memiliki layanan AML Screening, yang meletakkan dasar yang benar untuk hubungan komersial yang akan kita jalin dengan pengguna.

Verifikasi dokumen identitas

Verifikasi dokumen identitas otomatis adalah komponen kunci pertama dalam solusi eKYC atau KYC jarak jauh dan otomatis. Berkat berbagai algoritma canggih, keaslian dokumen identitas yang disajikan oleh pengguna divalidasi, dan data kunci yang diperlukan selama proses verifikasi diekstraksi.

Pengenalan wajah atau kontrol biometrik

Kecerdasan buatan dan biometrik memainkan peran fundamental selama fase pengenalan wajah. Kombinasi teknologi ini sangat penting ketika mengotomatisasi KYC. Melalui tes keaktifan, kehadiran orang yang mencoba memverifikasi identitas dipastikan; memberikan keamanan pada proses dan menghindari potensi deepfake.

AML Screening atau pencegahan pencucian uang

Untuk menambahkan lebih banyak keamanan pada proses, banyak solusi otomatis menawarkan AML Screening untuk mematuhi peraturan anti pencucian uang. Identitas yang diverifikasi diperiksa silang dengan berbagai database global, mencari Orang yang Terekspos Secara Politis (PEPs), daftar sanksi atau pengawasan, dan media negatif. Informasi ini memungkinkan perusahaan untuk membuat keputusan yang berkualitas tentang penerimaan atau penolakan identitas, dan menerapkan langkah-langkah uji tuntas yang sesuai.

Kisah sukses onboarding KYC otomatis

Ada banyak kasus penggunaan perusahaan yang telah menggabungkan proses onboarding KYC otomatis. Salah satunya adalah GTBC Finance, yang melaporkan penurunan 90% dalam biaya operasional dibandingkan dengan penyedia sebelumnya setelah mengintegrasikan Didit.

Selain itu, mereka juga telah mengurangi tiket dukungan terkait proses KYC/AML setelah bermitra dengan solusi KYC otomatis kami.

Didit menawarkan solusi verifikasi identitas gratis, tak terbatas, dan selamanya. Jika Anda ingin tahu bagaimana kami dapat membantu Anda dengan solusi KYC otomatis kami, hubungi kami dengan mengklik banner di bawah ini. Kami akan menjawab semua pertanyaan Anda dan Anda akan mulai mengoptimalkan semua proses Anda!