Verifikasi identitas di Malaysia
Verifikasi dokumen, liveness biometrik dan screening AML untuk bisnis yang beroperasi di Malaysia — dengan biaya $0,30 per verifikasi.
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Tiga pilar hukum mendefinisikan perimeter KYC/AML Malaysia. Yang pertama adalah Act 613 (AMLATFPUAA 2001), undang-undang payung pidana dan preventif yang mencakup pencucian uang, pendanaan terorisme, hasil aktivitas melanggar hukum, dan sanksi keuangan terarah. Menteri Keuangan telah menunjuk BNM sebagai otoritas yang berwenang di bawah Act tersebut, dan BNM pada gilirannya telah mendelegasikan fungsi otoritas-berwenang sehari-hari kepada Financial Intelligence and Enforcement Department (FIED). FIED menerima semua Suspicious Transaction Reports (STRs) dan Cash Threshold Reports (CTRs) dan menjalankan fungsi intelijen keuangan nasional. Pilar kedua adalah rangkaian Policy Document BNM tentang AML/CFT/CPF dan Targeted Financial Sanctions (TFS), yang diterbitkan ulang pada 5 Februari 2024 dan berlaku efektif pada 6 Februari 2024. Yang
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
Supervisor AML
JPN / Kementerian Dalam Negeri
diatur
Database registrasi sipil dan identitas pusat. Memelihara registri nasional semua warga negara dan penduduk tetap. Sumber kebenaran untuk verifikasi identitas. MyKad (kartu pintar dengan biometrik dan
Pemerintah Malaysia (didukung oleh NACSA)
diatur
Platform identitas digital nasional. Memverifikasi identitas langsung terhadap database pemerintah JPN tanpa menyimpan data pribadi. Terintegrasi dengan semua operator seluler, 15 bank/fintech (MoUs), dan imigrasi
CTOS Digital Berhad
diatur
Biro kredit utama dan penyedia verifikasi identitas. Menyediakan verifikasi identitas dan pemeriksaan kredit menggunakan NRIC. Diatur oleh BNM. Layanan eKYC tersedia.
SSM
terbuka
Komisi Perusahaan. Register bisnis dengan pencarian online tersedia.
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh Anti-Money Laundering, Anti-Terrorism Financing and Proceeds of Unlawful Activities Act 2001
Act 613 adalah undang-undang operatif yang harus dipatuhi oleh institusi pelapor. Bagian IV memberlakukan kewajiban uji tuntas nasabah, pencatatan, dan pelaporan pada setiap institusi pelapor yang tercantum dalam First Schedule — daftar yang dapat diperluas BNM melalui perintah. Ini mengkriminalisasi pencucian uang (Bagian 4), pendanaan terorisme (Bagian 4A), dan kegagalan melaporkan transaksi mencurigakan. Hukuman mencakup hingga 15 tahun penjara dan denda hingga lima kali lipat jumlah yang dicuci untuk individu, dengan se
Perlindungan data
Diawasi oleh DPA Nasional
Untuk alur onboarding, data biro kredit adalah sinyal yang berguna namun sekunder — regulator Malaysia mengharuskan verifikasi dokumen dan biometrik sebagai mekanisme pembuktian identitas utama, dengan biro kredit melayani pemeriksaan kemampuan finansial dan penipuan daripada jaminan identitas.
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
Dokumen Kebijakan e-KYC asli BNM tahun 2020 mengizinkan onboarding jarak jauh tetapi fokusnya sempit pada pelanggan individu dan akun ritel. Revisi 15 April 2024 memperluas cakupan untuk mencakup badan hukum (onboarding korporat) dan memperketat standar teknis. Persyaratan utama meliputi:
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Securities Commission Malaysia (SC) mengatur pasar modal Malaysia di bawah Capital Markets and Services Act 2007 (CMSA). SC mengeluarkan Guidelines on Prevention of Money Laundering and Terrorism Financing for Reporting Institutions in the Capital Market Sector sendiri, yang merupakan
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Pada Januari 2019, Menteri Keuangan mengeluarkan Capital Markets and Services (Prescription of Securities) (Digital Currency and Digital Token) Order 2019, yang menetapkan mata uang digital dan token digital sebagai sekuritas di bawah CMSA ketika kriteria tertentu terpenuhi. Perintah tersebut mulai berlaku
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Labuan Financial Services Authority (LFSA) mengatur pusat keuangan lepas pantai Malaysia, Labuan International Business and Financial Centre (Labuan IBFC), di bawah Labuan Financial Services and Securities Act 2010 dan Labuan Islamic Financial Services and Securities Act 2010. Labuan memiliki
Liveness biometrik
Identitas di Malaysia berpusat pada MyKad (Kad Pengenalan Malaysia) — kartu identitas pintar nasional yang diterbitkan oleh JPN (Jabatan Pendaftaran Negara, Departemen Pendaftaran Nasional) di bawah Kementerian Dalam Negeri. MyKad wajib untuk semua warga negara Malaysia berusia 12 tahun ke atas. Kartu ini memuat nomor NRIC (National Registration Identity Card) 12 digit, chip kontak dengan biometrik sidik jari, foto, dan metadata yang mendukung berbagai aplikasi (SIM, kesehatan, e-purse)
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Malaysia mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Malaysia, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan tarif $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Kompetitor biasanya mengenakan $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media negatif — mencakup semua kewajiban AML di Malaysia.
Sebagian besar sektor teregulasi di Malaysia mengharuskan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, screening AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Malaysia, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Malaysia.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
