Verifikasi identitas di Nepal
Ringkasan eksekutif. Nepal adalah pasar Asia Selatan Tier-2 yang berat tunai namun berkembang pesat secara digital dengan sekitar 31 juta penduduk di mana verifikasi identitas sedang direkayasa ulang secara real time. Tiga fakta mendominasi lanskap untuk operator yang diatur: (1) Pada 21 Februari 2025, Financial Action Task Force mengembalikan Nepal ke daftar abu-abu Yurisdiksi di bawah Pemantauan Ketat, menerapkan aksi dua tahun
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Nepal memiliki populasi sekitar 31 juta, struktur republik parlementer federal dengan tujuh provinsi, dan PDB yang didorong oleh remitansi (sekitar seperempat dari PDB), pariwisata, tenaga air dan pertanian. Sektor keuangan diawasi oleh Nepal Rastra Bank (NRB), bank sentral, dan terdiri dari bank komersial Kelas A, bank pembangunan Kelas B, perusahaan keuangan Kelas C dan lembaga keuangan mikro Kelas D, bersama dengan segmen penyedia layanan pembayaran berlisensi dan operator sistem pembayaran yang berkembang pesat. Empat vertikal yang relevan dengan KYC penting untuk Didit:
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
Pengawas AML
Kementerian Dalam Negeri
diatur
Kartu ID nasional dengan biometrik sedang diluncurkan. NIN (Nomor Identitas Nasional) ditetapkan. API verifikasi elektronik sedang dikembangkan untuk penggunaan KYC.
Kementerian Dalam Negeri
terbatas
Registri sipil. Nagarikta (sertifikat kewarganegaraan) secara tradisional digunakan untuk identitas. Digitalisasi sedang berlangsung.
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh Asset
- Asset (Money) Laundering Prevention Act, 2064 (2008) — tulang punggung AML (umumnya disingkat ALPA atau "AML Act"). Diamendemen pada 2011, 2014, 2016, 2019 dan terakhir pada 2080 B.S. (2024). Mendefinisikan pelanggaran ML dan TF, entitas yang diwajibkan, uji tuntas nasabah, kepemilikan manfaat, penyimpanan catatan, dan kekuatan investigasi. Amandemen 2024 memperluas otoritas investigasi di luar DMLI ke Commission for Investigation of Abuse of Authority (CIAA) dan Polisi Nepal untuk ML yang terkait dengan pelanggaran predikat
Perlindungan data
Diawasi oleh DPA Nasional
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
Bank komersial Kelas A atau PSP berlisensi NRB yang melakukan onboarding nasabah ritel Nepal pada 2026 menjalankan:
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Tidak berlaku. Layanan aset virtual dilarang untuk penduduk Nepal oleh NRB di bawah NRB Act 2002 dan Foreign Exchange (Regulation) Act 1962. Vendor KYC yang memasarkan ke Nepal harus mengecualikan kasus penggunaan crypto penduduk Nepal dan tidak dapat melisensikan operator lokal.
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Perjudian online dilarang. Untuk kasino darat yang dilisensikan di bawah Casino Regulation 2013, alur KYC sangat berbeda dari perbankan karena produk secara hukum dibatasi untuk non-Nepal:
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Platform marketplace, ride-hailing dan delivery di Nepal (Pathao, inDrive, Foodmandu) bukan entitas yang diwajibkan klasik di bawah ALPA tetapi mewarisi kewajiban KYC melalui integrasi pembayaran mereka dengan eSewa, Khalti by IME dan card acquirer. Onboarding driver dan rider biasanya memerlukan NIC atau Naga
Liveness biometrik
Direktif AML/CFT NRB belum menetapkan standar liveness biometrik spesifik (seperti ISO/IEC 30107-3 Level 2) dalam teks yang mengikat, tetapi Pedoman STR/SAR 2025 secara eksplisit mengadopsi kerangka "terintegrasi digital, didukung AI" dan mengantisipasi verifikasi biometrik terpusat terhadap NIMIS. Dalam praktik, bank Kelas A dan PSP berlisensi sudah menjalankan pengambilan selfie dengan liveness pasif atau aktif dan pencocokan wajah terhadap foto NIC / Nagarikta. Yang sesuai PAD (Presentation Attack Detectio
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Nepal mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Nepal, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan biaya $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Kompetitor biasanya mengenakan biaya $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media merugikan — mencakup semua kewajiban AML di Nepal.
Sebagian besar sektor yang diatur di Nepal memerlukan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, screening AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Nepal, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Nepal.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
