2025年に注目すべきコンプライアンスの5つのトレンド
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Key takeaways
AIとバイオメトリクスの組み合わせは、ディープフェイク攻撃と戦い、迅速で信頼性の高い身元確認を保証する標準となります。
リアルタイムAMLスクリーニングサービスは、潜在的に危険な顧客を即座に検出しブロックすることで、リスクや制裁への露出を減少させます。
グローバルかつスケーラブルなKYCシステムの増加は、異なる法域での顧客管理を容易にし、多様な規制を遵守しつつユーザー体験を犠牲にしません。
無料の身元確認モデルは、検証ごとの支払い方式を置き換え、Diditが提供する手頃でグローバルなコンプライアンスソリューションの採用を促進します。
詐欺は現実的な脅威となっています。ディープフェイク、偽造文書、そしてAIの悪用は、多くの従来の身元確認システムに挑戦を与えています。解決策は、特に規制がよりダイナミックで厳しいフィンテック、クリプト、銀行、iGaming、または顧客の身元確認を必要とするその他のビジネスセクターにおいて、2025年のコンプライアンストレンドを理解し採用することにあります。この需要に応えるために、企業は顧客を知る（KYC）ための敏捷で堅牢なソリューションと資金洗浄防止（AML）法規を遵守する必要があります。
この記事では、2025年の最も重要なコンプライアンストレンド5つを探ります。特に、AIの革命、バイオメトリクス、そしてDiditのような無料の身元確認プランの登場に重点を置きます。Diditは、ドキュメント検証と生体認証によって悪意のあるAIと戦うAI企業です。
コンプライアンス部門の一員であるか、またはそれをリードしており、AML/CFT規制を遵守するために顧客の身元を確認する必要がある場合、この投稿はあなたにとって有益です。続きをお読みください！
AIとバイオメトリクス：ディープフェイクと詐欺に対抗する武器
2025年のコンプライアンストレンドについて語ることは、主に人工知能（AI）とバイオメトリクスについて語ることです。ディープフェイクは多くの企業にとって現実的な脅威となっています。身元を偽装するために作成されたこれらのリアルなビデオは、近年急増しています。Statistaのレポートによれば、 ディープフェイクはフィリピンなどで4500％増加し、続いてベトナム、アメリカ、ベルギーが続いています。
これらの攻撃はますます洗練されており、企業は生体認証またはliveness detectionと高度な顔認識ツールを採用せざるを得なくなっています。
しかし、これらの技術はユーザー体験にどのような影響を与えるのでしょうか？顧客はますます敏捷で迅速なソリューションを求めています。数日、数時間、さらには数分にわたって続いていた身元確認プロセスは過去のものとなりました。バイオメトリクスとAIを組み合わせることで、安全かつ迅速なプロセスを達成することが可能です。
Diditのような企業はこれに取り組んでいます：私たちは悪意のあるAIと戦うためにAIを使用しています。機械学習やカスタマイズされたAIアルゴリズムなどの技術のすべての可能性を活用し、220以上の国と地域のドキュメントを検証し、操作を検出し、身元確認を試みる人物が実際に自分が主張する人物であることを確認します。
このようにして、2025年に入り、規制当局はますます堅固な検証および認証方法を要求することが予想され、人工知能とバイオメトリクスの組み合わせは新しい標準となり、選択肢ではなくなります。
リアルタイムAML：即時の検出と対応
AML（資金洗浄防止）ポリシーは、定期的または手動のレビューに基づくことはできません。2025年のトレンドは明確です：リアルタイムでの検出と対応、疑わしい取引や不法活動に関連するユーザーを特定するためにです。
これを実現するためには、自動的にAMLスクリーニングを行い、制裁リスト、ブラックリスト、政治的に露出した人物（PEPs）およびその他のリスク指標を検証できるツールが不可欠です。これにより、コンプライアンス部門はあらゆるビジネス関係の基盤を築くことができます。
規制違反の場合はどうなるのでしょうか？AML規制を遵守しない企業は、数百万ドルに及ぶ罰金に直面する可能性があります。 TDBankの事例では、30億9000万ドルの罰金が、立法者がこの規制を非常に厳しく取り扱っていることを示しています。しかし、市場のいくつかの推定によれば、金融制裁の50％以上が資金洗浄防止の失敗に関連しています。
多くの企業は、これらの規制を正しく実施する際のコスト（経済的または人的、またはその両方）を主要な障害と見なしています。Diditのようなソリューションは代替案となり得ます：私たちは無制限の無料KYCプランを提供しており、AMLスクリーニングサービス（0.30$/チェック）を追加することで、巨額の投資なしに顧客とのビジネス関係を構築することができます。
グローバルKYCプラットフォームと簡単かつ敏捷な統合
2025年のコンプライアンストレンドのもう一つの注目すべき点は、グローバルKYCプラットフォームの普及です。フィンテック、銀行、ネオバンク、暗号通貨取引所などは国境を越えて運営することができるため、異なるドキュメントや規制に対応できるソリューションが必要です。これは以下のように実現されます：
- 多管轄支援： スペイン、アメリカ、ペルーなど、さまざまな国の法律をカバーし、各地域の特定の規制に適応できるドキュメント検証ツールを持つことが不可欠です。
- 柔軟なAPI： 異なる環境でのスムーズな統合を保証するために、KYCソリューションは迅速で簡単なAPIを提供する必要があります。この点で、Diditは複雑な開発を必要としないシンプルなAPI統合を通じて、信頼性の高い身元確認市場の他の代替案を凌駕しています。
- スケーラビリティ： 特に急成長しているフィンテック企業は、速度やセキュリティを犠牲にすることなく、毎日数千件の検証を管理できるKYCプラットフォームが必要です。
このような敏捷でグローバルなKYCツールの必要性は、二重のニーズに応えています。一方では、企業は規制要件を満たすために身元確認規制を遵守する必要があり、もう一方では顧客がますます効率的で安全なデジタルオンボーディングプロセスを要求しています。
より厳格な法律と強化された監督
コンプライアンスの専門家が一致している点は、法律と指令が今後数か月でさらに厳しくなるということです。特に新たに登場する資金洗浄の形態に対処するためです。実際、国際資金洗浄防止グループ（GAFI）や欧州連合は、最新のAML指令（最新のものはAMLD6）や欧州資金洗浄防止機関AMLAの推進により、企業への圧力を増し続けています。
罰金に加えて、既に述べたように、新しい規制は組織が資金洗浄事件に巻き込まれた場合の経営陣（役員および取締役）の直接的な責任を指向し始めました。さらに、多くの新しいセクターでは強力な認証が求められるようになり、これは生存確認とバイオメトリック認証を通じて、機関がユーザーが実在の人物であり、主張する人物であることを確認できるようにします。
結局のところ、この増大する規制圧力と監督は、企業がはるかに現代的なコンプライアンステクノロジーを採用することを強制します。 そうしなければ、罰金、顧客の喪失、または回復不可能な評判の損失にさらされることになります。
身元確認のためのPPC(pay-per-check)モデルの終焉
数年間、身元確認業界の標準はソリューションに対して支払うことでした。これをPPC(pay-per-check)と呼びます。このモデルの主な問題点の一つは、コストと制限に関する明確さが欠けていたことです。これは、規制を真に遵守しようとするサービスがモジュール式ツールなどを使用する原因となっていました。これらの日々は終わりました：Diditは市場で唯一、無料かつ無制限の身元確認を提供するプランをリリースしました、企業の規模やセクターに関係なく提供しています。
企業はどのように利益を得るのでしょうか？
- 請求書に驚きがありません： ユーザー数と検証数が増えても費用が増加しないため、成長が阻害されません。
- コンプライアンスコストの節約： GBTC Financeのような一部の顧客は、規制コンプライアンス費用を最大90％削減したと報告しています。
Diditのモデルは持続可能な収益を追求しています。 私たちの無料プランは、AMLスクリーニング（0.30$/検証）やホワイトラベル（0.20$/検証）などのプレミアム機能と組み合わせることで、収益を生み出し、革新を続け、すべての企業に高品質な無制限無料KYCサービスを維持することができます。
このモデルは、エントリーバリアとコンプライアンスを減少させ、あらゆるタイプの企業（大企業から中小企業まで）が月額固定費用なしに高度なKYC技術を利用できるようにすることで、2025年の主要なコンプライアンストレンドの一つとして確立されつつあります。なぜなら、2025年に身元確認のために支払うことは非常に悪い決断です。
詐欺に対抗するDiditの提案
Diditは、身元確認を専門とする人工知能企業です。私たちの目標は、AI時代においてインターネットを人間化することです。私たちの主な価値提案は何でしょうか？
- 市場で唯一の無料かつ無制限の身元確認プランを提供しています。試用期間や隠れた費用なしで、完全な透明性を保証します。
- AIによる詐欺検出のための最先端技術を搭載しています。私たちの機械学習ベースのアルゴリズムは、220以上の国と地域のドキュメントを検査し、不一致を検出します。さらに、ディープフェイク、マスク、または事前録画されたビデオなどの詐欺の試みを検出するために、アクティブおよびパッシブの両方の生存検出（liveness detection）テストを提供しています。
- APIを通じた統合は簡単で、複雑な開発を必要としません。
- プレミアムオプションのサービスを提供しており、これにより私たちのツールを収益化し、すべての企業に高品質な無制限無料KYCプランを引き続き提供することができます。これらのソリューションはAMLスクリーニング（0.30$/チェック）やホワイトラベルサービス（0.20$/検証）であり、顧客により没入感のある体験を提供します。
この組み合わせにより、Diditは最先端のAIで詐欺性AIと戦います。 さらに、規制環境で運営されるほとんどの組織にとって頭痛の種となっているコンプライアンスコストを劇的に削減します。
結論：コンプライアンスの未来を先取りする
2025年は既に到来しており、新年とともに、より厳格な規制を遵守し、ますます洗練された詐欺タイプに対処する緊急性が高まっています。フィンテック、クリプト、伝統的な銀行、iGaming、さらにはソーシャルメディア企業にとって、この新しい時代は多くの挑戦と機会をもたらします。
バイオメトリクスへの投資はもはや贅沢ではなく、必須のニーズです。これは身元の真正性を保証し、ますます厳格な規制を遵守するためです。 リアルタイムAMLスクリーニングサービスの導入やグローバルKYCプラットフォームへの移行、またはDiditのようなパラダイムシフトをもたらす異なるモデルを採用することです。
新世代のコンプライアンスへ飛躍する準備はできていますか？Diditと共に、今日から無料で無制限に顧客の身元を確認し始めることができます。2025年の5つのコンプライアンストレンドを適用して競争に先んじましょう：規制遵守の未来がここにあります。下部のバナーをクリックして、あなたのプロセスを革新しましょう。
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