チームより
Diditブログの最新記事
本人確認、不正対策、そしてモジュールごとの料金体系の裏側にある数学。製品リリース、研究、標準（eIDAS 2.0、MiCA、AMLD6）について。
2026年5月22日
盗難・合成された個人情報による融資詐欺：手口と防止策 (JA-1)
詐欺師は盗んだIDや合成された個人情報（本物のSSNを偽のプロフィールに紐付けたもの）を使って融資を申請し、貸し手は「バストアウト」が起こるまで気づかないことがよくあります。ここでは、その全容と申請段階での阻止方法を説明します。.
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2026年5月22日
不審な金融取引を見抜く：重要な危険信号 (JA-1)
ストラクチャリングや取引量の急増から、プロファイルの不一致、地理的リスクまで、AML（アンチ・マネー・ロンダリング）の危険信号に関する実践的なガイドです。被害が発生する前にSAR（不審な取引の届出）を提出するための検知レイヤーを構築する方法も解説します。.
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2026年5月21日
UBO所有権閾値ルール：25%・50%と間接的支配の追跡方法 (JA)
ほとんどの法域では、企業の25%以上を所有または支配する人物の特定を義務付けています。しかし、真のコンプライアンスリスクは間接的な所有権、つまり真の受益者を閾値以下に保つために設計された多層的な持株構造にあります。この記事では、この複雑な問題に取り組む方法を解説します。.
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2026年5月21日
メールアドレスがユーザーについて明かすこと (JA)
メールアドレスは単なる受信箱以上の情報を持っています。ドメインの登録期間、プロバイダーの種類、侵害履歴、配信可能性など、すべてが不正行為のシグナルとなります。ここでは、不正対策チームがメールインテリジェンスを摩擦の少ない最初のフィルターとして、本格的なKYCの前にどのように利用するかを説明します。.
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2026年5月21日
オンライン決済方法における不正リスクの比較 (JA)
カード決済、ACH/銀行振込、即時決済、デジタルウォレット、BNPL、仮想通貨における不正リスクを比較し、主な不正手口と、トランザクションモニタリングおよびウォレットスクリーニングがどのように役立つかを解説します。.
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2026年5月21日
不正な銀行口座開設の手口とその対策 (JA)
盗まれたID、合成された個人情報、ディープフェイクによる生体認証攻撃、マネーミュールの勧誘、デバイスの難読化など、不正行為者が銀行口座を開設するために使用する手口と、それぞれの段階を阻止するための対策を詳細に解説します。.
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