Key takeaways (TL;DR)
アルゼンチンでは、公式データベースに基づく本人確認がUIFおよび中央銀行の要件を満たすために不可欠です。
Diditは、ユーザー情報をRENAPERの公式記録と直接照合し、実在性と規制遵守を保証します。
DiditのDatabase Validationは精度を高め、データ確認を自動化し、マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法（法令第25,246号）への対応を支援します。
本サービスはアルゼンチンの国民登録簿の95％をカバーし、安全かつリアルタイムの自動検証を提供します。
アルゼンチンにおける本人確認は、現在UIFまたはアルゼンチン共和国中央銀行（BCRA）の規制対象となるすべての企業にとって必須要件です。デジタル詐欺や個人情報の盗難が増加し、フィンテックやiGamingエコシステムが拡大する中、企業にはRENAPER（国民登録機関）のような公式情報源と個人データを照合する仕組みが求められています。
業界の最新レポートによると、デジタル詐欺の試行は年率25％以上増加しており、特になりすましリスクの高いフィンテック企業やオンラインベッティング事業者に大きな影響を与えています。
こうした状況において、アルゼンチン政府の記録と直接照合する本人確認はもはや選択肢ではなく、詐欺防止とKYC・AML/CFT要件を満たすための最も効果的な方法です。
DiditはDatabase Validationによりこのプロセスを簡素化し、ユーザーが申告した情報をRENAPERのデータベースと数秒で照合。高い正確性、スピード、そして規制遵守を実現します。
規制の全体像については、アルゼンチンにおける本人確認、KYCおよびAMLコンプライアンスの記事をご覧ください。
アルゼンチンでKYCおよびAML/CFT対応にDatabase Validationが重要な理由
アルゼンチンでは、法令第25,246号およびUIFの関連規定により、**顧客確認（KYC）**手続きの実施が義務付けられており、**マネーロンダリングおよびテロ資金供与（AML/CFT）**の防止が求められています。
これは、金融機関、フィンテック企業、両替所、暗号資産取引所、オンラインゲーム事業者が、取引やサービス提供前に顧客の本人確認を行う必要があることを意味します。
しかし、アルゼンチンでは偽造・改ざんされた身元情報の存在や、個人データのクロスチェック不足が大きな課題です。その解決策として、RENAPERとの直接照合を導入する企業が増えており、これはUIFのガイドラインにも沿った有効な本人認証手法として認識されています。
DiditのDatabase Validationでは、書類番号、氏名などのユーザーデータをRENAPERの記録と自動的に照合し、監査可能な証跡を生成。なりすましや偽装のリスクを大幅に低減します。
堅牢なKYCは高リスク業界で特に重要です。たとえばオンラインゲーミング分野では、アルゼンチンのiGaming向けKYC要件への対応において、自動化された検証が不可欠です。
アルゼンチンにおけるDiditのDatabase Validationの仕組み
Database Validationは、本人確認フローに追加されるセキュリティレイヤーで、ユーザー情報を公式データソースとリアルタイムで照合します。
ユーザーがDNI番号などの情報を入力すると、DiditのシステムはRENAPERの記録と1対1で照合し、自動化され監査可能な結果を返します。
プロセス全体の構成は、Database Validationの技術ドキュメントをご参照ください。
検証プロセスの流れ
- データ取得・抽出：書類番号、氏名などの主要データを識別。
- 形式チェック：照会前にデータの完全性と有効性を確認。
- RENAPERへの照会：公式データベースへ安全にリクエスト送信。
- 結果分析：APIが
Full_Match、Partial_Match、No_Matchなどの結果を返却し、リスクポリシーに基づく自動判断を可能に。 - フロー自動化：設定に応じて承認、拒否、または手動確認へ振り分け。
この自動化により、企業は大量のユーザーを数秒で検証でき、運用効率を高めつつアルゼンチンの現行法規に対応できます。
オンボーディングの改善を目指すフィンテック企業は、アルゼンチンのフィンテック向けKYCと最大40％のコンバージョン損失を防ぐ方法もぜひご覧ください。
APIまたはNo-Code：同じセキュリティへの2つのアプローチ
Database Validationは、開発者と非技術チームの双方に向けて、迅速で柔軟な統合方法を提供します。
No-Codeワークフロー
開発不要で検証を開始したいコンプライアンス、リスク、運用チーム向け。
- Diditダッシュボードからフローを設定
- ワンクリックでRENAPER接続を有効化
- 監査用にエクスポート可能な集中管理結果
スタンドアロンAPI
検証機能を自社インフラに直接組み込みたい開発者に最適。
- 最新のREST APIと充実したドキュメント（参照）
- リアルタイムでの結果取得
- 内部ロジックやフローを完全に制御可能
- 単体・一括検証の双方に対応
アルゼンチンで検証される書類と項目
アルゼンチンでは、政府データベース照合は主にRENAPERの情報に基づき、**国民登録の95％**をカバーしています。
Diditは、書類番号、氏名といった主要情報を政府記録と照合し、データの存在、最新性、実在性を確認します。
対応書類
Database Validationは以下の公式書類に対応しています。
- DNI（国民身分証）
- パスポート
- 運転免許証
- 滞在許可証
この検証は書類確認や生体認証を置き換えるものではなく、政府データに基づく信頼レイヤーを追加することで補完します。
対応国・書類の一覧は技術ドキュメントをご確認ください。
アルゼンチン向けDatabase Validationの導入方法
DiditによるDatabase Validationの導入は簡単で、数分で完了します。
- Didit Business Consoleで無料アカウントを作成。
- ダッシュボードで統合方法を選択：
スタンドアロンAPI：トークンを生成し、
/database-validationエンドポイントを呼び出し。詳細は公式ドキュメントをご参照ください。
- No-Codeワークフロー：ビジュアルビルダーに「Database Validation」ブロックをドラッグ＆ドロップ。
- 検証する項目（書類番号、氏名）を定義。
- ログ、指標、自動レポートとともにリアルタイムで結果を取得。
Diditは、リスクレベルに応じて感度を調整できる高度なマッチング手法も提供しています。
結論：アルゼンチンにおける本人確認の新たな標準
アルゼンチンにおける公式データベースおよび政府記録を用いた本人確認は、UIFおよびBCRAの規制を遵守し、ユーザーの信頼を維持したいすべての企業にとって不可欠な標準となっています。
DiditのDatabase Validationを活用すれば、RENAPERと個人データを数秒で照合し、正確で監査可能、かつ完全に自動化された結果を取得できます。
これによりKYCおよびAML/CFTプロセスを強化し、なりすまし被害を大幅に削減するとともに、現地規制に準拠した最新かつ拡張性の高い技術でオンボーディング体験を簡素化できます。