ビジネスにおける暗号通貨詐欺を防ぐ方法

重要ポイント

暗号通貨詐欺は増加する懸念事項であり、2023年には詐欺やセキュリティ問題により20億ドル以上の損失が発生しました。

一般的な暗号通貨詐欺の形態には、フィッシング、ウォレット枯渇詐欺、不正アカウントの作成などがあります。

中央集権型取引所（CEX）は、詐欺を防ぐために強力な本人確認とAML対策を実施する必要があります。

Diditは、CEXが詐欺と戦い、規制を遵守するのを支援するために、無料で無制限のKYCソリューションとオプションのAMLスクリーニングを提供しています。

2024年1月、米国証券取引委員会（SEC）が初のビットコインETFを承認しました。この動きは、一般大衆の暗号通貨の世界への注目をさらに集めました。しかし、小売部門の大部分は、暗号通貨とブロックチェーンに関連するすべてのものをやや躊躇して見ています：多くの詐欺師がこの技術で簡単にお金を稼ぎ、影に潜む方法を見つけています。Coindeskによると、2023年には詐欺、ハッキング、その他のセキュリティ問題により20億ドル以上が失われました。

あなたのビジネスが**中央集権型取引所（CEX）**であるか、ブロックチェーンの可能性を活用することを検討しているか、単に組織にもっとセキュリティを求めているなら、この記事はあなたのためのものです：サービスで暗号通貨詐欺を防ぐ方法をお教えします。

暗号通貨詐欺とは何か？

暗号通貨詐欺が何を意味するかを理解するには、まずこの犯罪の根源を理解する必要があります。その起源は、これらのデジタル資産の特性にあり、詐欺師が犯罪を行うのに理想的な温床となっています。この市場の高い変動性やデジタル資産の物理的裏付けの欠如がその理由の一部です。

暗号通貨は完全にデジタルです。法定通貨（USDCやUSDTなど）や金（XAUTやPAXGなど）の他の物理的資産に裏付けられたステーブルコインを除き、暗号通貨には価値を制御するための別の資産による保護がありません。

この問題が押し進める変動性に加えて、コンピューターを持っている人なら誰でも特定の技術（ハッキングやフィッシングなど）を展開し、CEXや中央集権型取引所で他人になりすますことができることを意味します。

人工知能によって作成された文書が、ある時点でこの暗号通貨詐欺の増加を助長しました。詐欺師は偽の識別子を使用して異なるCEXを欺き、見かけ上の正常性で運営することを可能にしました。

取引は不可逆であり、これも暗号通貨詐欺の根絶を非常に困難にしています。したがって、誤りや悪意によって資金が別のウォレットに転送された場合、受信者はそれを返還するかどうかの完全な制御権を持っています。

ブロックチェーンの匿名性も暗号通貨詐欺を促進しています。この技術で行われるすべての取引が公開されているのは事実ですが、各ウォレットの背後にいる人物を知ることはできません。規制が厳しくなっていますが、まだ多くのCEXが必須の本人確認（KYC）プロセスを持っていないため、ウォレットの実際の所有者を知ることが本当に難しくなっています。

したがって、これらのデジタル資産のプロバイダーになりたい、またはブロックチェーンで作業したい場合は、暗号通貨詐欺を防ぐために懸命に取り組む必要があります。これはユーザーのためだけでなく、ビジネスの健全性のためでもあります。人々は資産を失う可能性がありますが、会社の評判と財務的な損害はさらに痛みを伴う可能性があります。

一般的な暗号通貨詐欺の形態

暗号通貨は多額の資金を動かし、それが詐欺師を引き付けます。暗号通貨の世界の詐欺師が使用できるオンライン詐欺技術は多数あり、一部は顧客に直接関連し、他はサービスに関連しています。フィッシング、偽のトークンへの投資、不正なアカウントの作成などが最も一般的な手法です。

フィッシング

フィッシングは最も一般的な詐欺技術の1つです。これには、正当なサービスを装った第三者がユーザーの注意を引こうとすることが含まれます。通常、詐欺師は異常なアカウント活動や規制の変更などの警告メッセージを使用して、ユーザーに汚染されたリンクをクリックさせようとします。

人がリンクをクリックすると、元のサービスと完全に似たウェブサイトに到着します。詐欺的なウェブサイトは、ユーザー名やパスワードなど、通常は識別に関連する一連のデータを要求します。これらを提供することで、正当なアカウントが侵害され、詐欺師の手に渡り、自由にアクセスして私たちのアカウントを好きなように操作できるようになります。

ウォレットを枯渇させる可能性のある詐欺

知識と教育の欠如は、暗号通貨の世界での最初のステップで問題を引き起こす可能性があります。短時間で多額のお金を稼ぐ可能性に直面し、最小限の調査もせずに、多くの人々がソーシャルネットワーク上に現れる最初の投資機会に飛びつきます。

これらのプロジェクトは合法で正当である可能性がありますが、ほとんどは偽物です。彼らの唯一の目的は、ユーザーの注意を引き、一見本物のサイトにウォレットを接続させたり、詐欺的なトークンを購入させたりすることです。その後、資金は飛んで行き、ウォレットは空になります。

X（旧Twitter）では、このタイプの詐欺が一般的です。どのように検出するか？通常、有料の投稿で、コメントが閉じられているか、ボットの応答のみです。

偽のアカウントの作成

暗号通貨を扱うサービスが強固な本人確認ソリューションを持っていない場合、または必要でない場合（KYCのない中央集権型取引所など）、ビジネスは詐欺への扉を大きく開いてしまいます：偽のアカウントが重大な問題となる可能性があります。

人工知能によって作成された文書の使用が急増しています。また、合成アイデンティティもあり、詐欺師が実際の情報を取り、他の偽のデータと混ぜて、一見正当なアイデンティティを作成します。問題は、多くのサービスがこれらのフランケンシュタイン的なアイデンティティを検出できないことです。

中央集権型取引所（CEX）が暗号通貨詐欺からどのように保護しているか

記事全体を通じて見てきたように、暗号通貨の特性は、詐欺師がサービス内部に入ってしまうと、本人詐称を終わらせるのが非常に困難になります：取引は可視的ですが不可逆であり、匿名のアイデンティティに到達します。そのため、**中央集権型取引所（CEX）**など、暗号通貨を扱うサービスがオンボーディングプロセス中に詐欺に対する保護障壁を設けることが不可欠です。

そのためには、企業がCEXの独自のニーズに適応した強固な本人確認ソリューションを持つことが不可欠です。特にセキュリティと規制遵守の面で、KYCとマネーロンダリング対策（AML）の両方に対応する必要があります。

Diditでは、中央集権型取引所が詐欺を終わらせ、規制を遵守するのを支援できる技術ソリューションを提供しています。パートナーとして、私たちは完全に無料で無制限、そして永久的な本人確認（KYC）ソリューションを提案しています。これにより、CEXは無料ですべてのKYC規制を遵守できます。さらに、オプションのAMLスクリーニングソリューションを提供し、企業が完全で安全なスイートを楽しみ、運用コストを最適化できるようにしています。

なぜ私たちはこれを行うのでしょうか？ Diditでは、本人確認が基本的な権利であると理解しています。特に本人詐称の時代の中で。このポストで、私たちのサービスに関するすべての質問に答えています。

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