規制の監視暗号通貨取引所は、KYC/AML規制を遵守するために、世界中の規制当局からますます圧力を受けています。

ユーザーエクスペリエンスの重要性煩雑な認証プロセスは、ユーザーの離脱率を高め、暗号通貨取引所の評判を損なう可能性があります。

AI搭載ソリューションAI主導の本人確認は、より迅速、正確、かつ侵襲性の低いユーザー認証方法を提供します。

DiditのソリューションDiditのモジュール式AIネイティブプラットフォームは、無料のコアKYCと成功報酬型のチェック価格設定により、暗号通貨取引所がコンプライアンスとユーザーエクスペリエンスのバランスを取るのに役立ちます。

課題：コンプライアンスとユーザーエクスペリエンスのバランス

暗号通貨取引所は、複雑な規制環境下で運営されています。金融犯罪を防ぐために、顧客確認（KYC）およびマネーロンダリング対策（AML）規制を遵守する必要があります。しかし、厳格な認証プロセスは、潜在的なユーザーを敬遠させる可能性があります。課題は、堅牢なセキュリティと、スムーズでユーザーフレンドリーなオンボーディング体験のバランスを見つけることです。

従来のKYCプロセスでは、多くの場合、長いフォーム、ドキュメントのアップロード、手動レビューが必要となり、ユーザーの不満や高い離脱率につながります。これは、ユーザーが即時アクセスとシームレスな取引を期待する、ペースの速い暗号通貨の世界では特に問題です。取引所は、ユーザーエクスペリエンスを犠牲にすることなく、規制要件を満たすソリューションを実装する必要があります。

KYCおよびAML要件の理解

KYCおよびAML規制は、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の不正行為を防止するために設計されています。暗号通貨取引所にとって、これはユーザーの身元を確認し、不審な行動がないか取引を監視することを意味します。KYC/AMLコンプライアンスの主要な要素は次のとおりです。

• 本人確認：政府発行のIDを使用して、名前、住所、生年月日などのユーザー情報を収集および確認します。
• 取引の監視：ユーザーの取引を追跡して、不審な活動を特定して報告します。
• 制裁スクリーニング：プラットフォームの使用を禁止されている個人または団体を防ぐために、ユーザーを制裁リストと照合します。
• 継続的な監視：継続的なコンプライアンスを確保するために、ユーザー情報と取引履歴を定期的に確認します。

これらの規制を遵守しないと、多額の罰金、法的措置、評判の低下につながる可能性があります。

認証プロセスの合理化

セキュリティを損なうことなくユーザーエクスペリエンスを向上させるために、暗号通貨取引所は、DiditのID検証のようなAI搭載の本人確認ソリューションを活用できます。これらのソリューションは、KYCプロセスの多くの側面を自動化し、より迅速、正確、かつ侵襲性を低くします。認証プロセスを合理化するための戦略を次に示します。

• 自動ドキュメント検証：OCR（光学文字認識）と機械学習を使用して、IDドキュメントからデータを自動的に抽出し、その信頼性を検証します。DiditのID検証は、インテリジェントなキャプチャ、高度なデータ処理、分析を採用して、高速、正確、安全な本人確認を保証します。パスポート、運転免許証、国民IDカードなど、幅広いドキュメントをサポートしています。
• 生体認証：顔認識テクノロジーを実装して、ユーザーの自撮り写真をIDドキュメントの写真と照合します。これにより、セキュリティが強化され、ID詐欺を防ぐことができます。Diditは、IDを送信する人が自撮りの人と同一人物であることを保証するために、1：1の顔認証を提供しています。
• ライブネス検出：ライブネス検出を使用して、認証されている人が物理的に存在し、偽造またはスプーフィングされたIDを使用していないことを確認します。Diditのパッシブおよびアクティブなライブネス検出は、画面キャプチャ、ドキュメントの写真、または操作されたドキュメントからの詐欺を防ぐことができます。
• リスクベースのアプローチ：リスクベースのアプローチをKYCに実装します。ここでは、ユーザーはリスクプロファイルに基づいてさまざまなレベルの検証を受けます。たとえば、大量の暗号通貨を入金または引き出しするユーザーは、より厳格な検証要件の対象となる場合があります。
• モバイルファーストデザイン：多くの暗号通貨ユーザーがスマートフォンを介して取引所にアクセスするため、モバイルデバイス向けに検証プロセスを最適化します。
• 明確なコミュニケーション：検証プロセス全体を通して、ユーザーに明確かつ簡潔な指示を提供し、特定の情報が必要な理由とその使用方法を説明します。

強化されたセキュリティのためのAIの活用

AIは、暗号通貨取引所の本人確認のセキュリティと効率を高める上で重要な役割を果たします。AI搭載のソリューションは、不正なドキュメントを検出し、疑わしい取引を特定し、コンプライアンスのタスクを自動化できます。たとえば、DiditのAMLスクリーニングと監視は、AIを使用してユーザーを制裁リストと照合し、疑わしい活動がないか取引を監視します。

さらに、AIは、取引所が進化する規制要件に適応するのに役立ちます。規制の変更を継続的に監視し、それに応じて検証プロセスを更新することにより、取引所はユーザーエクスペリエンスを中断することなく、継続的なコンプライアンスを確保できます。Diditのモジュール式アーキテクチャにより、新機能とアップデートを簡単に統合できるため、取引所は常に最新のセキュリティおよびコンプライアンスツールにアクセスできます。

Diditの支援方法

Diditは、暗号通貨取引所がコンプライアンスとユーザーエクスペリエンスのバランスを取るのに役立つAIネイティブのIDプラットフォームです。当社のモジュール式アーキテクチャにより、必要な特定の検証チェックを選択でき、AI搭載テクノロジーにより、精度と効率が保証されます。Diditを使用すると、次のことができます。

• OCR、MRZ、バーコードスキャンをサポートするID検証を使用して、IDを迅速かつ正確に検証します。
• パッシブおよびアクティブなライブネス検出で詐欺を防ぎます。
• AMLスクリーニングと監視でコンプライアンスを確保します。
• モジュール式アーキテクチャで、特定のニーズに合わせて検証プロセスをカスタマイズします。
• 無料のコアKYCティアで無料で開始し、成功したチェックに対してのみ支払います。

Diditのプラットフォームは、クリーンなAPIと包括的なドキュメントを備え、開発者にとって使いやすいように設計されています。また、より視覚的なアプローチを好む人のために、ノーコードのビジネスコンソールも提供しています。Diditを使用すると、信頼を自動化し、リスクを調整しながら、シームレスなユーザーエクスペリエンスを提供できます。

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