中国における本人確認、KYCおよびAMLコンプライアンス

Key Takeaways
 

中国は2025年に新しい「反マネーロンダリング法」を施行し、身分確認プロセスを革新します。これにより、金融およびテクノロジー企業は、より高度なAIベースのコンプライアンスシステムの導入が求められます。

中国の書類確認エコシステムは、複数のセキュリティレイヤーを持つ書類、地域ごとの変動、複雑な政府要件など、独自の課題を提示し、最先端の技術ソリューションが必要とされます。

KYCサービスプロバイダーは、中国語の書類を解釈し、NFCチップを検証し、生体パターンを認識し、同時に政府データベースの情報を照合できるシステムを開発する必要があります。

中国における金融コンプライアンスのデジタルトランスフォーメーションは、書類確認、高度な顔認識、リアルタイムのAMLスクリーニングを統合し、常に進化する規制フレームワークに適応するプラットフォームを必要としています。

中国は、アジア全体の規範的基準を再定義する深いKYCおよびAMLコンプライアンスの規制変革を経験しています。2025年1月1日に施行される中華人民共和国の新しい反マネーロンダリング法は、世界第2位の経済大国の国際金融コンプライアンス戦略における前例のない転換点を示します。この革命において、KYCプロセスは金融犯罪の防止において重要な役割を果たします。

この規制変革は複雑な現実に対応しています。中国は国際的なAMLコンプライアンス基準に合わせて金融管理メカニズムを近代化し、拡大するデジタル経済を保護し、国家安全保障上のリスクを防ぐ必要があります。新しい規制フレームワークは、伝統的な金融機関、フィンテック、デジタルサービス、および中国の金融エコシステムで運営されるあらゆる組織に影響を与えます。

中国におけるKYCおよびAMLコンプライアンスの進化は、技術、安全性、金融規制の融合というグローバルトレンドを反映しています。新しい法的規定は、人工知能、データ分析、先進的なセキュリティプロトコルを統合した、より高度な身分確認およびマネーロンダリング防止モデルを確立しています。

中国のKYCおよびAMLの法的枠組み：金融コンプライアンス要件の進化

中国のKYCおよびAMLコンプライアンスの規制環境は、金融システムの完全性を強化し、国際的な犯罪活動を防止するために設計された、常に変化する規範的エコシステムを表しています。身分確認およびマネーロンダリング防止に関する中国の法的構造は、グローバルな課題と金融サービスの急速なデジタル化に対応して戦略的に開発されてきました。

中国の規制フレームワークの複雑さは、その多層的な規範を深く理解することを要求します。各規制は、国際金融コンプライアンスのメカニズムにおける基本的な歯車を構成しています。中国当局は、グローバルな基準を満たすだけでなく、ますます高度化する身分確認メカニズムを通じて国家経済の安全を保護する管理システムを構築しました。

反マネーロンダリング法：中国の金融コンプライアンスの礎石

2007年に最初に制定され、2024年に最近改正された（2025年1月1日施行）反マネーロンダリング法は、中国のAMLコンプライアンスシステムの核となるものです。この法律は、マネーロンダリング活動の検出、防止、制裁のための基本原則を定めており、金融機関、支払いサービス会社、デジタルプラットフォームに厳格な身分確認プロトコルを実施することを義務付けています。

2025年に施行される改訂版の法律は、その範囲を大幅に拡大する実質的な修正を導入します。初めて、デジタル金融サービス、暗号資産、テクノロジープラットフォームに対する明確な規制が含まれ、グローバルな金融エコシステムの進化を認識しています。各取引の追跡可能性と信頼性を保証する人工知能による身分確認システムの導入が求められます。

データ保護規制：規制遵守の保護

2021年に制定された個人情報保護法は、中国におけるKYCプロセスに不可欠な補完要素となります。この法律は、個人情報の処理に厳しい制限を設けており、企業はユーザーのプライバシーを保護しながら身分確認要件を満たすコンプライアンスメカニズムを開発することを義務付けています。

この規制は、ユーザーの同意、データの最小化、国際的な情報転送に関する具体的な基準を定義しており、企業が顧客確認（KYC）およびマネーロンダリング防止（AML）プロトコルを実施する方法に直接影響を与えます。

中国人民銀行の規制：金融コンプライアンスのガイドライン

中国人民銀行（PBOC）が発行したガイドラインは、マネーロンダリング防止コンプライアンスプロトコルの効果的な実施のための技術的手順を確立し、法的枠組みを補完しています。これらの規制は、顧客識別、リスク評価、継続的な取引監視に関する具体的な要件を詳細に説明しています。

新しい規定は、身分確認のための先進的な技術の使用に特別な重点を置いており、人工知能とデータ分析が疑わしいパターンを早期に検出する上で重要な役割を果たすことを認識しています。

中国における身分確認：金融コンプライアンスの戦略的課題

中国における身分確認は、アジアの大国の金融エコシステムで事業を展開しようとする国際企業にとって最も複雑で戦略的なプロセスの一つです。中国の識別システムの特性は、KYCおよび規制コンプライアンスサービスプロバイダーにとって真の課題であり、先進的な技術ソリューションと現地規制の深い理解が求められます。

中国の識別システムは、単なる書類の提出を超える洗練された官僚主義と多層的な検証プロセスが特徴です。規制遵守への道のりで、企業は身分確認が最初のステップである規制の迷路をナビゲートする必要があります。企業は、政府の管理メカニズム、個人データ保護、詐欺防止の複雑な仕組みを理解しなければなりません。

**居民身分証（Shenfenzheng）**として知られる住民身分証明書は基本的な書類となりますが、その確認には中国語の文字を解釈し、セキュリティホログラムを検証し、複数の政府データベースで情報を照合できる技術エコシステムが必要です。このプロセスは、コンプライアンスのための人工知能技術と中国の金融規制に特化したチームへの大規模な投資を必要とします。

中国の書類確認における課題

中国の書類確認は、あらゆる金融サービスプロバイダーの技術的および規制コンプライアンス能力を試す規制の迷路を表しています。中国のKYCおよびAMLプロバイダーは、その複雑さ、多様性、継続的な技術進化によって特徴付けられる書類エコシステムに直面しており、各書類が独自の確認課題となっています。

中国の書類の多様性は国際基準を超えており、地域、書類の種類、市民のカテゴリーによって形式が異なります。この多様性は、金融コンプライアンスシステムが非常に高度な人工知能アルゴリズムを開発し、ミリ単位の精度で複数の書類バリエーションを解釈できる必要があることを意味します。

主要な識別書類：中国における確認の解剖学

中国の識別システムは、身分確認プロセスにおける3つの基本的な書類を中心に構成されています。国家身分証明書、パスポート、居留許可証です。各書類は、それぞれ独自の技術的および規制的な複雑さの世界を表しています。

国家身分証明書、**居民身分証（Shenfenzheng）**として知られるこの書類は、先進的なセキュリティ対策を組み込んだプラスチックカードの標準化されたデザインで、マスタードキュメントとして構成されています。統合されたNFCチップを持ち、顔データや指紋を含む所有者の生体情報を保存しています。その寸法は国際的なISO/IEC（国際電気標準会議）規格に従って厳密に標準化されています：85.6mm x 54mm。

中国のパスポートは、確認システムにもう一つの課題を提示します。最先端技術で設計されており、複数のホログラフィックレイヤー、マイクロプリント、完全な生体情報を保存する電子チップを含んでいます。そのセキュリティ対策は、微小な改ざんを検出するセンサーで国際基準を上回っています。

外国人向けの居留許可証は、さらなる複雑さの層を追加します。各書類は移民カテゴリーに応じて異なり、学生、労働者、永住者向けの特定のデザインを持っています。これらの書類の確認には、先進的な技術だけでなく、中国の移民法に関する深い知識も必要です。

Didit：中国における身分確認とKYCおよびAMLコンプライアンスを変革

Diditは、中国金融市場における規制コンプライアンスプロセスを根本的に変革する、完全に無料で無制限、永続的な中国の身分確認ソリューションを提供します。この破壊的なイノベーションは、KYCおよびAMLサービスにおける新しいパラダイムを確立し、あらゆる規模の企業が経済的制約なしに最先端の技術にアクセスできるようにします。

私たちの無料のKYCサービスは、中国の規制の複雑さをナビゲートするために特別に設計された最先端の人工知能技術を統合し、従来の身分確認の課題を克服するソリューションを提供します。

書類確認：前例のない精度

私たちは、220以上の国と地域の3,000種類以上の書類を検証できる人工知能アルゴリズムを使用しています。私たちのシステムは、中国の複雑な書類の現実に適応し、前例のない精度で不一致を検出し、情報を抽出します。機械学習モデルは、中国語の書類を解釈し、特定のセキュリティパターンを認識し、複数の政府データベースで情報を照合するように訓練されています。

このリンクでは、書類確認プロセスがどのようになっているかを説明しています。

顔認識：高度な認証

私たちは、単なる比較を超えたカスタマイズされたAIモデルを実装しています。私たちのパッシブなライブネステストと高度な検出は、本人確認を行っている人が実際に自分が主張する人物であることを保証し、中国市場に特有の書類詐欺の課題を克服します。

AMLスクリーニング（オプション）：リアルタイムのグローバル監視

私たちは、250以上のグローバルなデータセットに対するリアルタイムのチェックを可能にするオプションのAMLスクリーニングサービスを提供しており、監視リストにある100万以上のエンティティをカバーしています。このプロセスは、企業が新しい中国の反マネーロンダリング法の要件を満たすことを可能にし、国際的な金融リスクに対する盾を提供します。

Diditが中国で確認する公式書類は何ですか？

中国において、Diditは以下を確認します：

• 国家身分証明書（居民身分証、Shenfenzheng）
• 中国のパスポート
• 外国人向け居留許可証

要するに、中国市場にとってこれは以下を意味します：

• 個人情報保護法への完全な準拠
• 運用コストを最大90％削減
• 30秒未満で完了するKYCプロセス

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