アルバでの身元確認
要約。アルバは約108,000人の住民を持つカリブ海のオランダ王国構成国で、オランダモデルの基準に規制された金融セクターを持ちます。AML/CFT枠組みは、マネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止と対策に関する国家条例（Landsverordening voorkoming en bestrijding witwassen en terroris）によって管理されています
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
アルバの人口は約108,000人、GDPは約36億米ドルで、主に観光業（GDPの約80%を占める）、金融サービス、石油精製によって支えられています。オラニエスタッドが首都および商業中心地です。3つの業界がKYC需要を牽引しています：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
王国枠組みの下でオランダ/EU基準に合致
国家FIU、STRの受信と分析
人口登録と身分証明書を管理する入国管理局
DIMAS — 入国管理局
規制対象
入国管理および戸籍部門。人口登録を管理し、身分証明書を発行。オランダモデルの行政システム。
中央統計局
規制対象
人口登録を維持。身元管理のためDIMASと連携。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
データ保護規定による監督
- マネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止と対策に関する国家条例 — 義務対象事業者、CDD/EDD、実質的所有者、PEPスクリーニング、STR提出を定義。 - CBA AML/CFTハンドブック（2020年改訂、2021年VASP拡張） — すべての金融および指定非金融サービス提供者向けの詳細ガイダンス。 - データ保護規定 — 王国枠組みの下でオランダ/EU基準に合致。
データ保護
国家DPAによる監督
アルバのデータ保護規定は、王国枠組みの下でオランダ/EU基準に準拠しています。EU/EEA諸国およびオランダへの国境を越えたデータ転送は一般的に促進されています。第三国への転送には適切な保護措置が必要です。KYCに対する厳格なデータローカライゼーション義務は存在しません
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 書類キャプチャ。cédula di identidadまたはオランダパスポートのスキャンまたは写真撮影。2. 生体検知と生体認証マッチング。パッシブまたはアクティブな生体検知を伴うセルフィーで、書類の肖像と照合。3. データ抽出。氏名、識別番号、生年月日、国籍、書類有効期限
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
2021年CBA AML/CFTハンドブック拡張の下で規制されるVASPは以下を遵守する必要があります：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
アルバのカジノはAML/CFTハンドブックの下でDNFBPsであり、以下を遵守する必要があります：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
マーケットプレイス運営者は決済サービス統合を通じてCDD義務に直面します。マーケットプレイスクライアントをオンボーディングする信託サービスプロバイダーは、書類確認、実質的所有者の特定、継続的監視を実行する必要があります。
生体認証ライブネス
アルバ指定のオランダパスポートには、顔画像と指紋を含む生体認証チップが搭載されており、NFCベースのチップ読み取りをサポートしています。国民IDカードには現在生体認証チップは搭載されていません。書類肖像マッチングと組み合わせた生体検知（ISO 30107-3準拠）が標準的なアプローチです。---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。アルバは国内AML枠組みの下で、書類確認、生体認証生体検知、規制で要求される場合のビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはアルバで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界中の14,000以上の書類タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最小限なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、アルバのすべてのAML義務をカバーしています。
アルバのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証生体検知が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定の生体検知を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、アルバの暗号資産規制枠組みに準拠した書類確認、生体検知、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。DiditはアルバのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
