バハマでの身元確認
要約。バハマは約40万人の人口を持つカリブ海の群島国家であり、確立されたオフショア銀行、信託、投資ファンド業界を持つ主要な国際金融センターです。AML/CFT枠組みはProceeds of Crime Act（POCA）、Financial Transactions Reporting Act（FTRA）、およびAnti-Terrorism Actに基づいており、Central Bank ofによって監督されています
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
バハマは約40万人の人口と約140億米ドルのGDPを有し、観光業と金融サービスが牽引している。ナッソー（ニュープロビデンス）が首都および金融センター。4つの業界がKYC需要を牽引している：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
CTF義務
STRを受理する国家金融情報機関
保険事業者を監督
Registrar General's Department
制限付き
出生、死亡、婚姻の中央民事登録簿。身分証明書類の主要な情報源として機能。
National Insurance Board
規制対象
国民保険番号が事実上の国民識別番号として機能。金融サービスでKYCに使用される。
Central Bank of The Bahamas
規制対象
中央銀行が金融サービス部門のKYC監督を維持。主要な金融センターとして強固な規制枠組みを有する。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
Anti-Terrorism Actによる監督
- Proceeds of Crime Act (POCA) — 前提犯罪および没収の枠組み。- Financial Transactions Reporting Act (FTRA) — CDD、STR提出、記録保持。- Anti-Terrorism Act — CTF義務。- Digital Assets and Registered Exchanges (DARE) Act 2020 — デジタル資産事業者のライセンスおよびAML要件。- Data Protection (Privacy of Personal Information) Act 2003 — 個人データ保護。- National AML Strategy 2025-2028 — 2024年12月28日発表、戦略的優先事項を設定
データ保護
National DPAによる監督
Data Protection (Privacy of Personal Information) Act 2003は、適切な保護を有する国への国境を越えた移転を制限。バハマの国際金融センターとしての役割により、国境を越えたデータフローは広範囲だが規制されている。KYCデータに対する厳格なデータローカライゼーション義務は存在しない
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 書類撮影。パスポート、有権者カード、またはNIBカードのスキャンまたは写真撮影。2. 生体認証と生体照合。生体検知付きセルフィー、書類の肖像と照合。3. データ抽出。氏名、生年月日、NIB番号、パスポート番号、有効期限。4. 住所証明。公共料金請求書、銀
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
DAREライセンスを取得したデジタル資産事業者は以下を遵守する必要があります：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
バハマは限定的な規制ゲーミング部門（主にカジノベース）を有しています：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
マーケットプレイス運営者は決済サービス統合を通じてCDD義務に直面します：
生体認証ライブネス
バハマのパスポートはICAO 9303準拠。書類肖像照合と組み合わせた生体検知（ISO 30107-3準拠）がリモートオンボーディングの標準アプローチ。パスポートベースの認証にはNFCベースのチップ読み取りが利用可能。 ---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。バハマは国内AML枠組みの下で、書類確認、生体認証生体検知、規制で要求される場合のビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはバハマで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、および国境を越えたフローのために世界中の14,000以上の書類タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき$0.30を請求し、月500回の無料チェックを提供。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常1回の確認につき$1.00〜$2.50以上を請求。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、有害メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、バハマのすべてのAML義務をカバーしています。
バハマのほとんどの規制部門では、リモートオンボーディングに生体認証生体検知が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定の生体検知を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、バハマの暗号通貨規制枠組みに沿った書類確認、生体検知、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。DiditはバハマのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
