ブータンでの身元確認
要約。ブータンは約78万人の人口を有する小さく統治の行き届いたヒマラヤ王国で、Royal Monetary Authority (RMA)が監督する銀行部門を持つ。AML/CFT枠組みはAML/CFT Actに基づいており、ブータンはAPG（Asia/Pacific Group on Money Laundering）のメンバー。RMAは2024年更新Prudential RegulationsおよびAML/CFT Regulations 2025を発行し、c
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
ブータンは約78万人の人口と約30億米ドルのGDPを有し、水力発電、農業、観光業が牽引。ティンプーが首都および商業中心地。3つの分野がKYC需要を牽引：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
義務対象事業者、CDD、PEPスクリーニング、STR提出を定義
RMAの下で、STRの受理とAML執行の調整
市民登録・国勢調査局（DCRC）
規制対象
全ブータン国民に発行される市民身分証明書。11桁のCID番号。国勢調査ベースの登録システム。少人口のため高いカバレッジ。デジタル政府イニシアチブが進展中。
市民登録・国勢調査局（DCRC）
規制対象
出生、死亡、結婚の登録。CIDシステムと統合。農村部のカバレッジが改善中。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
AML/CFT Actによる監督
- AML/CFT Act — 義務対象事業者、CDD、PEPスクリーニング、STR提出を定義。- AML/CFT Regulations 2025 — 閾値（取引ベースCDDでNu. 300,000）、PEPのEDD、記録保持（最低10年）、コンプライアンス責任者要件を含む詳細なCDD手続き。- Prudential Regulations 2024 — RMAが発行する監督対象事業者向けプルーデンシャル基準。- Information, Communications and Media Act — データ保護規定を含む。
データ保護
National DPAによる監督
Information, Communications and Media Actにはデータ保護規定が含まれているが、包括的な枠組みは確立されていない。CIDデータベースは国内でホストされている。国境を越えたデータ転送は包括的なプライバシー法の下では正式に規制されていない。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 書類キャプチャ。CIDカードまたはパスポートのスキャンまたは撮影。2. 生体検知と生体認証マッチング。生体検知付きセルフィー、書類の肖像と照合。3. データ抽出。CID番号、氏名（ゾンカ語と英語）、生年月日、書類有効期限。4. PEPおよび制裁リストスクリーニング。A
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
AML/CFT Regulations 2025およびRMAの段階的規制戦略の下で：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
ブータンではギャンブルは大部分が禁止されている。国内iGaming市場は存在しない。
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
マーケットプレイス運営者は決済サービス統合を通じてCDD義務に直面：
生体認証ライブネス
CIDカードの生体認証機能は限定的。ブータンのパスポートは標準仕様に従う。ISO 30107-3準拠の生体検知と書類肖像マッチングの組み合わせが、リモート認証の標準的アプローチ。少人口と良好な市民登録カバレッジが信頼性の高い身元照合を支援。---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。ブータンは国家AML枠組みの下で、書類確認、生体検知、規制で要求される場合のビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはブータンで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界中の14,000以上の書類タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき$0.30を請求し、月500回の無料チェックを提供。契約なし、最低利用なし。競合他社は通常1回の確認につき$1.00〜$2.50以上を請求。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバル監視リストに対してスクリーニングを行い、ブータンのすべてのAML義務をカバーしています。
ブータンのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体検知が必須または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認定の生体検知を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Rule コンプライアンスを含む、ブータンの暗号資産規制枠組みに沿った書類確認、生体検知、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。Diditはブータンのiゲーミング規制要件に適した書類ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
