中国での身元確認
中国（中華人民共和国、PRC）は世界第2位の経済大国で、約14億人の人口を擁し、地球上で最も厳格に管理された身元確認、決済、データ環境の一つを運営しています。すべての成人市民は、公安部の全国公民身分証号码查询服务中心（NCIIC）に支えられたチップ内蔵の居民身份証（居民身份证）を携帯しており、これが唯一の情報源となっています
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
中国は名目GDPで世界第2位、購買力平価で世界最大の経済大国であり、人口は約14億人です。インターネット普及率は11億ユーザーを超え、都市部でのスマートフォン普及率はほぼ100%に近く、モバイル決済は現金をほぼ完全に置き換えています。AlipayとWeChat Payが合わせてモバイル決済市場の約90%を占め、Alipay単体で年間アクティブユーザー数10億人超を報告しています。金融セクターは4大国有メガバンク（ICBC、China Construction Bank、Agricultural Bank of China、Bank of China）が支配し、第二層の株式制銀行や都市商業銀行、そして大規模だが厳格に監督されたフィンテックセクター（Ant Group、Tencent Financial、Lufax、JD Technology）が続きます。WeBankなどのデジタル専業銀行（Tencen
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
公安部（MPS）経由の地方公安局
非接触RFIDチップ付きポリカーボネートカード；18桁のID番号；16歳から発行（0-15歳は任意）
汎用識別子。18桁の番号は出生地、生年月日、チェックサムを符号化。機械読み取りチップ内容はMPS認可リーダーでのみ復号化可能 — サードパーティベンダーはチップを読み取れません
国家移民管理局（NIA）/ MPS出入境管理
ICAO準拠のチップ付きeパスポート
NCIIC照会が海外で利用できないため、外国の規制対象事業者でのオンボーディングにおける大陸市民の主要書類。
地方公安局
紙の小冊子 — 戸籍登録
銀行、不動産、民事身分事項で時折必要。リモートKYCには実用的でない。
MPS出入境管理局
ポリカーボネートカード、チップ
大陸への越境旅行と銀行業務に使用。現在、香港・マカオユーザーが大陸関連サービスにオンボーディングする際の代理身元トークンとして頻繁に使用されている。
MPS出入境管理局
ポリカーボネートカード、チップ
台湾住民向けの同等機能。
NIA / MPS
ポリカーボネートカード、チップ、国コードで始まる18桁番号
2023年に再設計。NCIICを通じた確認と、原則として規制対象銀行のKYCシステムを通じた確認をサポート。
発行国 + NIA
冊子 + ビザまたは居留許可
外国人が大陸の銀行やフィンテックにオンボーディングする際に必要；有効性は常に国内銀行によってNIA入国記録と照合される。
規制当局
バーチャル通貨取引投機リスクの更なる防止・処理に関する通知 — 最高人民法院、最高人民検察院、公安部、Cyと共同署名
NCIIC（全国公民身分証号码查询服务中心）/ MPS
制限あり
14億件の記録。国内認可事業者のみアクセス制限
MPS
規制対象
2025年7月開始；オンラインサービス向け任意デジタルIDトークン
PBOC/NDRC
制限あり
SAMR
公開
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
PBOC主導の10機関通知による監督
反洗钱法（AML Law）。PRCの主要なAML法令は、2006年に最初に制定された中華人民共和国反洗钱法です。2024年11月8日、全国人大常委会は反洗钱法の包括的改正を可決し、2025年1月1日に施行されました。改正法は初めて、義務機関に顧客の実質的所有者の特定・確認を明示的に要求し、「マネーロンダリング」の範囲を従来の範囲を超えて拡大しました
データ保護
国家DPAによる監督
データ保護三部作 — CSL（2017年）+ DSL（2021年）+ PIPL（2021年）— は、主要市場の中で最も厳格な現地化・越境移転規則の一部を課しています：
コンプライアンス違反に対する罰則
- DiDi Global（DiDi Chuxing）。2022年7月21日、CACはPIPL、DSL、CSL違反でDiDiに対し80億2600万元（約12億米ドル）の罰金を発表 — PIPLの最大5%に近い額。CACは647億件超の個人情報の違法処理、強制収集を挙げました
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
規制対象のPRCフィンテックは、PBOC CDD規則で義務付けられた三要素認証 + 顔認識原則に基づく高度自動化・低摩擦フローを運用しています：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
暗号通貨は特別なケースです：事実上禁止されています。2021年9月24日のPBOC主導の10機関通知は、中国におけるすべての暗号関連事業活動を違法な金融活動と宣言し、トークン発行、暗号-法定通貨・暗号-暗号交換、OTCマッチング、デリバティブ、および明示的に含まれています
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
オンラインギャンブルは刑法およびMPS主導の国務院の反ギャンブルキャンペーンの下で大陸では禁止されています。大陸住民を対象とするすべてのオンラインカジノ、スポーツベッティング、宝くじサービス、「ソーシャルカジノ」アプリは違法です。越境事業者は積極的な執行に直面します
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
マーケットプレイス、配車サービス、デリバリー、ライブストリーミング、ソーシャルプラットフォームは、実名要件の密なネットワークに拘束されています：
生体認証ライブネス
中国は顔認識技術の導入量において世界のリーダーです。しかし、バイオメトリクスに関する規制環境は2023年以降急激に厳しくなっています。- PIPLは顔情報とバイオメトリック情報を機密個人情報として分類し、別途の同意、文書化された必要性の正当化、および強化されたセキュリティを要求しています。- 2024年9月14日、サイバーセキュリティ国家技術委員会260（TC260）はTC260-PG-20244A「サイバーセキュリティ標準実用ガイド：ガイド」を発表しました
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。中国は国家AML枠組みの下でリモートKYCオンボーディングを許可しており、規制で要求される場合は書類確認、バイオメトリックliveness、ビデオ識別が含まれます。
Diditは中国で発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、および国境を越えた取引のために世界14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低利用料金なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、中国におけるすべてのAML義務をカバーしています。
中国のほとんどの規制対象セクターでは、リモートオンボーディングにバイオメトリックliveness検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定livenessを提供します。
はい。Diditは中国の暗号通貨規制枠組みに沿った書類確認、liveness、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートし、該当する場合はEU Travel Ruleコンプライアンスも含みます。
はい。Diditは中国のiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
