キュラソーでの身元確認
要約。キュラソーは人口約155,000人のオランダ王国の構成国であり、重要なオフショア金融サービスとiGamingセクターを有しています。そのAML/CFTフレームワークは、サービス提供時の身元確認に関する国家条例（LID）と異常取引報告に関する国家条例（LMOT）に基づいており、中央銀行が監督しています。
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
キュラソーは約155,000人の住民を持つカリブ海の島で、金融サービスとiGamingのハブとして位置づけられています。GDPは観光業、石油精製、金融サービス、オンラインゲームによって牽引されています。3つの分野がKYC需要を推進しています：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
オランダ/EU基準をモデルとし、データ処理と国境を越えた移転を規制
Kranshi — Bureau Bevolking
規制対象
民事登録（Kranshi）はオランダモデルに基づく人口記録を維持しています。sedula（国民IDカード）を発行します。独立したカリブ海諸国よりも構造化されています。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
個人データ保護に関する国家条例による監督
- サービス提供時の身元確認に関する国家条例（LID） — 金融機関やゲーミング事業者を含むすべてのサービス提供者に対するCDD義務を確立。- 異常取引報告に関する国家条例（LMOT） — goAMLプラットフォームを通じた金融情報機関（FIU Curacao）への疑わしい取引報告を義務化。- ギャンブルに関する国家条例（LOK） — 2024年12月17日承認、2024年12月24日施行。1998年のフレームワークを置き換え。要求
データ保護
国家DPAによる監督
オランダ/EU基準をモデルとした個人データ保護に関する国家条例は、適切な保護を有する管轄区域への国境を越えた個人データ移転を制限しています。EU/EEA諸国およびオランダへの移転は一般的に許可されています。データ保護当局への通知が必要です
コンプライアンス違反に対する罰則
- AML違反に対するライセンス取消しや多額の罰金を含むCGA執行措置
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 文書キャプチャ。sedula（表裏）またはパスポートデータページのスキャン。2. 生体検知と生体認証マッチング。生体検知付きセルフィーを文書の肖像と照合。3. データ抽出。氏名、生年月日、sedula番号、文書番号、有効期限。4. PEPおよび制裁スクリーニング
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
キュラソーから運営されるVASPは、CBCS AML/CFT要件に準拠する必要があります：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
LOKフレームワーク（2024年12月施行）およびCGA AML/CFTポリシー（2025年1月施行）の下で：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
キュラソーベースのユーザーを持つマーケットプレイス事業者は、LIDの下でCDD義務に直面します：
生体認証ライブネス
sedulaにはNFC読み取り用の生体認証チップは含まれていません。検証は光学文書検査と生体検知による顔生体認証マッチングに依存しています。ISO 30107-3準拠のパッシブ生体検知と文書肖像比較が、リモートiGamingおよびフィンテックオンボーディングの標準です。---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。キュラソーは国家AMLフレームワークの下で、文書確認、生体認証生体検知、規制で要求される場合のビデオ身元確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはキュラソーで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界中の14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは月500回の無料チェック付きで1回の確認につき$0.30を請求します。契約なし、最小限なし。競合他社は通常1回の確認につき$1.00〜$2.50以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバル監視リストに対してスクリーニングを行い、キュラソーのすべてのAML義務をカバーしています。
キュラソーのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証生体検知が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定の生体検知を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、キュラソーの暗号通貨規制フレームワークに合わせた文書確認、生体検知、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。Diditは、キュラソーのiGaming規制要件に適した文書ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
