エスワティニでの身元確認
要約。エスワティニ（旧スワジランド）は東南部アフリカマネーロンダリング対策グループ（ESAAMLG）のメンバーであり、マネーロンダリング・テロ資金供与防止法2011年（改正版）に基づくAML/CFTフレームワークを有し、エスワティニ金融情報センター（EFIC）傘下の金融情報機関（FIU）が監督しています。ESAAMLGの2022年相互評価では
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
エスワティニの人口は約120万人、GDPは約48億米ドルです。ムババーネが行政首都、マンジーニが商業中心地です。経済は砂糖、製造業、南アフリカとの貿易に依存しています。KYC需要を牽引する3つの分野：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
国家FIU、STRの受理・分析
銀行および決済サービス事業者の監督
保険、年金基金、ノンバンク金融機関の監督
民事登録局
制限あり
国民身分証明書が発行されています。民事登録システムは機能していますが、人口は少なく網羅性は高いものの、デジタル認証インフラは限定的です。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
EFIC / FIUによる監督
- マネーロンダリング・テロ資金供与防止法2011年（2021年改正） — CDD、リスクベースアプローチ、実質的支配者、PEPスクリーニング、STR報告を定義。- エスワティニ中央銀行令1974年（改正版） — CBEの監督権限。- 金融サービス規制庁法2010年 — FSRAによるノンバンク金融機関の監督。- データ保護法2022年 — 2022年に制定、GDPR準拠のデータ保護フレームワークを提供。
データ保護
国家DPAによる監督
データ保護法2022年はGDPR準拠のフレームワークを提供します。国境を越えたデータ移転には適切な保護が必要です。CMA圏内の移転（南アフリカ、レソト、ナミビア）は確立された金融システム統合の恩恵を受けます。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 書類撮影。国民身分証明書またはパスポート。2. 活性検知と生体認証照合。活性検知付きセルフィー。3. データ抽出。ID番号、氏名、生年月日、住所。4. PEP・制裁リストスクリーニング。EU、UN、OFACリストおよびPEPデータベースに対して。5. 継続的モニタリング。CBE要件に従って
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
VASPフレームワークなし。CBEは仮想資産について警告を発出。一般的なAML義務が適用。
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
ギャンブルはカジノ法および宝くじ法の下で規制されています。ライセンス事業者は基本的なCDDを実行する必要があります。
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
1. 売り手/買い手の身元確認 — 国民身分証明書またはパスポート。2. 税務識別 — 事業売り手のTIN。3. 異常パターンの継続的モニタリング。
生体認証ライブネス
エスワティニの身分証明書は完全な生体認証対応ではありません。パスポートはICAO準拠です。書類と肖像の照合を伴う活性検知（ISO 30107-3準拠）がリモートKYCの標準です。 ---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。エスワティニは国家AMLフレームワークの下で、規制により要求される場合の書類確認、生体認証活性検知、ビデオ身元確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
DidItはエスワティニで発行されたすべての主要な国民身分証明書、パスポート、居住許可証、および国境を越えた取引のための世界14,000以上の書類タイプを確認します。
DidItは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DidItはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む世界1,000以上のウォッチリストに対してスクリーニングを行い、エスワティニのすべてのAML義務をカバーします。
エスワティニのほとんどの規制対象セクターでは、リモートオンボーディングにおいて生体認証活性検知が必要または強く推奨されています。DidItはISO 30107-3 PAD Level 2認定の活性検知を提供します。
はい。DidItは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、エスワティニの暗号資産規制フレームワークに準拠した書類確認、活性検知、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。DidItはエスワティニのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
