ガンビアでの身元確認
エグゼクティブサマリー。ガンビアは約270万人の小さな西アフリカ国家で、Central Bank of The Gambia（CBG）が監督する金融セクターを持っています。そのAML/CFTフレームワークはGIABA（西アフリカマネーロンダリング対策政府間行動グループ）の下で運営されており、ガンビアに関するGIABA第2次強化フォローアップ報告書が2024年に公表され、継続的な評価を示しています
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
ガンビアは、セネガルに囲まれた狭い河川国に約270万人の人口を持っています。経済は農業（落花生）、観光業、送金に依存しています。KYC需要を牽引する主要分野：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
CDD義務、疑わしい取引の報告、記録保持要件を確立
現在、包括的なデータ保護法は施行されていない
FATF型地域機関
入国管理局
制限付き
国民IDカードが発行されている。民事登録は存在するが、農村部での対象範囲は限定的。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism Actによる監督
- Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism Act — CDD義務、疑わしい取引の報告、記録保持要件を確立。- 限定的なデータ保護フレームワーク — 現在、包括的なデータ保護法は施行されていない。
データ保護
限定的なデータ保護フレームワークによる監督
包括的なデータ保護法はない。ECOWAS個人データ保護補足法が適用される地域フレームワークを提供している。国境を越えたデータ転送は、ベストプラクティスの保護措置に従うべき。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 書類撮影。国民IDカードまたはパスポートの写真。2. 生体検知とバイオメトリック照合。生体検知付きセルフィーを書類の肖像と照合。3. データ抽出。氏名、生年月日、書類番号。4. PEPおよび制裁スクリーニング。EU、UN、OFAC、GIABAウォッチ
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
2024年の義務の下、暗号通貨サービスプロバイダーは以下を実装する必要がある：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
ガンビアのギャンブル部門は小規模。一般的なAML/CFT義務が適用される。
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
マーケットプレイス参加者向けの標準的な書類ベースの本人確認と税務識別情報の収集。
生体認証ライブネス
ECOWASバイオメトリックIDカードイニシアチブは最も先進的な身分証明書プログラムを代表するが、展開範囲は不完全。現在の書類はNFC読み取り用のチップが有効化されていない。検証は光学検査と顔バイオメトリック照合に依存している。---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。ガンビアは国のAMLフレームワークの下で、書類確認、バイオメトリック生体検知、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはガンビアで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えた流れのために世界中の14,000以上の書類タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、ガンビアのすべてのAML義務をカバーしています。
ガンビアのほとんどの規制部門では、リモートオンボーディングにバイオメトリック生体検知が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定の生体検知を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、ガンビアの暗号通貨規制フレームワークに沿った書類確認、生体検知、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。Diditはガンビアのiゲーミング規制要件に適した書類ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
