ジャージーでの身元確認
エグゼクティブサマリー。ジャージーは約108,000人の人口を持つ英国王室属領であり、推定1.4兆GBPのファンド資産と預金を管理する世界有数の国際金融センターの一つです。そのAML/CFT枠組みは世界で最も強力なものの一つです — MONEYVAL第5ラウンド相互評価報告書（2024年7月）は、金融犯罪防止におけるジャージーの有効性を確認しました
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
ジャージーには約108,000人の住民がいます。小さな人口にもかかわらず、約3,000億GBPの銀行預金、5,000億GBP以上のファンド資産、数千の信託・法人構造を持つトップティアの金融センターです。KYC需要を牽引する主要な業界：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
詳細なCDD、EDD、実質的所有者、PEP、制裁、監視要件を定めたJFSCの包括的ハンドブック
ジャージー州政府 — 戸籍監督官
制限付き
戸籍監督官は出生、結婚、死亡記録を管理します。独立した国民IDカードはなく、英国パスポートまたはジャージー運転免許証が主要な身分証明書として使用されます。王室属領として
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
AML/CFT/CPFハンドブックによる監督
- 犯罪収益法（ジャージー）1999年 — マネーロンダリング犯罪の主要な刑事枠組み。- マネーロンダリング（ジャージー）命令2008年 — 規制対象事業者のAML/CFT義務を規定。- AML/CFT/CPFハンドブック — 詳細なCDD、EDD、実質的所有者、PEP、制裁、監視要件を定めたJFSCの包括的ハンドブック。- 金融サービス法（ジャージー）1998年 — 金融サービス提供者のライセンス枠組み。- データ保護法（ジャージー）2018年 —
データ保護
国内DPAによる監督
データ保護法（ジャージー）2018年はEU GDPRに準拠しています。ジャージーは（ガーンジーとは異なり）EUから正式な十分性決定を受けていませんが、標準契約条項、拘束的企業準則、または同意の下で移転を進めることができます。JOICはデータ保護要件を積極的に執行しています。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 文書キャプチャ。英国パスポートまたはその他のICAO準拠渡航文書。2. Livenessと生体認証マッチング。liveness detectionを伴うセルフィー。3. データ抽出。氏名、生年月日、国籍、文書番号。4. 実質的所有者。法人顧客向けJFSC登録簿チェック。5. PEPと制裁
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
ジャージーは現在、専用の暗号資産ライセンス制度を持っていませんが、仮想資産を含む金融サービスを提供するプロバイダーは金融サービス法とAML/CFT/CPFハンドブックに準拠する必要があります。完全なCDD、EDD、継続的監視が適用されます。
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
ジャージーは現在、重要なiGamingライセンス部門を持っていません（ガーンジー管轄区内のオルダニーがチャンネル諸島の主要なiGaming管轄区です）。
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
金融サービス法の下での指定サービスプロバイダーは、プラットフォームユーザーに対するKYCの実施を含む、マネーロンダリング命令とAML/CFT/CPFハンドブックに準拠する必要があります。
生体認証ライブネス
英国パスポートにはNFCベース確認をサポートする生体認証チップ（ICAO 9303）が含まれています。ISO 30107-3準拠のliveness detectionはリモートオンボーディングの標準です。 ---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。ジャージーでは国内AML枠組みの下で、規制で要求される場合の文書確認、生体認証liveness、ビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングが許可されています。
Diditは、ジャージー島で発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、および国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の文書タイプを検証します。
Diditは1回の検証につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の検証につき1.00ドル〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、ジャージー島でのすべてのAML義務をカバーしています。
ジャージー島のほとんどの規制対象セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証の生体検知が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定の生体検知を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、ジャージー島の暗号資産規制フレームワークに沿った文書検証、生体検知、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。Diditは、ジャージー島のiGaming規制要件に適した文書ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
