モナコでの身元確認
エグゼクティブサマリー。モナコは約39,000人の住民を持つ超小国で、一人当たりの富の集中度が世界最高レベルです。そのAML/CFTフレームワークは、マネーロンダリング、テロ資金供与、汚職との闘いに関する法律第1.362号（2009年、改正済み）によって管理され、モナコの金融
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
モナコの人口は約39,000人（そのうちモナコ国籍を持つのは約9,500人のみ）で、一人当たりGDPは230,000米ドルを超え、世界最高です。公国の経済は金融、不動産、観光、高級サービスによって牽引されています。3つの分野がKYC需要を牽引しています：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
モナコのFIU、疑わしい取引報告の受理と分析、AMLガイダンスの発行、国際協力の調整を担当
銀行、投資会社、保険会社、決済サービスプロバイダーの健全性およびAMLコンプライアンスを監督
市役所 (Mairie de Monaco)
制限付き
戸籍課は出生、結婚、死亡記録を管理。国民身分証明書は公安局 (Sûreté Publique) が発行。居住カードは非市民居住者に発行。非常に小
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
SICCFINによる監督
- Loi No. 1.362 (2009, as amended through 2022) — マネーロンダリング、テロ資金供与、汚職との闘いに関する法律。CDD義務、実質的所有者要件、PEPスクリーニング、疑わしい取引報告を定義。- Ordonnance Souveraine No. 2.318 (2009, as amended) — リスクベースアプローチ、簡素化および強化されたデューデリジェンス閾値、記録保持要件を詳述する実施規則。- Loi No. 1.165 (1993, as amended) — データ保護法、モデル
データ保護
国家DPAによる監督
モナコのデータ保護フレームワーク（法律1.165/1993）は、適切な保護を提供する国への個人データの国境を越えた転送を制限。フランスおよびEU/EEA諸国は一般的に適切とみなされる。他の管轄区域への転送にはCCINからの承認または適切な契約が必要
コンプライアンス違反に対する罰則
- 最大500万ユーロまたは売上高の10%の行政罰金
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 書類キャプチャ。モナコ身分証明書、carte de séjour、またはパスポート（EU/EEA文書を含む）のスキャンまたは写真撮影。2. 生体検知および生体認証マッチング。パッシブまたはアクティブ生体検知付きセルフィー、文書の肖像と照合。3. データ抽出。氏名、国籍、生年月日
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
モナコで運営するVASPはDirection du Développement Économiqueに登録し、Ordonnance Souveraine 8.634の下で完全なCDD義務を遵守する必要があります：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
Société des Bains de Merおよびあらゆるゲーミング事業者は、セクター固有のAML要件を遵守する必要があります：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
モナコで運営する高級品販売業者、不動産業者、高額商品販売業者は、取引が10,000ユーロ（現金）を超える場合またはハイリスク指標を含む場合にCDD義務を負います：
生体認証ライブネス
モナコの生体認証居住カード（carte de séjour）およびモナコパスポートには、チップに保存された顔画像と指紋が含まれており、NFCベースのチップ読み取りが可能。生体検知（ISO 30107-3準拠）はリモートオンボーディングの標準。高額顧客層を考慮し、多くのモナコ機関では初回口座開設時に対面確認も要求し、リモートKYCは継続的な関係管理および低リスクサービスに使用。---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。モナコは国家AMLフレームワークの下で、書類確認、生体認証生体検知、規制で要求される場合のビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはモナコで発行されたすべての主要な国民身分証明書、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界中の14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供。契約なし、最小限なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00〜2.50ドル以上を請求。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、モナコのすべてのAML義務をカバーしています。
モナコのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証生体検知を要求または強く推奨しています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定の生体検知を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、モナコの暗号通貨規制フレームワークに適合した書類確認、生体検知、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。DiditはモナコのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
