サントメ・プリンシペでの身元確認
要約。サントメ・プリンシペはギニア湾にある約23万人の小さな島国で、中央アフリカマネーロンダリング対策タスクフォース（GABAC — Groupe d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique Centrale）のメンバーである。AML/CFTフレームワークは、マネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止・抑制に関する法律第11/2008号によって管理されている。
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
サントメ・プリンシペの人口は約23万人、GDPは約6億米ドルです。サントメ市が首都です。経済はココア、観光業、漁業、国際援助に依存しています。KYC需要要因：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
銀行および金融機関のCDD要件
国家FIU、STRの受理と分析
銀行および金融機関の監督
法務省
制限付き
小さな島の人口のための民事登録が存在します。国民IDカードが発行されています。非常に少ない人口により手動検証が実行可能です。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
BCSTP Instructionsによる監督
- Lei No. 11/2008 — マネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止と抑制について。- BCSTP Instructions — 銀行および金融機関のCDD要件。- 包括的なデータ保護法制はありません。
データ保護
国家DPAによる監督
データ保護法制はありません。正式な越境データ転送制限はありません。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 書類撮影。国民IDカードまたはパスポート。2. 生体検知とバイオメトリック照合。生体検知付きセルフィー。3. データ抽出。氏名、生年月日、書類番号。4. PEPおよび制裁措置スクリーニング。EU、UN、OFACリストに対して。5. 継続的監視。BCSTP要件に従って。
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
限定的なギャンブル規制。ライセンス取得時には基本的なCDDが適用されます。
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
AML法に従った商業銀行取引に対する基本的なCDD。
生体認証ライブネス
身分証明書はバイオメトリックではありません。パスポート写真と生体検知（ISO 30107-3準拠）がリモートKYCの基盤を提供します。---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。サントメ・プリンシペは国家AMLフレームワークの下で、書類確認、バイオメトリック生体検知、規制で要求される場合のビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはサントメ・プリンシペで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、および越境フローのために世界中の14,000以上の書類タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁措置リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、サントメ・プリンシペのすべてのAML義務をカバーしています。
サントメ・プリンシペのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングにバイオメトリック生体検知が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認証の生体検知を提供します。
はい。Diditはサントメ・プリンシペのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
