サンマリノでの身元確認
要約。サンマリノは約33,000人の住民を持つヨーロッパの小国で、イタリアに完全に囲まれており、その規模に比して重要な銀行セクターを有しています。AML/CFTフレームワークは、サンマリノの金融情報機関（AIF）によって監督される、マネーロンダリングとテロ資金供与の防止と対策に関する法律第92/2008号（2019年まで改正）によって規定されています。
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
サンマリノの人口は約33,000人、GDPは約18億ユーロです。経済は銀行業、製造業、観光業、商業によって支えられています。3つの分野がKYC需要を牽引しています：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
サンマリノのFIU、STRの受領と分析、AMLガイダンスの発行を担当
銀行、金融仲介業者、決済機関を監督
Secretariat of State for Internal Affairs
restricted
Civil Registryは出生、結婚、死亡、居住記録を管理します。国民身分証明書が発行されます。ISS（Istituto per la Sicurezza Sociale）が社会保障番号を管理します。非常に少ない人口により
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
AIFによる監督
- Legge No. 92/2008（Legge 196/2019まで改正）— マネーロンダリングとテロ資金供与の防止と対策について。CDD、リスクベースアプローチ、実質的支配者、PEPスクリーニング、STR報告を定義。- Legge No. 165/2005 — 銀行・金融サービス法。- Legge No. 171/2018 — データ保護法、GDPR原則に準拠。Autorità Garante per la protezione dei dati personaliが執行を監督。- Decreto Delegato No. 74/2019 — 仮想資産規制、要求
データ保護
National DPAによる監督
サンマリノのデータ保護法（Law 171/2018）はGDPR原則に準拠しています。EU/EEA諸国への国境を越えた移転は一般的に許可されています。他の管轄区域への移転には適切な保護措置が必要です。DPAが執行を監督します。
コンプライアンス違反に対する罰則
- 最大100万ユーロの行政罰金と刑事訴追
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 文書キャプチャ。サンマリノIDカード、パスポート、またはイタリア/EU身分証明書。2. ライブネスと生体認証マッチング。ライブネス検出付きセルフィー。3. データ抽出。ISSコード、氏名、生年月日、国籍、住所。4. PEPと制裁スクリーニング。EU、UN、OFACリストとPEPデータベースに対して
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
Decreto Delegato 74/2019の下で登録されたVASPは完全なCDDに準拠する必要があります：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
iゲーミングライセンスが発行される場合：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
金融仲介業者と法人サービスプロバイダー：
生体認証ライブネス
サンマリノのパスポートは生体認証データを含むICAO 9303準拠です。国民IDは生体認証ではありません。文書-肖像マッチングを伴うライブネス検出（ISO 30107-3準拠）がリモートオンボーディングの標準です。---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。サンマリノは国内AMLフレームワークの下で、文書検証、生体認証ライブネス、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはサンマリノで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、および国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の文書タイプを検証します。
Diditは1回の検証につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の検証につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、サンマリノのすべてのAML義務をカバーしています。
サンマリノのほとんどの規制業界では、リモートオンボーディングに生体認証ライブネス検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定のライブネス検出を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、サンマリノの暗号資産規制フレームワークに沿った文書検証、ライブネス検出、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。Diditはサンマリノのiゲーミング規制要件に適した文書ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
