セーシェルでの身元確認
要約。Seychellesは東・南部アフリカマネーロンダリング対策グループ（ESAAMLG）のメンバーであり、重要なオフショア国際金融センター（IFC）を運営しています。AML/CFTフレームワークは、金融情報機関（FIU Seychelles）と中央銀行によって監督される2006年マネーロンダリング対策・テロ資金供与対策法（2020年改正）によって管理されています。
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
Seychellesの人口は約10万人、GDPは約20億米ドルです。Victoria（Mahé）が首都です。経済は観光業、漁業、金融サービスによって支えられています。3つの分野がKYC需要を牽引しています：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
国家FIU、STRの受信と分析
銀行と決済機関を監督
保険、証券、IBC、CSP、信託会社、VASPを監督
民事身分登録部
規制対象
非常に少ない人口のため高いカバレッジを持つ国民IDカード。民事登録は包括的。電子政府サービスが利用可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
FIU Seychellesによる監督
- 2006年マネーロンダリング対策・テロ資金供与対策法（2020年改正） — CDD、リスクベースアプローチ、実質的所有者、PEPスクリーニング、STR報告を定義。- 2020年実質的所有者法 — IBCと国内企業の実質的所有者透明性の要件を確立。- 2016年国際事業会社法（改正） — IBC設立、登録代理人要件、AML義務。- 2013年金融サービス機構法 — FSA監督権限
データ保護
国家DPAによる監督
2003年データ保護法は基本的なデータ保護を提供します。国境を越えたデータ転送は正式に制限されていませんが、データ保護原則の対象となります。多管轄で運営するCSPは契約上のデータガバナンスフレームワークを適用します。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 文書キャプチャ。Seychelles NICまたはパスポート。2. ライブネスと生体認証マッチング。ライブネス検出付きセルフィー、文書の肖像と照合。3. データ抽出。NIC番号、氏名、生年月日、住所。4. PEPと制裁スクリーニング。EU、UN、OFACリストとPEPデータベースに対して。5. 継続
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
FSAによってライセンスされたVASPは完全なCDD義務を遵守する必要があります：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
Seychellesには包括的なiGamingライセンスフレームワークはありませんが、一部のゲーミングライセンスを付与しています。該当する場合：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
CSPとオフショアサービスプロバイダーはIBC設立において集約的なKYC要件に直面します：
生体認証ライブネス
Seychellesパスポートは生体認証（ICAO 9303）です。NICはスマートカードですが完全な生体認証ではありません。ライブネス検出（ISO 30107-3準拠）と文書肖像マッチングは、特に国際IBC実質的所有者のリモートオンボーディングの標準です。---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。Seychellesは国家AMLフレームワークの下で、文書検証、生体認証ライブネス、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
DiditはSeychellesで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、および国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の文書タイプを検証します。
Diditは1回の検証につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常1回の検証につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DidditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、SeychellesのすべてのAML義務をカバーしています。
Seychellesのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証ライブネス検出が必要または強く推奨されています。DidditはISO 30107-3 PADレベル2認定ライブネスを提供します。
はい。Didditは、該当する場合のEU Travel Rule コンプライアンスを含む、Seychellesの暗号通貨規制フレームワークに沿った文書検証、ライブネス、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。DidditはSeychellesのiGaming規制要件に適した文書ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
