東ティモールでの身元確認
要約。東ティモール（東チモール）は世界で最も若い国の一つで、2002年に独立し、人口約130万人、石油依存経済から多様化への移行を進めています。AML/CFTフレームワークはLei Anti-Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo（マネーロンダリング・テロ資金供与対策法、法律第17/2011号）を中心としています。
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
東ティモールの人口は約130万人、GDPは約31億米ドルで、石油基金（Fundo Petrolífero）を通じて管理される石油収入に大きく依存しています。経済は東南アジアで最小規模の一つです。金融セクターの活動は銀行業に集中しています：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
中央銀行、すべての銀行、決済サービスプロバイダー、保険会社のAMLコンプライアンスを監督
国家金融情報機関、疑わしい取引報告の受理、分析、配布を担当
SEFOPE / 国家市民登録局
制限あり
独立後（2002年）に設立された市民登録システム。国民IDカード（Cartao de Identidade）が発行される。出生登録カバレッジは改善しているが、農村部では格差が残る。生体認証有権者再
選挙管理技術事務局 (STAE)
制限あり
有権者の生体認証登録。身元確認目的で市民登録を補完する。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
BCTLによる監督
- Law No. 17/2011 — マネーロンダリング対策・テロ資金供与対策法。義務対象事業者、CDD要件、疑わしい取引報告、実質的支配者義務を定義。- BCTL Instruction No. 02/2012 — 銀行・金融機関のAML/CFT義務に関する実施規則。- BCTL Instruction No. 03/2017 — 電信送金・コルレス銀行業務の強化されたCDD要件。- Law No. 5/2017 — 保険に関する法律、保険プロバイダーのAML義務を含む
データ保護
国家DPAによる監督
東ティモールには包括的なデータ保護法がない。BCTL規則では銀行記録を管轄内で維持することを要求しているが、一般的なデータローカライゼーション要件はない。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 書類撮影。Bilhete de Identidade（表裏）またはティモール・パスポートのデータページの写真。2. 生体検知・生体認証マッチング。生体検知付きセルフィー、書類の肖像と照合。限定的なデータベース検証オプションを考慮すると必須。3. データ抽出。氏名、
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
東ティモールには専用の仮想資産法がなく、ライセンスを受けたVASPもない。東ティモールで運営または対象とする暗号関連サービスは、Law No. 17/2011を通じて一般的なAML/CFT義務の対象となる。実際には規制された暗号市場は存在せず、BCTLは非公式の警告を発している
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
オンラインギャンブルは東ティモールで正式に規制されていない。iGaming事業者のライセンス制度はない。オフショアからティモール人ユーザーを対象とする事業者は、現地の規制枠組みの恩恵を受けず、KYC義務は事業者のライセンス管轄に依存する。
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
東ティモールのeコマース活動は最小限で、インターネット普及率は限定的（人口の約35-40%）。マーケットプレイス固有のKYC規制は存在しない。Law No. 17/2011の下での一般的なAML義務は、マーケットプレイス取引を促進する決済サービスプロバイダーに適用される。
生体認証ライブネス
信頼できるデータベース検索がないため、東ティモールでは生体認証が重要。国民IDカードには写真が含まれているが、埋め込み生体認証チップはない。生体検知と書類肖像照合が利用可能な主要な自動検証方法。顔認識精度は多様な照明条件（農村部の多くのユーザーが屋外で書類を撮影）と古い低品質のIDカード写真を考慮する必要がある。ISO 30107-3 PAD Level 2認証
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。東ティモールは国家AML枠組みの下でリモートKYCオンボーディングを許可しており、書類確認、生体認証生体検知、規制で要求される場合のビデオ識別を含みます。
Diditは東ティモールで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界14,000以上の書類タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき$0.30を請求し、月500回の無料チェックがあります。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常1回の確認につき$1.00-$2.50以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバル監視リストに対してスクリーニングし、東ティモールのすべてのAML義務をカバーします。
東ティモールのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証生体検知を要求または強く推奨しています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認証済み生体検知を提供します。
はい。Diditは東ティモールの暗号規制枠組みに合わせた書類確認、生体検知、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートし、該当する場合はEU Travel Ruleコンプライアンスを含みます。
はい。Diditは東ティモールのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
