トーゴでの身元確認
エグゼクティブサマリー。トーゴはUnion Économique et Monétaire Ouest Africaine (UEMOA)およびInter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa (GIABA)のメンバー。そのAML/CFTフレームワークは、国内法に移行されたUEMOA Directive No. 02/2015/CM/UEMOAによって統治され、Banque Centによって地域レベルで監督されている
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
トーゴの人口は約880万人、GDPは約85億米ドル。ロメが首都および商業中心地。経済は農業（カカオ、コーヒー、綿花）、リン酸塩採掘、港湾サービス、貿易によって牽引。3つの業界がKYC需要を牽引：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
UEMOA圏内のすべての金融機関に対するCDD、内部統制、報告に関する拘束力のある指示
すべてのUEMOA金融機関の健全性およびAMLコンプライアンスを監督する地域中央銀行
STRの受信、分析、配布を行う国家FIU
ANID
規制対象
デジタル登録による生体認証国民IDプログラム。ANIDは国民識別と生体認証データベースを管理。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
BCEAO Instructionsによる監督
- UEMOA Directive No. 02/2015/CM/UEMOA — 地域AML/CFT指令で、トーゴ国内法に移行。UEMOA8加盟国に統一的に適用。- Loi No. 2018-004 — UEMOA AML指令の国内移行。- BCEAO Instructions — UEMOA圏内のすべての金融機関に対するCDD、内部統制、報告に関する拘束力のある指示。- Loi No. 2019-014 — 個人データ保護に関する法律。Instance de Protection des Données à Caractère Personnel (IPDCP)が監督
データ保護
国家DPAによる監督
トーゴのデータ保護法（Law 2019-014）は、適切な保護を有する国または契約上の保護措置の対象となる国への越境転送を制限。IPDCP認可が必要な場合あり。UEMOA圏転送は地域フレームワークの恩恵を受ける。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 書類キャプチャ。国民IDカードまたはパスポート。2. 生体検知と生体認証マッチング。生体検知付きセルフィー。3. データ抽出。国民ID番号、氏名、生年月日、住所。4. PEPおよび制裁リストスクリーニング。EU、UN、OFAC、ECOWASリストに対して。5. 継続的モニタリング。BCEAO指示に従って
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
VASPフレームワークなし。BEACOは仮想資産について警告を発出。一般的なUEMOA AML義務が適用。
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
ギャンブルは国内法の下で規制。ライセンス事業者は基本的なCDDを実行する必要。
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
1. 販売者身元確認 — 国民IDまたはパスポート。2. モバイルマネーアカウント確認 — 登録済みSIMにリンク。3. 税務識別 — 事業者販売者向けNIF。4. 貿易金融CDD — XOF 5,000,000を超える港湾関連商業取引向け。
生体認証ライブネス
トーゴのe-IDプログラムは生体認証IDカードを製造。生体認証パスポートが発行中。書類-肖像マッチングを伴う生体検知（ISO 30107-3準拠）がリモートオンボーディングの標準。---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。トーゴは国家AMLフレームワークの下で、書類確認、生体認証生体検知、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはトーゴで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに越境フロー向けに世界14,000以上の書類タイプを確認します。
Diditは1回の検証につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約や最低利用料金はありません。競合他社は通常、1回の検証につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DidditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、トーゴのすべてのAML義務をカバーしています。
トーゴのほとんどの規制対象セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証ライブネス検出が必要または強く推奨されています。DidditはISO 30107-3 PAD Level 2認定のライブネスを提供しています。
はい。Diditは文書検証、ライブネス、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートし、該当する場合はEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、トーゴの暗号資産規制フレームワークに対応しています。
はい。Diditはトーゴのiゲーミング規制要件に適した文書ベースの年齢確認と身元確認を提供しています。
