トリニダード・トバゴでの身元確認
要約。トリニダード・トバゴは、石油・ガスを基盤とする小さなカリブ海経済国で、不釣り合いに成熟した金融セクターを持ち、10年間ほぼ継続的に国際的圧力下にあるAML体制を有しています。同国は2015年11月に採択されたCFATF第4ラウンド相互評価報告書を受けて2017年にFATFによりグレーリストに掲載され、2020年2月20日に除外され、現在は
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
トリニダード・トバゴの人口は約150万人で、ジャマイカに次ぐ英語圏カリブ海地域第2位の経済規模を持ちます。金融サービス、エネルギー、成長するデジタルサービスセクターがKYC関連需要の大部分を牽引しています。4つのKYC関連分野が主要です：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
2011年データ保護法の下で設立；民間セクターの処理に対する運用権限は未発効
EBC
制限付き
国民IDカードを発行。商用利用のための電子検証APIは利用不可。
登記官部
制限付き
出生、結婚、死亡の民事登録。デジタル化は限定的。
BIR
規制下
税務当局。納税者情報のオンラインサービスが利用可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
情報コミッショナー事務所による監督
- 犯罪収益法第11章27条（POCA） — 中核的なAML法令で、マネーロンダリングを犯罪化し、顧客デューデリジェンス、記録保持、疑わしい取引報告の枠組みを設定。第1附則にはPOCA義務の対象となる「リスト事業」カテゴリーを記載。- トリニダード・トバゴ金融情報機関法第72章01条（FIUTT法、2009年） — FIUTTを設立し、「非規制金融機関」を定義し、FIUTTに疑わしい
データ保護
情報コミッショナー事務所による監督
2011年データ保護法は一般的なプライバシー原則 — 適法な処理、目的の特定、正確性、保持制限、保護措置 — を定め、情報コミッショナー事務所を設立。一般原則セクションとコミッショナー設立セクションのみが
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
金融義務規則2010年および2025年10月のCBTT AML/CFTガイドラインの下で小売顧客をオンボーディングするCBTT監督下の商業銀行、NBFI、または電子マネー発行者は通常以下を実行します：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
TTSEC登録者は、証券業界向けAML/CFT/CPFガイドラインに従います。これは、ブローカーディーラー、投資顧問、登録報告発行者向けにPOCA、FIUTT法、FORsを運用化したものです：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
仮想資産および仮想資産サービスプロバイダー法2025年の成立を受けて：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
Gambling Control Commissionは、Gambling (Gaming and Betting) Control Act, 2021の下で、ゲーミング施設、ゲーミングマシンオペレーター、プールベッティングプロモーター、およびオンラインギャンブルオペレーターのライセンス発行と監督を行っています。ライセンスの種類には、Promoter's Licence、Premises Licence、およびPersonal Licenceが含まれます
生体認証ライブネス
POCAとFORsは特定のプレゼンテーション攻撃検出標準を義務付けていません。実際には、CBTT、TTSEC、FIUTTの検査官は、リモートオンボーディングを使用する義務主体に以下を実証することを期待しています：- ライブネスエンジンのISO/IEC 30107-3（PAD）認証証拠；- 生体認証サンプルと派生テンプレートの明確な分離；- Data Protection Actの生体認証特性の機密性処理と一致した、ライブネス成果物の保持の最小化；- 改ざん防止監査ログ
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。トリニダード・トバゴは、文書確認、生体認証ライブネス、規制で要求される場合のビデオ識別を含む、国家AMLフレームワークの下でリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは、トリニダード・トバゴで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界中の14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき$0.30を請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常1回の確認につき$1.00〜$2.50以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、有害メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、トリニダード・トバゴのすべてのAML義務をカバーしています。
トリニダード・トバゴのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証ライブネス検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認定ライブネスを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、トリニダード・トバゴの暗号資産規制フレームワークに合致した文書確認、ライブネス、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。Diditは、トリニダード・トバゴのiGaming規制要件に適した文書ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
