ツバルでの身元確認
要約。ツバルは世界最小かつ最も遠隔の国の一つです — 人口約11,000人、GDP約6,000万米ドルの太平洋環礁国家です。AML/CFT枠組みは犯罪収益法2002年およびテロ対策・国際組織犯罪法2009年によって管理され、ツバル国立銀行（NBT）およびツバル金融情報
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
ツバルは9つのサンゴ環礁に約11,000人の人口を擁し、GDPは約6,000万米ドルです。経済は漁業ライセンス収入、`.tv`ドメイン使用料（Verisignにリース）、ツバル人船員および海外労働者からの送金、国際援助（主にオーストラリア、ニュージーランド、台湾から）に依存しています。金融セクターは最小限です：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
金融セクター全般の監督を提供
登録官長
制限付き
出生、死亡、婚姻の基本的な民事登録。世界最小の経済規模。紙ベースの記録。最小限のデジタルインフラ。9つの環礁に分散した非常に少ない人口。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
財務省による監督
- Proceeds of Crime Act 2002 — マネーロンダリング防止の枠組みを確立し、義務対象事業者、CDD要件、疑わしい取引の報告を定義。- Counter Terrorism and Transnational Organised Crime Act 2009 — テロ資金供与を犯罪化し、資産凍結を規定。- Banking Act 1978 — National Bank of Tuvaluの運営を規制。- Financial Institutions Act 2006 — NBT以外の金融機関の規制を規定するが、追加の機関は
データ保護
国家DPAによる監督
ツバルにはデータ保護法がない。データローカライゼーション要件もない。実際には、技術依存サービスはすべて海外インフラを使用 — NBTの中核銀行システムはフィジーからサポートされている。国境を越えたデータ転送は規制されていない。
コンプライアンス違反に対する罰則
- 船員送金。国際貨物船や漁船で働くツバル人船員は、複数の管轄区域を通じて送金を行う。送金機関（ヨーロッパ、アジア、アメリカ）は送金者と受取人の両方の身元確認を行う必要があり、ツバルの文書検証に対する需要を創出
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
ツバルにはフィンテックセクターは存在しない。NBTは首都フナフティの単一支店と外島への時折のモバイルバンキング訪問を通じて、対面での口座開設プロセスを実施している。KYCは以下に依存：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
暗号通貨はツバルでは規制、使用、または実質的にアクセス不可能。インターネット帯域幅の制約とデジタル金融インフラの不在により、暗号通貨の採用は実現不可能。
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
オンラインギャンブルはツバルでは規制されておらず、存在しない。ライセンス枠組みは存在しない。
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
Eコマースはツバルでは事実上存在しない。インターネットアクセスは限定的で高価。国際的なオンライン購入は稀で、通常はディアスポラネットワークを通じて処理される。
生体認証ライブネス
生体認証技術はツバル国内では展開されていない。パスポートには生体認証チップが含まれていない。ツバル国民をリモートでオンボーディングする国際機関（主に船員）の場合：- パスポート写真との顔照合によるliveness検出が主要な自動検証方法。- 文書品質にばらつきがある可能性 — 古いパスポートやIDカードは低解像度の写真の場合がある。- ISO 30107-3 PAD Level 2認証により、検証の完全性を確保
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。ツバルは国家AML枠組みの下で、文書検証、生体認証liveness、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはツバルで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界中の14,000以上の文書タイプを検証します。
Diditは月500回の無料チェック付きで検証1回あたり0.30ドルを請求します。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常、検証1回あたり1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、ツバルのすべてのAML義務をカバーします。
ツバルのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証liveness検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認証livenessを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、ツバルの暗号通貨規制枠組みに沿った文書検証、liveness、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。DiditはツバルのiGaming規制要件に適した文書ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
