2024년 기업을 위한 KYC 최선의 실천 방법

주요 사항:

KYC 및 AML 규정은 회사를 보호하고 금융 시스템의 무결성을 보장하는 데 중요합니다.

AI 및 생체 인식과 같은 첨단 기술이 신원 확인 프로세스를 혁신하고 있습니다.

KYC의 최선의 실천 방법에는 첨단 솔루션 구현, 데이터 관리의 분산화, 정기 감사 수행이 포함됩니다.

Didit은 문서 확인, 얼굴 인식 및 선택적 AML 스크리닝을 포함한 무료 무제한 KYC 솔루션을 제공합니다.

신원 확인 프로세스(KYC)는 이제 규정을 준수하고 사기를 종식시키기 위해 기업에 필수적입니다. 유엔(UN)에 따르면, 돈 세탁은 전 세계 GDP의 2%에서 5% 사이에서 발생합니다. 숫자로 보면, 이는 8천억 달러에서 2조 달러에 해당합니다. 이는 크기에 관계없이 어떤 조직도 금융 위협으로부터 안전하지 않다는 것을 반영하는 수치입니다.

KYC(고객 알기) 및 자금 세탁 방지(AML) 규정은 회사를 보호하기 위한 기본적인 방패이며 금융 시스템의 무결성을 보장합니다. 기술은 은행 및 네오뱅크와 같은 기업에 혁신적인 프로세스를 제공하는 최고의 동맹이 됩니다: 강력한 검증 시스템은 더 지속적인 관계를 구축하고 명성을 보호하는 데 도움을 줍니다.

따라서 이 게시물에서는 사기로부터 회사를 방어하기 위한 KYC의 최선의 실천 방법에 대해 설명하고 Didit이 어떻게 귀하의 전략적 파트너가 될 수 있는지 보여드리겠습니다.

2024년 최신 KYC 동향 및 요구 사항

신원 확인 및 자금 세탁 방지와 관련된 규정이 점점 더 엄격해지고 있습니다. 자금 세탁을 방지하고 신뢰할 수 있는 환경을 조성하기 위해 규제 프레임워크가 더욱 엄격해지고 있습니다. 이는 KYC 및 최선의 실천 방법에 대해 이야기할 때 염두에 두어야 할 사항입니다.

예를 들어, eIDAS 규정과 그 후속 eIDAS 2는 유럽 연합 내에서 신뢰 서비스와 식별 수단을 위한 공통 법적 프레임워크를 설정합니다. MiCA 규정은 암호 자산 관리를 위한 국제 규정을 설정하는 것을 목표로 하며, AML 지침은 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하기 위한 규제 프레임워크를 제안합니다.

따라서 신원 확인 시스템은 이러한 변화하는 규제 환경에 신속하게 적응할 수 있어야 하며, 뛰어난 사용자 경험을 촉진해야 합니다.

디지털 아이덴티티 관리에서 신원 확인을 위한 AI의 부상까지

점점 더 많은 신원 확인(KYC) 서비스가 사람들의 디지털 아이덴티티를 존중하는 것을 고려하고 있습니다. 이 분야의 최신 혁신은 재사용 가능한 검증된 자격 증명의 구현입니다. 이는 사용자가 신원 확인 프로세스를 반복할 필요 없이 이미 자신의 자격 증명이 올바르게 검증되었음을 의미합니다. 이렇게 하면 기업은 사용자가 단 한 번의 클릭으로 검증된 신원을 가지고 서비스를 이용할 수 있도록 허용할 수 있습니다.

인공지능(AI), 생체 인식 및 고급 알고리즘이 KYC 프로세스 전반에서 점점 더 중요해지고 있습니다. 이러한 발전을 통해 신원 확인 관련 서비스 제공업체는 등록 과정에서 사용된 문서에서 불일치 또는 위조를 감지할 수 있습니다. 또한 얼굴 인식 단계에서 딥페이크를 피할 수 있습니다.

인공지능과 생체 인식은 신원 확인에서 핵심 기술로, 문서 위조를 감지하고 사용자 인증을 안전하고 정확하게 수행할 수 있게 해줍니다.

최고의 KYC 소프트웨어 선택을 위한 5가지 팁

최고의 KYC 및 AML 소프트웨어를 찾고 계신다면, 다음은 신원 확인 프로세스에 적합한 솔루션을 선택하는 데 도움이 되는 다섯 가지 팁입니다. 이러한 모든 내용은 방문자에게 효과적이고 안전한 온보딩을 제공하는 데 도움이 될 것입니다.

1. 첨단 기술이 적용된 솔루션 구현하기. 기술은 사기와 싸우는 데 있어 훌륭한 동맹이 될 수 있습니다. KYC 소프트웨어를 선택할 때는 생체 인식이나 인공지능과 같은 첨단 기술이 포함되어 있는지 확인하십시오.
2. 신원 데이터 및 문서 관리 분산화하기. 시장은 분산화로 나아가고 있습니다. 이는 개인 정보 보호와 정보 보안을 위해서뿐만 아니라 다양한 기관과 협력할 때 편리함을 제공합니다. 신원 데이터와 문서를 분산 관리할 수 있는 KYC 소프트웨어를 찾으십시오.
3. 정기적으로 감사 실시하고 프로세스 최적화하기. KYC 및 AML 프로세스를 주기적으로 분석하면 비즈니스가 제대로 작동하고 규정을 준수하는 데 도움이 됩니다.
4. 효율성과 사용자 경험 최적화를 위해 자동화에 투자하기. 수동 신원 확인 프로세스는 구식이며 사기에 대한 문을 열어줍니다.
5. 업계 전문가와 함께 프로세스 아웃소싱하기. 많은 기업들이 내부에 전문 부서를 두고 있지만 점점 더 많은 기업들이 이 서비스를 아웃소싱하기로 결정하고 있습니다.

Didit는 무료 신원 확인(KYC)을 통해 기업을 지원합니다

귀사의 비즈니스가 현재 규정을 준수하기 위해 사용자 신원을 확인해야 하는 경우, 우리의 KYC 솔루션이 시장에서 가장 좋은 옵션입니다. 우리의 신원 확인 소프트웨어는 무료이며 무제한으로 제공됩니다. 또한 세 가지 주요 기능이 있습니다:

• 문서 검증: 우리는 220개 이상의 국가에서 온 문서를 처리합니다. 우리의 기술은 불일치를 찾아내고 문서의 합법성을 보장하며 정보를 효율적으로 추출할 수 있습니다.
• 얼굴 인식: 우리는 생체 인식을 통해 자신을 식별하려는 사람의 얼굴과 문서상의 얼굴을 비교합니다.
• AML 스크리닝(선택 사항): 신원 검증이 완료되면 국제 목록에 대한 데이터를 분석하여 PEP(정치적으로 노출된 인물) 또는 제재를 검색합니다.

우리 솔루션 덕분에 규정 준수 관련 운영 비용이 기하급수적으로 줄어들어, 기업들이 재무 부담 없이 규정을 준수할 수 있게 됩니다. 무료 신원 확인 서비스를 제공하는 이유가 궁금하신가요? 이 기사에서 설명드립니다.

결론: 기술적이고 규제적으로 최신 정보를 유지할 믿음직한 파트너 찾기

요약하자면, 2024년 기업을 위한 최고의 KYC 실천 방법은 최신 기술 및 규제 동향에 대한 최신 정보를 유지하고, 생체 인식 및 AI와 같은 첨단 솔루션을 채택하며, 신원 데이터 관리의 분산화, 정기 감사 수행, 자동화에 투자하고 업계 전문가와 함께 프로세스를 아웃소싱하는 것입니다.

따라서 견고한 KYC 프로세스를 구현하면 업계 최고의 관행을 준수하면서 가장 엄격한 규제를 충족하는 데 도움이 됩니다.

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