Verificação de identidade em Grécia
A Grécia é um mercado europeu de Nível 2 de ~10,4 milhões de pessoas operando dentro da pilha regulatória completa da UE — Lei 4557/2018 (AML/CFT), Banco da Grécia (supervisão de crédito/pagamento/EMI), Comissão do Mercado de Capitais Helênico (HCMC) (empresas de investimento e, a partir de 2025, CASPs MiCA), a Autoridade Anti-Lavagem de Dinheiro Helênica (HAMLC) como FIU, a Autoridade de Proteção de Dados Helênica (HDPA) sob GDPR + Lei 4624/2
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Grécia tem ~10,4 milhões de residentes e um dos setores públicos mais digitalizados da UE. O Taxisnet, operado pela AADE (Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων — a Autoridade Independente de Receitas Públicas), é usado por praticamente todos os adultos para declaração de impostos e acesso ao governo eletrônico, e funciona como um esquema de identidade de facto nos serviços gov.gr. A Carteira gov.gr, lançada em julho de 2022 pelo Ministério da Governança Digital, agora contém cópias digitais da carteira de identidade nacional, carteira de motorista, número de seguridade social AMKA, certificados de vacinação e credenciais estudantis, e registrou milhões de usuários ativos até 2025. Serviços financeiros. A Statista projeta o valor de transações de neobanking grego em ~US$ 15,7 bilhões em 2025, crescendo para ~US$ 21 bilhões até 2028 com uma CAGR de ~10%. Quatro bancos sistêmicos (Alpha B
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Polícia Helênica
Cartão de policarbonato, MRZ ICAO, chip sem contato com foto digital + 2 impressões digitais + dados MRZ; validade de 10 anos; emissão iniciada em 25 de setembro de 2023 sob Reg. (EU) 2019/1157
ID padrão ouro daqui para frente. Porta um Número Pessoal (PIN) de 12 dígitos a partir de 2025, visível no cartão e incorporado no chip. Principais vetores de fraude em fluxos remotos: substituição de foto em
Polícia Helênica
Cartão de papel/laminado (azul ou branco, variantes mais antigas)
Sem chip, sem MRZ, recursos antifraude fracos. Entidades obrigadas devem tratar como maior risco e aplicar verificações extras de template/OCR.
Polícia Helênica — Divisão de Passaportes
Passaporte biométrico compatível com ICAO com chip sem contato
Aceito universalmente. Principal alternativa para não portadores de ID e a diáspora grega.
Ministério da Infraestrutura e Transportes
Cartão de policarbonato formato UE
Aceito como evidência suplementar; raramente ID primário para KYC financeiro.
Ministério da Migração e Asilo
Cartão de autorização de residência de policarbonato formato UE sob Reg. (EC) 1030/2002
Combine com passaporte para conjunto completo de identidade.
Autoridades dos Estados-Membros
IDs formato chip ICAO ou cartão
Aceitos para KYC sob regras de livre circulação.
Ministério da Governança Digital
Credencial móvel com QR dinâmico + assinatura digital
Legalmente equivalente à carteira de identidade física dentro do território grego pela Lei 4727/2020 e decisões ministeriais subsequentes; não é um documento de viagem internacional. Cada vez mais aceito para remoto
Reguladores
Τράπεζα της Ελλάδος — BoG
Πράξεις Εκτελεστικής Επιτροπής — PEE
Regulamento (UE
mento, e Unidade C para declarações de patrimônio de funcionários públicos — sob um único Presidente que também é o chefe da UIF Helênica
-plataforma de jogos, que inclui o registro nacional de autoexclusão
Ministério do Interior
regulamentado
Registro civil centralizado. AFM (número fiscal) e AMKA (número da previdência social) são identificadores-chave. Transformação digital em andamento.
Ministério da Governança Digital
regulamentado
Plataforma de serviços digitais governamentais. Carteira de identidade digital e eID em desenvolvimento/implementação. Credenciais TaxisNet amplamente utilizadas para identificação online.
União das Câmaras Helênicas
aberto
Registro Comercial Geral. Busca online disponível.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Banco da Grécia
Lei AML primária. Lei 4557/2018 (Νόμος 4557/2018, Diário Oficial 139/A/30.07.2018) transpõe a 4ª AMLD da UE (Diretiva (UE) 2015/849) e, conforme alterada, a 5ª e 6ª AMLDs. Substitui a antiga Lei 3691/2008 e estabelece o regime completo de due diligence, beneficiário final, relatórios e sanções. Entidades obrigadas (υπόχρεα πρόσωπα) são enumeradas no Artigo 5 e incluem instituições de crédito, instituições de pagamento, EMIs, empresas de investimento, gestores UCITS, companhias de seguros e intermediári
Proteção de dados
Supervisionado por GDPR
A Grécia aplica as regras padrão do GDPR — dados podem fluir livremente dentro do EEE, e transferências para países terceiros requerem decisão de adequação, SCCs, ou derrogação sob Art. 49. Fornecedores processando dados biométricos para instituições financeiras gregas tipicamente hospedam dentro do EEE para simplificar DPIAs e fornecedor
Penalidades por não conformidade
BoG publica relatórios anuais de estabilidade financeira e supervisão e tomou múltiplas ações AML contra instituições de pagamento menores e EMIs por falhas em CDD e arquivamento SAR. Multas sob Art. 46 da Lei 4557/2018 são administrativas e limitadas por infração (€1 milhão ou 10% do faturamento / €5 mil
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Instituições de crédito gregas, EMIs e instituições de pagamento supervisionadas pelo Banco da Grécia executam um fluxo padronizado de onboarding remoto calibrado para PEE 172/1/29.05.2020 (regras de onboarding remoto), PEE 281/5/17.03.2019 (estrutura de conformidade AML/CFT), Lei 4557/2018, e as Diretrizes EBA sobre cliente remoto
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
A Grécia é o primeiro estado do Sul da Europa a completar a transposição MiCA: Lei 5113/2024 foi publicada no Diário Oficial em 30 de dezembro de 2024, e Lei 5193/2025 (Parte C, a Lei MiCA) preencheu os detalhes de implementação. O HCMC é a autoridade competente para autorizações CASP; o Banco de
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
O regime HGC sob Lei 4002/2011 (reescrita pela Lei 4635/2019) requer que operadores licenciados executem um fluxo rigorosamente prescrito de onboarding de jogadores. A Grécia tem uma das maiores intensidades per capita de apostas online na UE, e HGC tem sido agressivo em bloquear sites não licenciados e fazer cumprir KYC
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Marketplaces gregos (plataformas gig, delivery, e-commerce, aluguéis de temporada) ficam fora do regime AML central a menos que manuseiem fundos como serviços de pagamento. Quando fazem — mais comumente incorporando um EMI ou instituição de pagamento — a entidade licenciada subjacente é uma entidade obrigada da Lei 4557/2018 e o
Detecção de vida biométrica
PEE 172/1/29.05.2020 do BoG não prescreve uma tecnologia de liveness específica mas requer que a solução de onboarding detecte confiavelmente personificação, ataques de apresentação e deepfakes, com uma trilha auditável documentada. Na prática, entidades regulamentadas se alinham na certificação ISO/IEC 30107-3 PAD Nível 2, que é a mesma linha de base usada no resto da UE sob EBA/GL/2022/15. HDPA não publicou uma diretriz dedicada de biometria na escala da AEPD espanhola ou CNIL francesa, mas
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Grécia permite onboarding KYC remoto sob sua estrutura AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Grécia, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (UE, ONU, OFAC, OFSI), e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Grécia.
A maioria dos setores regulamentados na Grécia requer ou recomenda fortemente detecção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte a verificação de documentos, liveness, triagem AML e monitoramento contínuo alinhado com a estrutura regulatória de criptomoedas da Grécia, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming da Grécia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
