Verificação de identidade em Ucrânia
Verificação de documentos, liveness biométrico e triagem AML para empresas operando na Ucrânia — a $0,30 por verificação.
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A economia da Ucrânia foi remodelada pela guerra, mas a camada de finanças digitais possivelmente se fortaleceu. O monobank, braço exclusivamente móvel do Universal Bank, ultrapassou 10 milhões de clientes no início de 2025 e foi avaliado em mais de USD 1 bilhão após o investimento estratégico do Ukraine-Moldova American Enterprise Fund, tornando-se o primeiro unicórnio fintech da Ucrânia. O PrivatBank, estatal desde 2016, permanece como o maior banco por número de clientes e opera o Privat24, a plataforma original de banco digital ucraniano. Oschadbank, Raiffeisen Bank Ukraine, Ukrsibbank (BNP Paribas) e ProCredit Bank completam o primeiro escalão. Emissão de cartões, pagamentos instantâneos e adquirência de comerciantes online cresceram durante os anos de guerra, e a adoção de contactless está em paridade com a Europa Ocidental. Crypto é estruturalmente significativo.
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
*Державна служба фінансового моніторингу України (Держфінмоніторинг
Національний банк України, o banco central, que é o supervisor AML/CFT para bancos, instituições de pagamento, emissores de moeda eletrônica, casas de câmbio, cooperativas de crédito e seguros (o último
Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку, o regulador de mercados de capitais, que supervisiona AML para participantes profissionais nos mercados de capitais ucranianos (excluindo bancos
Уповноважений Верховної Ради з прав людини, a atual autoridade de proteção de dados sob a Lei de Proteção de Dados Pessoais de 2010
Єдиний державний демографічний реєстр, EDDR
opera o Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (Registro Estatal Unificado de Pessoas Jurídicas, Empreendedores Individuais e Formações Públicas, EDR
o regulador de jogos desde 1º de abril de 2025, sucessor legal do KRAIL dissolvido
MONEYVAL adotou a avaliação mútua de 5ª rodada da Ucrânia em dezembro de 2017; a Ucrânia está em acompanhamento aprimorado desde então, com relatórios de acompanhamento sucessivos observando progresso na conformidade técnica (n
Ministério da Transformação Digital
regulamentado
Aplicativo e portal de serviços digitais estatais. Carteira de identidade digital, passaporte digital e outros documentos disponíveis no aplicativo. Diia.Signature para assinatura eletrônica. Usado extensivamente durante a guerra para verificação de identidade
Serviço Estatal de Migração
regulamentado
Banco de dados populacional central para carteiras de identidade e passaportes. INN (Індивідуальний податковий номер) serve como número fiscal/de identidade.
Ministério da Justiça
aberto
Registro Estatal Unificado de Pessoas Jurídicas. Busca online gratuita disponível.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por SFMS
A arquitetura AML/CFT, supervisão financeira e proteção de dados da Ucrânia repousa em cinco pilares:
Proteção de dados
Supervisionado por Comissário da Verkhovna Rada para Direitos Humanos
O regime atual de proteção de dados da Ucrânia está ancorado na Lei da Ucrânia "Sobre Proteção de Dados Pessoais" No. 2297-VI de 1º de junho de 2010, que antecede o GDPR e foi incrementalmente remendada, mas é amplamente considerada obsoleta. As principais restrições para um fornecedor KYC hoje:
Penalidades por não conformidade
- NBU publica seu registro de penalidades administrativas (Реєстр санкцій НБУ) online e impôs multas de milhões de UAH a bancos por falhas no monitoramento financeiro, lacunas na triagem de sanções e lapsos de CDD. O ritmo de aplicação do NBU aumentou ano a ano desde 2022, com foco particular na Russ
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Para bancos, instituições de pagamento, emissores de moeda eletrônica e instituições financeiras não bancárias, a estrutura operacional é:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
A Ucrânia está em um limbo transicional para cripto. Os fatos:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
O mercado de jogos ucraniano foi relegalizado pela Lei da Ucrânia "Sobre Regulamentação Estatal de Atividades de Jogos" No. 768-IX de 14 de julho de 2020, encerrando uma proibição de uma década que havia seguido um incêndio mortal em arcade de 2009. Características principais:
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
O setor de marketplace da Ucrânia é dominado por Rozetka (equivalente ucraniano da Amazon), Prom.ua, OLX Ukraine e EVA.ua. A verificação de vendedores historicamente tem sido mais leve que na UE, mas duas forças estão convergindo no mercado:
Detecção de vida biométrica
A Ucrânia não impõe um nível específico de certificação PAD por estatuto, mas a Resolução NBU 65 exige que métodos de identificação remota incluam "meios para detectar tentativas de personificação ou ataques de apresentação" e referencia padrões ISO/IEC por implicação via sua referência cruzada à orientação FATF sobre identidade digital. Na prática, examinadores NBU revisando fluxos de onboarding bancário esperam no mínimo liveness passiva, e operadores sérios visam soluções certificadas ISO/IEC 30107-3 PAD Nível 2 para
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Ucrânia permite onboarding KYC remoto sob sua estrutura AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidas na Ucrânia, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (UE, ONU, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Ucrânia.
A maioria dos setores regulamentados na Ucrânia exige ou recomenda fortemente a detecção de vivacidade biométrica para onboarding remoto. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece verificação de documentos, vivacidade, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de criptomoedas da Ucrânia, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequadas para os requisitos regulatórios de iGaming da Ucrânia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
