Verificação de identidade em Bulgária
Resumo executivo. A Bulgária é o único estado membro da UE ainda na lista cinza do FATF (adicionado em 27 de outubro de 2023, seguindo o Relatório de Avaliação Mútua de 2022 do MONEYVAL). Esse único fato reenquadra toda a conversa KYC para qualquer operador regulamentado no país: todo banco correspondente, toda contraparte da UE, e todo supervisor está aplicando due diligence aprimorada a entidades licenciadas búlgaras por def
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Bulgária tem uma população de aproximadamente 6,5 milhões e, desde 1º de janeiro de 2025, é membro pleno do Schengen (fronteiras aéreas e marítimas desde 31 de março de 2024, terrestres desde 1º de janeiro de 2025). O país tem o menor imposto corporativo fixo da UE (10%), o que torna Sofia e Plovdiv desproporcionalmente atrativas para negócios regulamentados intensivos em software em relação ao tamanho da economia doméstica. Três verticais relevantes para KYC dominam:
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
supervisor AML
Ministério do Desenvolvimento Regional
regulamentado
Registro civil central. EGN (Единен гражданскии номер / Número Civil Unificado) atribuído a todos os cidadãos. Acesso eletrônico para entidades estatais autorizadas.
Ministério do Interior
restrito
Cartão de identidade nacional obrigatório. Cartão de identidade eletrônico com chip sendo implementado. Cartões atuais carecem de funcionalidade eletrônica.
Registry Agency
aberto
Registro de empresas. Busca online gratuita disponível.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por AML Act
- Закон за мерките срещу изпирането на пари (ZMIP / MAMLA) — Lei de Medidas contra Lavagem de Dinheiro. A base do KYC búlgaro. Define entidades obrigadas, due diligence do cliente (комплексна проверка на клиента), due diligence aprimorada, retenção de registros, obrigações PEP e UBO. - Правилник за прилагане на ЗМИП (PPZMIP) — regulamento de implementação, estabelece o detalhe operacional dos procedimentos CDD, metodologia de avaliação de risco e requisitos de treinamento. - Закон за мерките срещу финансирането на т
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
GDPR se aplica integralmente. O Закон за защита на личните данни adiciona disposições específicas da Bulgária, notavelmente:
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Uma instituição de pagamento búlgara ou instituição de moeda eletrônica integrando um cliente de varejo sob ZMIP Art. 10 e seguintes normalmente executa:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Até a Lei MiCA BG, VASPs registrados com a NRA seguiam um regime AML simplificado baseado em ZMIP mais o registro NRA. O fluxo pós-julho-2025 para um CASP em transição para autorização FSC:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
A NRA emite licenças de jogos online sob a Lei de Jogos. Requisitos KYC para operadores:
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Marketplaces enfrentam uma pilha de obrigações híbrida: ZMIP (se fornecendo serviços de pagamento ou custódia internamente), DAC7 (relatório de vendedor para NRA), identificação de comerciante DSA (para plataformas B2C), e P2B. Um fluxo típico de vendedor/motorista:
Detecção de vida biométrica
ZMIP não prescreve um padrão específico de detecção de ataque de apresentação. No entanto, CPDP trata modelos biométricos como dados de categoria especial Art. 9 GDPR e, em suas diretrizes sobre reconhecimento facial (incluindo uma posição notável sobre biometria em instituições educacionais), exige proporcionalidade estrita, minimização de armazenamento e uma base legal clara. Entidades obrigadas processando modelos biométricos para integração remota normalmente se baseiam no Art. 6(1)(c) (obrigação legal sob ZMIP) combinado com Art
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Bulgária permite integração KYC remota sob sua estrutura AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Bulgária, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Bulgária.
A maioria dos setores regulamentados na Bulgária exige ou recomenda fortemente detecção de liveness biométrica para integração remota. A Didit fornece liveness certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte para verificação de documentos, liveness, triagem AML e monitoramento contínuo alinhado com a estrutura regulatória de criptomoedas da Bulgária, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming da Bulgária.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
