Verificação de identidade em Turquia
A Turquia é o maior mercado de verificação de identidade não-UE na região EMEA e uma das pilhas de ID digital operacionalmente mais maduras do mundo. Cerca de 86 milhões de cidadãos estão inscritos no Merkezi Nüfus İdare Sistemi (MERNIS), mais de 83 milhões de IDs inteligentes de policarbonato Türkiye Cumhuriyeti Kimlik Kartı (TCKK) foram emitidos desde 2017, e e-Devlet Kapısı — o portal nacional de governo eletrónico
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Turquia tem uma população de cerca de 86 milhões, ~65 milhões deles adultos, concentrados em Istambul, Ancara, Esmirna, Bursa e Antália. A penetração bancária é alta — a Türkiye Bankalar Birliği conta 58 instituições de crédito ativas (34 bancos de depósito, 6 bancos de participação, 18 bancos de desenvolvimento e investimento) além de um setor EMI e PI licenciado pelo BDDK em rápida expansão. Os serviços de pagamento são regulamentados sob a Law No. 6493 e há agora mais de 80 EMIs e PIs licenciados, incluindo os bancos digitais principais do país (Papara, İninal, ininal, Param, Paycell, Ozan, TOM Group) e as subsidiárias neobank de todos os principais bancos. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) — o banco central — opera o trilho de pagamento instantâneo FAST e o piloto CBDC Dijital Türk Lirası. Três factos estruturais tornam a Tur
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Supervisor AML
General Directorate of Population and Citizenship Affairs (NVİGM)
regulamentado
Sistema Central de Administração Populacional. TC Kimlik No (número de ID nacional de 11 dígitos) atribuído a todos os cidadãos. Registos de estado civil e morada de todos os nacionais turcos e estrangeiros estabelecidos na Turqu
NVİGM
regulamentado
Camada de serviço de partilha de dados de identidade construída sobre MERNIS, lançada em fevereiro de 2005. Serviços web SOAP XML sobre SSL com WS-Security. Endpoint público (gratuito, limitado): tckimlik.nvi.gov.tr — permite TC Kim básico
Presidency of Digital Transformation Office
regulamentado
Portal centralizado de governo digital (turkiye.gov.tr). Mais de 60M utilizadores registados, mais de 7.000 serviços digitais. Autenticação: TC Kimlik No + palavra-passe, e-Signature, assinatura móvel (m-İmza), TC habilitado para NFC
Revenue Administration
regulamentado
Administração de Receitas sob o Ministério do Tesouro e Finanças. Verificação de VKN (Vergi Kimlik Numarası) de 10 dígitos disponível através do Gabinete Fiscal Digital Interativo (dijital.gib.gov.tr). Faturação eletrónica centralizada
Ministério do Comércio
aberto
Sistema central de registo comercial. Pesquisa online disponível.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Law 5549
O estatuto AML fundamental é a Law No. 5549 — Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun (Lei sobre a Prevenção do Branqueamento de Produtos do Crime), publicada no Resmi Gazete em 18 de outubro de 2006. Transpõe as recomendações FATF para a lei turca, define o universo de entidades obrigadas, impõe obrigações de CDD, manutenção de registos, formação e STR, e capacita a MASAK como órgão de supervisão e execução. É complementada pela Law No. 6415 sobre a Prevenção do Financiamento do Terrorismo
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
- Uqudo — agregador regional, forte leitura de chip NFC TCKK, ativo no corredor Golfo-Turquia. Verificação de documento + biométrica + base de dados. - PayTR Kimlik Doğrulama — fornecedor NFC + liveness licenciado localmente, estreitamente integrado com o setor de pagamentos turco. - Sanction Scanner — AML com sede em Istambul
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Entidades supervisionadas pela BDDK executam CDD sob a Law 5549, o Tedbirler Yönetmeliği, e — para fluxos remotos — o Uzaktan Kimlik Tespiti Regulation de 1 de abril de 2021 (Resmi Gazete No. 31441, em vigor desde 1 de maio de 2021). Um fluxo de integração padrão 2025-2026 parece:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Até junho de 2024, os serviços de cripto-ativos na Türkiye situavam-se numa zona cinzenta legal: cripto não era moeda legal (TCMB Regulation 29833 de 16 de abril de 2021 proibiu cripto como instrumento de pagamento), mas exchanges e custodiantes eram meramente listados como entidades obrigadas MASAK via Communiqué No. 18 de 1 de maio de 2021 com
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
A Türkiye é uma das jurisdições de jogo mais restritivas da Europa. Dois estatutos estabelecem o enquadramento:
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Marketplaces, classificados, plataformas de criadores, economia gig, entrega de comida e aplicações de mobilidade ficam fora do perímetro de entidades obrigadas MASAK a menos que também ofereçam serviços de pagamento, saldos de carteira, ou empréstimos — caso em que a componente de pagamento é licenciada como PI ou EMI sob a Law 6493 e executa a BDDK
Liveness biométrico
O texto mais importante para eKYC na Türkiye é o BDDK Regulation on Remote Identification Methods to be Used by Banks and Establishment of Contractual Relationship in Electronic Environment, publicado no Resmi Gazete datado de 1 de abril de 2021, No. 31441 e em vigor desde 1 de maio de 2021. O regulamento: - Âmbito. Inicialmente aplicável a bankalar (todos os bancos de depósito e participação). Estendido em abril de 2023 a empresas finansal kiralama, faktoring, finansman e tasarruf finansman; em 2024 coord
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Turquia permite integração KYC remota sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamento.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Turquia, mais 14.000+ tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra 1.000+ listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Turquia.
A maioria dos setores regulamentados na Turquia exige ou recomenda fortemente deteção de liveness biométrica para integração remota. A Didit fornece liveness certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório cripto da Turquia, incluindo conformidade EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming da Turquia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
