Как предотвратить мошенничество с криптовалютой в вашем бизнесе

Ключевые моменты

Мошенничество с криптовалютой - растущая проблема, в 2023 году из-за мошенничества и проблем с безопасностью было потеряно более 2 миллиардов долларов.

Распространенные формы криптомошенничества включают фишинг, схемы опустошения кошельков и создание мошеннических аккаунтов.

Централизованные биржи (CEX) должны внедрить надежные меры проверки личности и борьбы с отмыванием денег для предотвращения мошенничества.

Didit предлагает бесплатные, неограниченные решения KYC и дополнительную проверку AML, чтобы помочь CEX бороться с мошенничеством и соблюдать нормативные требования.

В январе 2024 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) одобрила первый биткоин-ETF. Этот шаг привлек еще больше внимания широкой общественности к миру криптовалют. Однако большая часть розничного сектора с некоторой осторожностью относится ко всему, что связано с криптовалютами и блокчейном: многие мошенники находят в этой технологии способ легко заработать деньги и остаться в тени. По данным Coindesk, в 2023 году более 2 миллиардов долларов были потеряны из-за мошенничества, взломов и других проблем с безопасностью.

Если ваш бизнес - это централизованная биржа (CEX), вы рассматриваете возможность работы с потенциалом блокчейна или просто хотите больше безопасности в своей организации, эта статья для вас: мы расскажем вам, как предотвратить мошенничество с криптовалютой в вашем сервисе.

Что такое мошенничество с криптовалютой?

Чтобы понять, что влечет за собой мошенничество с криптовалютой, мы должны сначала понять корень этого преступления. Происхождение лежит в характеристиках этих цифровых активов, которые делают их идеальной питательной средой для мошенников для совершения их преступлений. Высокая волатильность этого рынка или отсутствие физического обеспечения цифровых активов - некоторые из причин.

Криптовалюты полностью цифровые. За исключением стейблкоинов, обеспеченных фиатной валютой (как USDC или USDT) или другими физическими активами, такими как золото (XAUT или PAXG), криптовалюты не имеют защиты в виде другого актива, помогающего контролировать их стоимость.

Помимо волатильности, которую толкает эта проблема, это означает, что любой человек с компьютером может применить определенные техники (такие как взлом или фишинг) и выдать себя за кого-то другого на CEX или централизованной бирже.

Документация, созданная искусственным интеллектом, в какой-то момент помогла увеличить это мошенничество с криптовалютой. Мошенники использовали поддельные идентификаторы для обмана различных CEX, позволяя им работать с кажущейся нормальностью.

Транзакции необратимы, что также делает мошенничество с криптовалютой таким трудным для искоренения. Таким образом, если средства переводятся на другой кошелек, будь то по ошибке или злому умыслу, получатель имеет полный контроль над тем, возвращать их или нет.

Анонимность блокчейна также способствует мошенничеству с криптовалютой. Хотя верно, что все транзакции, осуществляемые с помощью этой технологии, являются публичными, вы не можете знать, кто стоит за каждым кошельком. Хотя нормативные требования становятся все более строгими, все еще существует много CEX без обязательных процессов проверки личности (KYC), что делает действительно трудным узнать, кто является реальными владельцами кошельков.

Поэтому, если вы хотите стать провайдером этих цифровых активов или работать с блокчейном, вы должны усердно работать над предотвращением мошенничества с криптовалютой, как для ваших пользователей, так и для здоровья вашего бизнеса. Люди могут потерять свои активы, но репутационный и финансовый ущерб для вашей компании может быть еще более болезненным.

Распространенные формы мошенничества с криптовалютой

Криптовалюты перемещают много денег, и это привлекает мошенников. Существует много методов онлайн-мошенничества, которые могут использовать мошенники в мире криптовалют, некоторые напрямую связаны с вашими клиентами, а другие - с вашим сервисом. Фишинг, инвестиции в поддельные токены или создание нелегитимных аккаунтов - некоторые из наиболее распространенных практик.

Фишинг

Фишинг - одна из самых распространенных техник мошенничества. Он включает в себя третью сторону, выдающую себя за законный сервис и стремящуюся привлечь внимание пользователей. Обычно мошенники используют тревожные сообщения, такие как необычная активность аккаунта или изменения в регулировании, чтобы заставить пользователей кликнуть на зараженную ссылку.

Как только человек кликает на ссылку, он попадает на веб-сайт, который выглядит полностью похожим на оригинальный сервис. Мошеннический веб-сайт запрашивает ряд данных, обычно связанных с идентификацией, таких как имена пользователей и пароли. Предоставляя их, законные аккаунты компрометируются, попадая в руки мошенников, которые могут свободно получить к ним доступ и делать с нашим аккаунтом все, что им заблагорассудится.

Схемы, которые могут опустошить ваш кошелек

Отсутствие знаний и образования может сыграть злую шутку на первых шагах в мире криптовалют. Столкнувшись с возможностью заработать много денег за короткое время и не проведя минимального исследования, многие люди бросаются на первую возможность инвестирования, которая появляется в любой социальной сети.

Хотя эти проекты могут быть законными и легальными, большинство из них фальшивые. Их единственная цель - привлечь внимание пользователей, чтобы подключить свой кошелек к кажущимся реальными сайтам или купить какой-нибудь мошеннический токен. После этого средства улетают, и кошельки опустошаются.

На X (ранее Twitter) такие виды мошенничества распространены. Как их обнаружить? Обычно это платные посты с закрытыми комментариями или только с ответами ботов.

Создание поддельных аккаунтов

Если сервисы, работающие с криптовалютами, не имеют надежного решения для проверки личности или они не являются необходимыми (как в случае с централизованными биржами без KYC), бизнес широко открывает дверь для мошенничества: поддельные аккаунты могут стать значительной проблемой.

Использование документации, созданной искусственным интеллектом, резко возросло. Также существуют синтетические личности, где мошенники берут реальную информацию и смешивают ее с другими ложными данными для создания кажущихся законными личностей. Проблема в том, что многие сервисы не способны обнаружить эти личности Франкенштейна.

Как централизованные биржи (CEX) защищаются от мошенничества с криптовалютой

Как мы видели на протяжении всей статьи, характеристики криптовалют делают очень трудным прекращение мошенничества с личностью, как только мошенник оказывается внутри сервиса: транзакции видимы, но необратимы, и они достигают анонимных личностей. Вот почему важно, чтобы сервисы, работающие с криптовалютами, такие как централизованные биржи (CEX), устанавливали барьер защиты от мошенничества во время процесса онбординга.

Для этого важно, чтобы компании имели надежное решение для проверки личности, адаптированное к уникальным потребностям CEX, особенно в плане безопасности и соответствия нормативным требованиям, как для KYC, так и для борьбы с отмыванием денег (AML).

В Didit мы предлагаем технологическое решение, способное помочь централизованным биржам прекратить мошенничество и соблюдать нормативные требования. В качестве партнера мы предлагаем полностью бесплатное, неограниченное и постоянное решение для проверки личности (KYC). Благодаря ему CEX могут соблюдать все нормативные требования KYC бесплатно. Кроме того, мы предлагаем дополнительное решение для проверки AML, чтобы компании могли наслаждаться полным и безопасным набором, позволяющим им оптимизировать свои операционные расходы.

Почему мы это делаем? В Didit мы понимаем, что проверка личности - это фундаментальное право, особенно в эпоху мошенничества с личностью. В этом посте мы отвечаем на все ваши вопросы о нашем сервисе.

Если вы хотите узнать больше о нашем бесплатном решении для проверки личности и о том, как мы помогаем централизованным биржам соблюдать нормативные требования, вы можете связаться с нашей командой, нажав на баннер ниже. Мы расскажем вам все о технологии KYC и AML от Didit!