Blogu · 3 Oktoba 2026

Kifungu cha 18 cha AMLR: unachoweza na usichoweza kukabidhi kwa mtoa huduma wa KYC

Kifungu cha 18 cha AMLR kinakuruhusu kukabidhi kazi za KYC, si maamuzi au dhima. Masharti, kazi sita zilizohifadhiwa, eneo la kijivu la utangulizi wa 47, orodha ya mtoa huduma na rejista ya kukabidhi.

Na Didit3 Oktoba 2026Imesasishwa 3 Okt 2026

Kwa kifupi

Utoaji huduma nje wa AMLR unasimamiwa na Ibara ya 18 ya Kanuni ya Umoja wa Ulaya ya Kuzuia Utakatishaji Fedha Haramu (AMLR), ambayo inatumika kuanzia tarehe 10 Julai 2027.^[1] Unaweza kukabidhi kazi kwa mtoa huduma chini ya makubaliano ya maandishi, baada ya kumjulisha msimamizi wako na kwa udhibiti wa mara kwa mara, na "utabaki na jukumu kamili" kwa matokeo.^[1]

Kazi sita haziwezi kamwe kutolewa huduma nje, kati yake uamuzi wa kujiunga.^[1]
Kununua programu au ufikiaji wa hifadhidata si utoaji huduma nje, kulingana na fungu la 47.^[1]
Huduma ya uthibitishaji otomatiki huangukia wapi haijatatuliwa kufikia tarehe 2 Oktoba 2026.

Iliyopitiwa mwisho: 2 Oktoba 2026 · Sio ushauri wa kisheria

Makampuni mengi yanayofanya uangalizi wa kina wa mteja (CDD) chini ya AMLR yatanunua sehemu yake kutoka kwa mtoa huduma wa kumjua mteja wako (KYC). Kanuni (EU) 2024/1624 inaruhusu hilo, na inaweka vigezo vitatu ambavyo kurasa za mauzo huwa zinatia ukungu: nani anabaki na jukumu, ni maamuzi gani hayaachi kampuni kamwe, na ni lini ununuzi unahesabiwa kama utoaji huduma nje kabisa. Mwongozo huu hauna upendeleo kwa wauzaji hadi sehemu ya mwisho.

Utegemezi, utoaji huduma nje na zana: mipango mitatu, seti tatu za sheria

AMLR ina mifumo miwili ya kumshirikisha mtu mwingine katika uangalizi wa kina, na fungu la 47 linaelezea hali ya tatu ambayo sio mojawapo.^[1]

Utegemezi

Kutegemea huluki nyingine inayowajibika

Huluki nyingine inayowajibika pekee
Kitambulisho, umiliki halisi na madhumuni pekee
Mkataba wa maandishi; nakala ndani ya siku 5 za kazi
"Dhima kamili" unabaki kwako

Ibara za 48 na 49 AMLR

Utoaji huduma nje

Mtoa huduma anafanya kazi

Mtoa huduma
Kazi yoyote isipokuwa zile sita zilizohifadhiwa
Mkataba wa maandishi, taarifa kwa msimamizi, udhibiti
Wewe "unabaki na jukumu kamili"

Ibara ya 18 AMLR

Matumizi ya zana

Wewe unafanya kazi kwa kutumia zana

Programu, hifadhidata, huduma za uchunguzi
Wafanyakazi wako wanatekeleza hitaji
"Hazingatiwi kuwa utoaji nje"
Mahitaji unabaki nayo

Fungu la 47 AMLR

Utegemezi (Ibara ya 48 na 49) ni finyu. Ibara ya 48(1) inakuruhusu kutegemea "huluki zingine zinazowajibika" kwa utambulisho, umiliki halisi na madhumuni, si kwa ukaguzi wa vikwazo, uamuzi wa mtu aliye na ushawishi wa kisiasa (PEP) au ufuatiliaji unaoendelea.^[1] Muuzaji ambaye si huluki inayowajibika hawezi kutegemewa.^[1] Kwa hivyo, mtoa huduma wa KYC anafaa Ibara ya 18, au anakaa nje ya mifumo yote miwili kama mtoa zana. Kwa kanuni pana zaidi, anza na AMLR imefafanuliwa.

Utoaji huduma nje wa AMLR chini ya Ibara ya 18, hatua kwa hatua

Ibara ya 18(1)Kanuni (EU) 2024/1624

"Huluki zinazowajibika zinaweza kutoa kazi nje zinazotokana na Kanuni hii kwa watoa huduma. Huluki inayowajibika itamjulisha msimamizi kuhusu utoaji huduma nje kabla ya mtoa huduma kuanza kutekeleza kazi iliyotolewa nje."

Chanzo: EUR-Lex, Kanuni (EU) 2024/1624^[1]

Taarifa si idhini. Fungu la 49 linasema "haina maana ya kukubali mpangilio wa utoaji huduma nje".^[1]

1Panga mpango

Mtoa huduma anatekeleza mahitaji yenyewe

Ndio

Kagua mtoa huduma

Lazima awe na sifa za kutosha.

Saini makubaliano ya maandishi

Inamfunga mtoa huduma na mtoa huduma mdogo yeyote kwa sera zako.

Mjulisha msimamizi

Kabla ya mtoa huduma kuanza.

Dhibiti mara kwa mara

Mara nyingi zaidi kwa kazi muhimu.

Hapana

Si utoaji huduma nje

Fungu la 47: programu, hifadhidata au huduma za uchunguzi unazotumia wewe mwenyewe.

2Weka maamuzi

Kwenye njia zote mbili, kazi sita zilizohifadhiwa hubaki na kampuni.

Ibara ya 18 kama mfuatano.^[1]

Kabla ya kutoa huduma nje, kampuni "itajihakikishia kuwa mtoa huduma ana sifa za kutosha", na lazima ihakikishe kuwa mtoa huduma na mtoa huduma mdogo yeyote wanatumia sera na taratibu za kampuni yenyewe.^[1]

Ibara ya 18(4)Kanuni (EU) 2024/1624

"Masharti ya utendaji wa kazi hizo yatawekwa katika makubaliano ya maandishi kati ya huluki inayowajibika na mtoa huduma. Huluki inayowajibika itafanya udhibiti wa mara kwa mara ili kuhakikisha utekelezaji mzuri wa sera na taratibu hizo na mtoa huduma."

Chanzo: EUR-Lex, Kanuni (EU) 2024/1624^[1]

Mara kwa mara ya udhibiti huo inategemea "ukubwa wa umuhimu wa kazi zilizotolewa nje".^[1] Ibara ya 9 inaongeza kuwa sera zako za ndani lazima zijumuishe utoaji huduma nje na ziwafikie watoa huduma wanaohusika.^[1]

Ibara ya 18(2)Kanuni (EU) 2024/1624

"Huluki inayowajibika itabaki na jukumu kamili kwa hatua yoyote, iwe ni kitendo cha kufanya au kutofanya, kinachohusiana na kazi zilizotolewa nje zinazotekelezwa na watoa huduma."

Chanzo: EUR-Lex, Kanuni (EU) 2024/1624^[1]

Fungu la 47 linafafanua kwa nini: mtoa huduma ambaye si huluki inayowajibika ana majukumu ambayo "yanatokana tu na mkataba kati ya pande husika na si kutokana na Kanuni hii".^[1] Mkataba haubadili anayewajibika kwa msimamizi.

Majukumu mengine mawili yanafuata. Kwa kila kazi iliyopelekwa nje, kampuni lazima ionyeshe kwamba "inaelewa mantiki iliyo nyuma ya shughuli zinazofanywa na mtoa huduma" na kwamba zinapunguza hatari zake maalum.^[1] Na utoaji huduma nje haupaswi kudhoofisha uwezo wa msimamizi "kufuatilia na kufuatilia utiifu wa huluki inayowajibika".^[1]

Kazi sita ambazo huwezi kuzipeleka nje kamwe

Ibara ya 18(3) inaorodhesha kazi ambazo "hazitapelekwa nje kwa hali yoyote".^[1] Safu ya kulia ni usomaji wetu wa kile ambacho mtoa huduma bado anaweza kuchangia.

Hoja	Kazi iliyohifadhiwa, Ibara ya 18(3)^[1]	Mtoa huduma bado anaweza kuchangia
(a)	"mapendekezo na idhini ya tathmini ya hatari ya biashara nzima ya huluki inayowajibika [...]"	Data ya kwingineko kama pembejeo
(b)	"idhini ya sera za ndani, taratibu na udhibiti wa huluki inayowajibika [...]"	Hundi zinazotumia sera zako
(c)	"uamuzi juu ya wasifu wa hatari utakaopewa mteja"	Ukadiriaji uliopendekezwa na mantiki yake
(d)	"uamuzi wa kuingia katika uhusiano wa kibiashara au kufanya shughuli ya mara kwa mara na mteja"	Kagua matokeo na foleni za ukaguzi
(e)	"kuripoti kwa FIU shughuli za kutiliwa shaka [...] au ripoti zinazotokana na kizingiti [...]"	Rasimu ya ripoti unayowasilisha
(f)	"idhini ya vigezo vya kugundua shughuli na miamala ya kutiliwa shaka au isiyo ya kawaida"	Ufuatiliaji wa vigezo ulivyoidhinisha

FIU ni kitengo cha taarifa za kifedha. Hoja (e) ina ubaguzi mmoja, kwa huluki inayowajibika ya kikundi kimoja katika Nchi Mwanachama hiyohiyo.^[1] Ibara ya 76(5) inaweka kufuli ya pili kwenye hoja (d): uamuzi wa kiotomatiki wa kukubali au kukataa mteja unahitaji "kuingilia kati kwa maana kwa binadamu".^[1] Miradi ya uwekezaji wa pamoja isiyo na utu wa kisheria inaweza kutoa nje hoja (c), (d) na (e) baada ya idhini ya msimamizi.^[1]

Kila kitu kingine kinaweza kupelekwa nje, mradi tu "hakidhoofishi kwa kiasi kikubwa ubora" wa sera, taratibu na udhibiti wa kampuni.^[1] Kanuni haitoi orodha chanya. Kwa mchakato wa kuondoa, na hili ndilo hitimisho letu, hilo linajumuisha ukusanyaji wa data ya utambulisho, hundi ya hati au kitambulisho cha kielektroniki (eID), utafutaji wa rejista, uchunguzi wa PEP na vikwazo, ufuatiliaji dhidi ya vigezo ulivyoidhinisha na uhifadhi wa rekodi.

Kizuizi cha nchi ya tatu kwa watoa huduma

Ibara ya 18(6) inasema huluki zinazowajibika "hazitatuma kazi zinazotokana na mahitaji chini ya Kanuni hii kwa watoa huduma wanaoishi au waliowekwa katika nchi za tatu zilizotambuliwa kwa mujibu wa Sehemu ya 2 ya Sura ya III".^[1] Hizo ni nchi zilizoorodheshwa chini ya Ibara za 29 hadi 31. Ubaguzi pekee ni mtoa huduma katika kikundi kimoja, ambapo kikundi kinatumia sera za kiwango cha AMLR na msimamizi wa nyumbani anazisimamia katika ngazi ya kikundi.^[1]

Tahadhari

Huu si marufuku ya jumla kwa watoa huduma wasio wa EU, na si sheria ya eneo la data.^[1] Ikiwa inafikia mtoa huduma mdogo au eneo la usindikaji katika nchi iliyoorodheshwa, wakati mtoa huduma anayefanya mkataba yuko EU, haijatatuliwa katika maandishi.

Fungu la 47: wakati zana ya KYC si utoaji huduma nje

Kwa yeyote anayenunua programu ya uthibitishaji, hii ndiyo sehemu isiyoeleweka zaidi ya sheria za utoaji huduma nje za AMLR.

Fungu la 47Kanuni (EU) 2024/1624

"Taratibu au mipangilio inayochangia utekelezaji wa mahitaji chini ya Kanuni hii, lakini ambapo utekelezaji wa mahitaji yenyewe haufanywi na mtoa huduma, kama vile matumizi au ununuzi wa programu ya wahusika wengine au upatikanaji wa hifadhidata au huduma za uchunguzi unaofanywa na taasisi wajibu, haizingatiwi kuwa utoaji huduma nje."

Chanzo: EUR-Lex, Kanuni (EU) 2024/1624^[1]

Jaribio ni nani anayetimiza hitaji. Kinachofuata ni tafsiri, itathibitishwa na wakili.

Matumizi ya zana. Unaweka leseni ya programu au unatumia huduma ya uchunguzi, na wafanyakazi wako wenyewe wanatimiza hitaji hilo. Sheria za arifa na mkataba za Kifungu cha 18 hazihusiki kwa sababu hiyo.
Utoaji huduma nje. Mtoa huduma anatimiza sharti lenyewe, kwa mfano mifumo au wakaguzi wake huamua kuwa hati ni halisi na mtu anafanana nayo. Fungu hilo hilo linataja waziwazi mtoa huduma "anayetumia kwa madhumuni ya utambulisho wa mbali wa mteja".^[1]
Eneo la kijivu. Huduma ya uthibitishaji otomatiki inayopatikana kupitia API, ikiwa na au bila ukaguzi wa wafanyakazi wa mtoa huduma. Hakuna maandishi ya msingi yanayosema inapoangukia.

Bado haijajulikana

AMLA, Mamlaka ya Umoja wa Ulaya ya Kupambana na Utakatishaji wa Pesa (EU Anti-Money Laundering Authority), lazima itoe miongozo ya utoaji huduma nje ifikapo tarehe 10 Julai 2027.^[1] Kufikia tarehe 2 Oktoba 2026 hakuna mashauriano juu yake yanayoonekana katika orodha ya AMLA.^[2] Hadi zitakapokuwepo, uainishaji ni uamuzi ambao kampuni inafanya na kuandika.

9 Julai 2024Inaanza kutumikaKifungu cha 18 na fungu la 47 ni maandishi ya mwisho.
2 Oktoba 2026Hakuna rasimuHakuna mashauriano ya utoaji huduma nje kwenye orodha ya AMLA.
10 Julai 2027InatumikaKifungu cha 18 kinawajibisha. Miongozo ya utoaji huduma nje inapaswa kutolewa.

Mwongozo unaweza kufika siku ile ile kama wajibu.^[1][2]

Miongozo ikitoka, huluki zilizo na wajibu "zitafanya kila juhudi kuzingatia" miongozo hiyo.^[3] Kigezo cha karibu zaidi leo ni miongozo ya Mamlaka ya Benki ya Ulaya kuhusu usajili wa wateja wa mbali (EBA/GL/2022/15), iliyoandikwa chini ya maagizo ya sasa.^[4] Kifuatiliaji cha AMLA kinaorodhesha miongoni mwa miongozo ya EBA ambayo inatumika hadi vyombo vya AMLA vyenyewe kuhusu suala hilo vitakapoanza kutumika.^[5] Hali yao baada ya tarehe 10 Julai 2027 haijathibitishwa.

Jambo moja limetatuliwa: AMLR haileti leseni, uthibitisho au idhini kwa wauzaji wa KYC.^[1] Utambulisho wa mbali wenyewe unashughulikiwa katika uhakiki wa utambulisho wa AMLR na viwango vya mwisho vya AMLA vya CDD.

Uchunguzi wa kina kwa mtoa huduma: orodha ya ukaguzi unayoweza kuweka kumbukumbu

Kifungu cha 18(4) hakisemi jinsi ya kumchunguza mtoa huduma. Orodha hii inaunganisha majukumu ya Kifungu cha 18 na kigezo cha EBA; mistari miwili ni pendekezo letu.

Thibitisha kuwa mtoa huduma hajajumuishwa katika nchi iliyoorodheshwa chini ya Vifungu vya 29 hadi 31.^[1]
Uliza data inahifadhiwa na kuchakatwa wapi, ili wasimamizi waweze kufuatilia utiifu wako.^[1]
Orodhesha kila mtoa huduma mdogo na umfungamanishe kila mmoja na sera zako.^[1]
Haki za ukaguzi salama: ripoti za mara kwa mara, ziara za tovuti au upimaji sampuli.^[4]
Tathmini mafunzo ya wafanyakazi, utoshelevu wa teknolojia na usimamizi wa data.^[4]
Hitaji taarifa ya mabadiliko yoyote kwenye mchakato au suluhisho.^[4]
Hitaji taarifa ya matukio yanayoathiri data ya wateja wako (pendekezo letu).
Pata ufikiaji salama wa ushahidi usiofichwa kwa kila kesi.^[1]
Kubaliana na kipindi maalum cha uhifadhi, na ufikiaji mdogo na ulioandikwa.^[4]
Panga kuondoka: usafirishaji wa ushahidi wote mkataba unapoisha (pendekezo letu).

Mstari wa kuondoka ni muhimu zaidi kuliko inavyoonekana. Rekodi huwekwa kwa miaka 5 tangu mwisho wa uhusiano, muamala wa mara kwa mara au kukataa, na jukumu ni la kampuni.^[1] Ikiwa mkataba unamalizika katika mwaka wa pili, bado unahitaji ushahidi katika mwaka wa sita. Tazama pia programu ya AMLR: nini cha kujenga, nini cha kununua na gharama zake.

Nini cha kuweka katika rejista yako ya utoaji huduma nje ya AMLR

AMLR haitumii maneno "rejista ya utoaji huduma nje". Inahitaji mambo ambayo rejista hurahisisha kuthibitisha: arifa, makubaliano ya maandishi, udhibiti, na uelewa wako wa kila kazi.^[1]

Sehemu	Nini cha kurekodi	Msingi^[1]
Kazi	Kile ambacho mtoa huduma anafanya na kile kinachobaki ndani ya kampuni	Ibara 18(3)
Uainishaji	Utoaji huduma nje, kutegemea au matumizi ya zana, pamoja na sababu zako	Ibara ya 18, fungu la 47
Mtoa huduma	Huluki ya kisheria, nchi ya kuanzishwa, watoa huduma wadogo	Ibara 18(4), (6)
Mkataba	Tarehe, toleo, kifungu kinachomfunga mtoa huduma kwa sera zako	Ibara ya 18(4)
Taarifa	Tarehe ya kutumwa kwa msimamizi; tarehe ya kuanza kwa mtoa huduma	Ibara 18(1)
Udhibiti	Mara ngapi na kwa nini, matokeo ya mwisho, mapungufu yasiyotatuliwa	Ibara ya 18(4)
Sababu	Jinsi mtoa huduma anavyofanya kazi na hatari anazopunguza	Ibara ya 18(2)
Kumbukumbu	Ambapo ushahidi unakaa, jinsi unavyoupata, lini unafutwa	Ibara 18(5), 77

Sehemu hizi ni pendekezo letu, si kiolezo cha kisheria. Orodha ya AMLR kwa aina ya huluki inayowajibika ina mengine.

Jinsi Didit inavyosaidia: ukaguzi na ushahidi, huku maamuzi yakibaki kwako

Didit hutoa ukaguzi na ushahidi wa kila mmoja. Kuitumia hakuhamishii dhima yako yoyote na hakuna hata moja ya kazi sita zilizohifadhiwa. Ukurasa wa suluhisho la AMLR huweka ramani ya kila hitaji kwa ukaguzi.

Hiyo inajumuisha uhakiki wa utambulisho, uchunguzi wa AML dhidi ya vikwazo 1,300+, PEP na orodha za uangalizi, uhakiki wa biashara na ufuatiliaji wa miamala, yaliyojengwa katika mtiririko mmoja katika kiunda mtiririko wa kazi kwa ukaguzi wa mikono na idhini ya macho manne.

Data huhifadhiwa katika Umoja wa Ulaya kwa chaguo-msingi, na usindikaji wa nchi ndani ya Biashara. Uhifadhi unaweza kusanidiwa kutoka mwezi 1 hadi miaka 10, na kufutwa kwa mahitaji. Didit inashikilia SOC 2 Type 1 na Type 2 na ISO/IEC 27001:2022 (angalia usalama na uzingatiaji).

Kama usanidi wako wa Didit ni utoaji huduma nje au matumizi ya zana inategemea jinsi unavyouweka na mwongozo ambao bado haupo, kwa hivyo peleka swali hilo kwa mwanasheria. Bei ni za umma: ukaguzi kamili wa KYC ni $0.33, na mengine yapo kwenye ukurasa wa bei. Hatua za ujumuishaji ziko kwenye mwongozo wa AMLR katika nyaraka.

Didit hutoa

Uhakiki wa utambulisho kwa hati, pochi ya kitambulisho cha dijiti au utafutaji usio wa hati
Vikwazo, PEP na uchunguzi wa orodha ya uangalizi, unaochunguzwa tena kila siku
Data ya rejista ya kampuni na ukaguzi uliounganishwa kwa wamiliki
Kanuni za ufuatiliaji, tahadhari na maandalizi ya ripoti ya FIU
Ushahidi wa kila ukaguzi, na uhifadhi unaouweka

Inasalia kwako

Tathmini ya hatari na sera
Wasifu wa hatari wa mteja na uamuzi wa kumpokea mteja
Idhini ya vigezo vya kugundua
Kuwasilisha ripoti kwa FIU
Arifa ya msimamizi, udhibiti na dhima kamili

Nunua ukaguzi, weka maamuzi

Weka uhakiki wa utambulisho, uchunguzi na ufuatiliaji katika mtiririko mmoja wa kazi, ukiwa na ushahidi wa kila ukaguzi tayari kwa ukaguzi wako mwenyewe.

Anza bila malipo Zungumza nasi

Mambo muhimu ya kuzingatia

Kifungu cha 18 kinaruhusu utoaji huduma kwa nje kwa mkataba wa maandishi, taarifa ya awali kwa msimamizi na udhibiti wa mara kwa mara.
Huluki inayowajibika "itasalia na dhima kamili". Hakuna mkataba unaobadilisha hilo.
Kazi sita haziwahi kuondoka kwenye kampuni, ikiwa ni pamoja na wasifu wa hatari, uamuzi wa kuanzisha akaunti na kuripoti kwa FIU.
Miongozo ya utoaji huduma kwa nje ya AMLA inatarajiwa kufikia 10 Julai 2027 na haikuwa na rasimu mnamo 2 Oktoba 2026.

Maswali yanayoulizwa mara kwa mara

Je, unaweza kutoa huduma za KYC kwa nje chini ya AMLR?

Ndiyo, kwa sehemu. Kifungu cha 18(1) kinaruhusu huluki zilizowajibika kutoa kazi kwa watoa huduma, kwa mkataba wa maandishi, taarifa ya awali kwa msimamizi na udhibiti wa mara kwa mara. Maamuzi yanabaki na kampuni: wasifu wa hatari wa mteja na uamuzi wa kuanzisha akaunti hauwezi kutolewa nje.

Je, kutoa huduma za KYC kwa nje kunahamisha dhima kwa mtoa huduma?

Hapana. Kifungu cha 18(2) kinasema huluki inayowajibika "itabaki na dhima kamili kwa kitendo chochote, iwe ni kitendo cha kufanya au kutokufanya, kinachohusiana na kazi zilizotolewa nje". Mkataba na mtoa huduma haubadili ni nani anayewajibika kwa msimamizi.

Ni kazi gani haziwezi kutolewa nje chini ya Kifungu cha 18?

Sita: tathmini ya hatari ya biashara nzima, idhini ya sera za ndani, wasifu wa hatari wa mteja, uamuzi wa kumpokea mteja au kufanya shughuli ya mara kwa mara, kuripoti kwa kitengo cha taarifa za kifedha, na idhini ya vigezo vya kugundua. Kuripoti kuna ubaguzi mmoja, ndani ya kikundi katika Nchi Mwanachama hiyohiyo.

Je, kutumia programu ya KYC au hifadhidata ya uchunguzi ni utoaji huduma kwa nje?

Sio wakati kampuni inafanya mahitaji yenyewe. Fungu la 47 linasema matumizi ya programu ya wahusika wengine na ufikiaji wa hifadhidata au huduma za uchunguzi hazizingatiwi kama utoaji huduma kwa nje. Mahali ambapo huduma ya uthibitishaji otomatiki huanguka haijatajwa katika maandishi yoyote ya msingi mnamo 2 Oktoba 2026.

Je, ninahitaji idhini ya msimamizi wangu kabla ya kutoa huduma kwa nje?

Hapana. Kifungu cha 18(1) kinahitaji arifa kabla ya mtoa huduma kuanza kazi, sio idhini. Fungu la 49 linaongeza kuwa arifa haimaanishi kukubali mpangilio huo.

Je, ninaweza kutumia mtoa huduma wa KYC aliye nje ya EU?

Ndiyo, isipokuwa kama mtoa huduma anaishi au ameanzishwa katika nchi ya tatu iliyotambuliwa chini ya Vifungu vya 29 hadi 31 vya AMLR. Kwa nchi hizo, utoaji huduma kwa nje unaruhusiwa tu ndani ya kikundi kimoja na chini ya masharti ya kiwango cha kikundi. Kifungu cha 18(6) si marufuku ya jumla kwa watoa huduma wasio wa EU.

Kuna tofauti gani kati ya kutegemea na kutoa huduma kwa nje?

Kutegemea, chini ya Vifungu vya 48 na 49, kunamaanisha kutumia uangalizi wa kina uliotendwa tayari na huluki nyingine inayowajibika, na kunashughulikia tu kitambulisho, umiliki halisi na madhumuni. Kutoa huduma kwa nje, chini ya Kifungu cha 18, kunamaanisha mtoa huduma anafanya kazi kwa ajili yako chini ya sera zako. Katika visa vyote viwili jukumu linabaki kwako.

AMLA itachapisha lini miongozo yake ya utoaji huduma kwa nje?

Muda uliowekwa katika Ibara ya 18(8) ni tarehe 10 Julai 2027, siku ambayo AMLR inaanza kutumika. Kufikia tarehe 2 Oktoba 2026, hakuna mashauriano kuhusu miongozo hii yanayoonekana katika orodha ya AMLA ya mashauriano ya umma. Panga kwa kutumia maandishi ya Ibara ya 18 na uangalie upya kila uainishaji pindi utolewapo.

Vyanzo

Kanuni (EU) 2024/1624 (AMLR), EUR-Lex, Jarida Rasmi la tarehe 19 Juni 2024. Ibara za 9, 18, 48, 49, 76 na 77; fungu la 47 na 49.
Mashauriano ya umma, AMLA, yaliyosomwa tarehe 2 Oktoba 2026.
Kanuni (EU) 2024/1620 (Kanuni ya AMLA), EUR-Lex, Jarida Rasmi la tarehe 19 Juni 2024. Ibara ya 54.
Miongozo ya matumizi ya suluhisho za usajili wa wateja kwa mbali (EBA/GL/2022/15), Mamlaka ya Benki ya Ulaya, sehemu ya 4.5.2.
Kifuatiliaji cha vyombo vya udhibiti, AMLA, sasisho la mwisho tarehe 30 Septemba 2026.

Ibara ya 18 inakuwezesha kununua kazi na inabakisha jukumu kwako. Ukurasa wa suluhisho la AMLR unaonyesha ni ukaguzi gani Didit hufanya kwa kila mahitaji na ni maamuzi gani yanabaki kwako.

Tazama faili yako ya utoaji huduma nje itakuwa na nini

Fanya uthibitishaji, fungua ushahidi unaozalisha na uhukumu kama unajibu maswali ya msimamizi wako.