Blogu · 3 Oktoba 2026

Uthibitishaji wa utambulisho wa AMLR: eID kwanza, hati kama njia mbadala

Mahitaji ya Kifungu cha 22 cha AMLR, rasimu ya mwisho ya AMLA ya Septemba 30, 2026 kuhusu uwekaji wa wateja kwa mbali, na jinsi ya kuchagua kati ya kitambulisho cha kielektroniki na uthibitishaji wa hati kwa kila mteja.

Na Didit3 Oktoba 2026Imesasishwa 3 Okt 2026

amlr-identity-verification-eid-document-remote-onboarding-cover.png

Kwa kifupi

Uthibitishaji wa utambulisho wa AMLR unategemea Kifungu cha 22 cha Kanuni za Umoja wa Ulaya za Kuzuia Utakatishaji Fedha Haramu (AMLR): kusanya seti maalum ya data, kisha ithibitishe kwa hati ya utambulisho au kwa kitambulisho cha kielektroniki (eID) katika kiwango cha uhakika cha kutosha au cha juu.^[1] Kwa ajili ya usajili wa mbali, rasimu ya mwisho ya viwango vya AMLA, mamlaka ya Umoja wa Ulaya ya kuzuia utakatishaji fedha haramu, ya tarehe 30 Septemba 2026, inafanya eID kuwa chaguo la msingi na ukaguzi unaotegemea hati kuwa mbadala ambao kampuni inapaswa kuhalalisha.^[2]

Uthibitishaji wa hati unabaki halali: ni mojawapo ya njia mbili katika Kifungu cha 22(6).^[1]
Viwango hivi ni rasimu ya mwisho, hazijapitishwa na si sheria.^[4]

Ilichunguzwa mara ya mwisho: 2 Oktoba 2026 · Sio ushauri wa kisheria

Kurasa nyingi kuhusu mada hii zinasema mojawapo ya mambo mawili: ni vitambulisho vya kielektroniki, pochi na saini zilizohitimu pekee ndizo zitakazohesabika kuanzia 2027, au hakuna kinachobadilika kwa hati na ukaguzi wa uso. Hakuna kinacholingana na maandishi.

Mwongozo huu unasoma Kifungu cha 22, kisha rasimu ya mwisho ya AMLA iliyotangazwa tarehe 1 Oktoba 2026, na kubadilisha zote mbili kuwa mtiririko wa maamuzi. AMLR, Kanuni (EU) 2024/1624, inatumika kuanzia 10 Julai 2027.^[1] Kwa picha pana zaidi, anza na AMLR imefafanuliwa.

Mahitaji ya uthibitishaji wa utambulisho wa AMLR: seti ya data ya Kifungu cha 22

Kumtambua mteja na kuthibitisha utambulisho huo ni hatua ya kwanza ya uangalifu wa kina wa mteja (CDD) katika Kifungu cha 20(1)(a).^[1] Kifungu cha 22(1) kinaweka wazi nini cha kukusanya. Seti hiyo hiyo ya data inatumika kwa "mtu yeyote anayedai kutenda kwa niaba ya mteja".^[1]

Hoja	Mtu halisi, Kifungu cha 22(1)(a)	Chombo cha kisheria, Kifungu cha 22(1)(b)
(i)	Majina yote kamili	Aina ya kisheria na jina
(ii)	Mahali na tarehe kamili ya kuzaliwa	Anwani ya ofisi iliyosajiliwa au rasmi, mahali kuu pa biashara ikiwa tofauti, na nchi ya kuundwa
(iii)	Utaifa au hali ya ulinzi, na nambari ya kitambulisho cha kitaifa inapohitajika	Majina ya wawakilishi wa kisheria na, pale wanapokuwepo, nambari ya usajili, nambari ya kitambulisho cha kodi na Kitambulisho cha Chombo cha Kisheria
(iv)	Mahali pa kawaida pa kuishi, au anwani ya posta ikiwa hakuna mahali pa kudumu, na nambari ya kitambulisho cha kodi ikiwepo	Majina ya watu wanaomiliki hisa au uongozi kwa niaba, pamoja na hali yao ya niaba

Kwa kampuni, rasimu ya mwisho inaongeza uthibitishaji dhidi ya hati za kuanzisha na dondoo za rejista ya umma.^[2] Nani anamiliki na kuidhibiti ni wajibu tofauti: angalia umiliki halisi wa AMLR.

Jihadharini

Kukusanywa si kuthibitishwa. Karatasi ya ukweli ya AMLA inasema "pointi zote za data katika Kifungu cha 22(1) AMLR zinazotumika kwa madhumuni ya utambulisho, zinahitaji kuthibitishwa".^[3] Pasipoti mara chache huonyesha anwani, kwa hivyo data inayokosekana lazima itokane "kutoka vyanzo vya kuaminika na huru".^[2]

Njia mbili za uthibitishaji katika Kifungu cha 22(6)

Kifungu cha 22(6)Kanuni (EU) 2024/1624

"Huluki zinazowajibika zitapata taarifa, hati na data muhimu kwa uthibitishaji wa utambulisho wa mteja na wa mtu yeyote anayedai kutenda kwa niaba yao kupitia mojawapo ya njia zifuatazo: (a) uwasilishaji wa hati ya utambulisho, pasipoti au sawa na hiyo na, inapohitajika, upatikanaji wa taarifa kutoka vyanzo vya kuaminika na huru, iwe imefikiwa moja kwa moja au imetolewa na mteja; (b) matumizi ya njia za kitambulisho cha kielektroniki zinazokidhi mahitaji ya Kanuni (EU) Na. 910/2014 kuhusiana na viwango vya uhakika 'kikubwa' au 'juu' na huduma husika za uaminifu zilizohitimu kama ilivyoelezwa katika Kanuni hiyo."

Chanzo: EUR-Lex, Kanuni (EU) 2024/1624, Kifungu cha 22^[1]

Pointi (a), hati. Chini ya rasimu ya mwisho, hati huhesabiwa wakati mamlaka iliyoteuliwa iliitoa na inaonyesha majina ya mwenye hati, mahali na tarehe ya kuzaliwa, nambari na tarehe ya kumalizika muda wake, "picha ya uso na sahihi ya mwenye hati" na "vipengele vya usalama ili kuhakikisha uhalisi".^[2]

Pointi (b), kitambulisho cha kielektroniki. Rasimu inajumuisha njia za eID chini ya Kanuni ya eIDAS "bila kujali kama zimetangazwa chini ya Kifungu cha 9 cha Kanuni hiyo au la", mradi zifikie kiwango kikubwa au cha juu, na inaongeza: "Hii inajumuisha European Digital Identity Wallets."^[2] Hakuna maandishi yanayoorodhesha huduma za uaminifu zilizohitimu ambazo ni "muhimu".

eID inatosha kwa sifa inazobeba. Pale ambapo inakosa moja, kampuni lazima "ipate na kuthibitisha sifa zinazokosekana kupitia njia zingine".^[2] Majukumu na tarehe za Wallet ziko katika AMLR na EU Digital Identity Wallet na mwongozo wetu wa tarehe za mwisho za uzingatiaji wa eIDAS 2.

Kumbuka

Utangulizi wa 66 unasema eID "inapaswa kuzingatiwa na kukubaliwa na huluki zinazowajibika".^[1] Huu ni utangulizi. Kanuni inayotumika ni Kifungu cha 22(6), kinachosema "kupitia mojawapo ya njia zifuatazo".^[1]

Nini rasimu ya mwisho ya AMLA inasema kuhusu kusajili wateja wa mbali wa AMLR

AMLR haina kifungu chochote kuhusu utambulisho wa video, picha za kujipiga au uthibitisho wa uhai.^[1] Uthibitishaji wa mbali umeelezwa kwa undani katika viwango vya kiufundi vya udhibiti (RTS) chini ya Kifungu cha 28(1). Ripoti ya mwisho ya AMLA ina tarehe 30 Septemba 2026 na ilitangazwa siku iliyofuata: "Rasimu ya mwisho ya viwango sasa imewasilishwa kwa Tume ya Ulaya."^[4] Seti kamili imefunikwa katika viwango vya mwisho vya AMLA vya uangalifu wa wateja.

30 Septemba 2026Rasimu ya mwishoAMLA inaweka tarehe ripoti yake ya mwisho.
1 Oktoba 2026ImetangazwaAMLA inasema rasimu iko kwa Tume.
Bado hakuna tareheKukubalikaInafunga tu mara baada ya kuchapishwa katika Jarida Rasmi.
10 Julai 2027AMLR inatumikaKifungu cha 22 kinazifunga huluki zinazowajibika.

Viwango vinaposimama tarehe 2 Oktoba 2026.^[1][2][4]

Hali

Kila kitu katika sehemu hii ni rasimu ya mwisho, haijakubaliwa na si sheria. Karatasi ya ukweli ya AMLA: RTS "zinaweza kukaguliwa na kurekebishwa na Tume ya Ulaya".^[3] Nambari za vifungu ni zile za maandishi ya 30 Septemba 2026; rasimu za awali zinatofautiana.^[2]

Rasimu ya Kifungu cha 6(3) inatoa njia tatu za kuendelea: kupata hati "au nakala iliyothibitishwa yake", kutumia kitambulisho cha kielektroniki au huduma za uaminifu zilizohitimu, au "kutenda kwa mujibu wa Kifungu cha 7".^[2] Kifungu cha 7 ni lango la ukaguzi wa hati za mbali.

Kifungu cha 7(1)Rasimu ya mwisho ya RTS ya AMLA, 30 Septemba 2026

"ambapo mtu binafsi hawezi kutarajiwa kwa busara kuwasilisha hati ya kitambulisho, pasipoti au sawa na hiyo katika muktadha wa ana kwa ana na hana ufikiaji wa njia za kitambulisho cha kielektroniki na huduma husika za uaminifu zilizohitimu zinazokidhi mahitaji yaliyobainishwa na Kifungu cha 22(6), kifungu (b), cha Kanuni (EU) 2024/1624, huluki zinazowajibika zitathibitisha utambulisho wa mtu binafsi kupitia hati yake ya kitambulisho, pasipoti au sawa na hiyo kwa kutumia suluhisho mbadala zinazokidhi masharti yaliyowekwa katika Kifungu hiki."

Chanzo: AMLA, Ripoti ya Mwisho, rasimu ya RTS chini ya Kifungu cha 28(1) AMLR^[2]

Masharti yote mawili lazima yatimizwe. Suluhisho mbadala lazima kisha libebe ulinzi tano.

Ulinzi	Maneno ya rasimu ya Kifungu cha 7(2)
(a) Mwenye hati	"udhibiti upo ili kuhakikisha kwamba mtu binafsi anayewasilisha hati ya kitambulisho cha mteja, pasipoti au sawa na hiyo ni mwenye hati"
(b) Njia	"uadilifu na usiri wa mawasiliano kupitia suluhisho umehakikishwa"
(c) Ubora	Picha, video, sauti na data ni "za ubora wa kutosha kwamba mtu binafsi anaweza kutambulika bila shaka"
(d) Sitisha	Mchakato unasimama kutokana na "mapungufu ya kiufundi au usumbufu usiotarajiwa wa muunganisho" au mashaka kuhusu utambulisho
(e) Rekodi	nakala zihifadhiwe, ziwekewe muhuri wa muda, na zihifadhiwe kwa usalama na huluki inayowajibika

Ulinzi kwa suluhisho mbadala katika rasimu ya mwisho.^[2]

Kifungu cha 7(3)Rasimu ya mwisho ya RTS ya AMLA, 30 Septemba 2026

"Huluki zinazowajibika zinazotumia suluhu mbadala zitaweza kuhalalisha ni kwa nini mteja hakuweza kuthibitishwa kupitia mbinu zilizotajwa katika Kifungu cha 22(6) cha Kanuni (EU) 2024/1624 na kuonyesha kwa msimamizi wao kwamba suluhu mbadala zilizotumika zinatii mahitaji ya Kifungu hiki."

Chanzo: AMLA, Ripoti ya Mwisho, rasimu ya RTS chini ya Kifungu cha 28(1) AMLR^[2]

Utangulizi wa 11 unatoa mpangilio wa upendeleo. Utambulisho wa kielektroniki na huduma za uaminifu zilizohitimu “zinapaswa kutumika popote inapowezekana”. Suluhisho mbadala “zinapaswa kutumika tu kwa msingi wa kesi kwa kesi”, na katika hali hizo makampuni “yanaweza kuendelea kutumia zana zilizopo za kujiunga kwa mbali zinazokidhi mahitaji hayo”.^[2] Jibu la AMLA kwa waliojibu: “hatua katika Kifungu cha 22(6) AMLR bado ndiyo chaguo-msingi”.^[2]

Uthibitishaji wa hati chini ya AMLR: madai ya "eID pekee" yanakosea nini

Kurasa nyingi za wachuuzi zinadai AMLR inaruhusu mbinu tatu tu: eID ya kitaifa, pochi na huduma za uaminifu zilizohitimu. Maandishi yanasema vinginevyo, kwa pande zote mbili.

Madai	Maandishi yanasema nini
eID, pochi au saini zilizohitimu pekee ndizo zinahesabika	Kifungu cha 22(6)(a) kinataja uwasilishaji wa hati ya utambulisho kama moja ya njia mbili.^[1] Rasimu inaweka suluhu za mbali zinazotegemea hati kama mbadala.^[2]
Hati na ukaguzi wa uso ni sawa na eID	Hapana. Rasimu inazikubali tu wakati hakuna njia za Kifungu cha 22(6) zinazoweza kutumika, na wajibu wa kuhalalisha.^[2]
Uhai, usomaji wa chip au simu ya video inahitajika	AMLR haina kifungu kuhusu utambulisho wa video, kulinganisha picha, uhai au biometriska.^[1] Rasimu haitaji mbinu yoyote. Inaomba “udhibiti”.^[2]
Uthibitishaji uliotajwa ni wa lazima	Kiwango pekee cha kiufundi ambacho rasimu inataja ni Hati 9303 ya Shirika la Kimataifa la Usafiri wa Anga, kwa vipengele vya usalama wa hati.^[2]

Uthibitishaji wa hati unabaki halali. Uthibitishaji wa hati kwa mbali sio tena chaguo huru kando ya eID: chini ya rasimu inawahudumia wateja ambao hawawezi kutumia njia mbili chaguo-msingi, na kampuni lazima ionyeshe kwa nini.

Bado haijajulikana

Mnamo 2 Oktoba 2026, rasimu wala karatasi ya ukweli haisemi jinsi wasimamizi watakavyosoma kwa ukali "hana ufikiaji wa", kwa mfano kwa mteja ambaye ana eID lakini anakataa kuitumia. Wala haijajulikana ikiwa Tume itaweka Kifungu cha 7 bila kubadilika.

Njia gani ya uthibitishaji kwa mteja gani: mtiririko wa uamuzi

Njia inafuata kile mteja anaweza kutumia, sio kile kampuni inapendelea.

1Kusanya data ya Kifungu cha 22(1)

Seti ya data isiyobadilika kwa mtu au huluki ya kisheria.

Mteja huyu anaweza kutumia njia gani ya Kifungu cha 22(6)

eID au huduma ya uaminifu

Thibitisha kwa utambulisho wa kielektroniki

Kikubwa au cha juu. Pata sifa zinazokosekana kwa njia zingine.

Hati, ana kwa ana

Thibitisha hati ana kwa ana

Nakala halisi au iliyothibitishwa, iliyochunguzwa uhalisi wake.

Hakuna mojawapo

Tumia suluhisho mbadala la mbali

Kwa ulinzi tano. Rekodi kwa nini hakuna hata njia mojawapo iliyowezekana.

2Hifadhi ushahidi

Ikiwa na muhuri wa saa, inayoweza kusomeka, tayari kwa msimamizi wako.

3Endelea na uangalifu unaostahili

Wamiliki halisi, madhumuni na ukaguzi wa vikwazo.

Uchaguzi wa njia chini ya Kifungu cha 22(6) AMLR na Vifungu vya 6 na 7 vya rasimu ya mwisho.^[1][2]

Chaguo-msingi

Utambulisho wa kielektroniki

Ushahidi: matokeo ya eID na sifa zake
Chanjo: wateja walio na eID kwa kiwango kikubwa au cha juu
Uthibitisho: hakuna maalum kwa njia

Kifungu cha 22(6)(b) AMLR

Chaguo-msingi, ana kwa ana

Hati, ana kwa ana

Ushahidi: hati au nakala iliyothibitishwa
Chanjo: wateja wanaoweza kuhudhuria ana kwa ana
Uthibitisho: hakuna maalum kwa njia

Kifungu cha 22(6)(a) AMLR

Mbadala, mbali

Suluhisho la mbali linalotegemea hati

Ushahidi: hati, udhibiti wa mwenye hati na rekodi iliyo na muhuri wa saa
Chanjo: wateja ambao hawawezi kutumia chaguo-msingi yoyote
Uthibitisho: unahitajika, kesi kwa kesi

Kifungu cha 7, rasimu ya mwisho ya AMLA

Chochote njia, makampuni lazima "wakati wote waweze kuonyesha kwa wasimamizi wao kwamba hatua zilizochukuliwa zinafaa".^[1] Kwenye njia mbadala hiyo inamaanisha kurekodi, kwa kila mteja, kwa nini hakuna njia za Kifungu cha 22(6) zilizowezekana.

Nini miongozo ya EBA ya kusajili wateja kwa mbali inaongeza, na hadhi yake baada ya Julai 2027

Maelezo ya kiufundi yanapatikana katika maandishi mengine: miongozo ya Mamlaka ya Kibenki ya Ulaya (EBA) EBA/GL/2022/15, inayotumika tangu 2 Oktoba 2023 kwa taasisi za mikopo na kifedha chini ya maelekezo ya sasa.^[5] Zinabainisha kile ambacho rasimu imeacha wazi:

Suluhisho zisizosimamiwa zinapaswa "kufanya uhakiki wa kugundua uhai" (aya ya 41).^[5]
Vigezo vinachukuliwa kuwa vimetimizwa pale eID iliyoarifiwa kwa kiwango kikubwa au cha juu, au huduma husika ya uaminifu iliyohitimu, inapotumiwa (aya ya 45).^[5]

Hali baada ya 10 Julai 2027

Haijatatuliwa. Kanuni ya AMLA inaweka miongozo ya EBA kutumika "hadi pale miongozo na mapendekezo mapya yaliyotolewa na Mamlaka kuhusu mada hiyo hiyo yatakapoanza kutumika",^[6] na kifuatiliaji cha AMLA kinaorodhesha miongozo hii kati yao.^[7] Hata hivyo, agizo ambalo yanategemea limebatilishwa kuanzia 10 Julai 2027,^[8] na rasimu haiyataji kwa jina.^[2] Kufikia 2 Oktoba 2026 hakuna chanzo cha msingi kinachosema kama yatabaki, yatafutwa au yatahamishiwa AMLA.

Jinsi Didit inavyosaidia kwa njia zote mbili za uthibitishaji wa kitambulisho cha AMLR

Didit inatumia njia ya kielektroniki na njia ya hati katika mtiririko mmoja wa kazi, ili kila mteja achukue njia anayoweza kutumia. Ukurasa wa suluhisho la AMLR unaunganisha kila ukaguzi na kifungu chake, na mwongozo wa AMLR katika nyaraka unaonyesha usanidi.

Njia ya kielektroniki. Mikoba mitano ya vitambulisho vya kidijitali inatumika: MitID (Denmark), Mtandao wa Uaminifu wa Kifini, Smart-ID (Estonia, Latvia, Lithuania, Ubelgiji), Mobile-ID (Estonia, Lithuania) na BankID Sweden. Msaada kwa Mkoba wa Kitambulisho cha Kidijitali cha EU (EUDI) unakuja hivi karibuni. Thibitisha na mwanasheria ni mifumo gani inafikia kiwango cha uhakika unachohitaji.

Njia ya hati. Ukamataji wa hati unaendeshwa na usomaji wa chipu kupitia mawasiliano ya karibu (NFC), uhai na ulinganifu wa uso. Hizi zinaambatana na udhibiti wa mwenye hati katika rasimu ya Kifungu cha 7(2)(a). Rasimu haziyataji kwa jina, na kuzichagua ni uamuzi wako.

Didit ilijaribiwa katika sanduku la majaribio la udhibiti wa kifedha la Uhispania, ikisimamiwa na CNMV huku SEPBLAC ikishiriki; hitimisho lilichapishwa na Hazina ya Uhispania mnamo Februari 2026. Maoni huru ya kisheria kutoka finReg360, ya tarehe 28 Aprili 2026, yanabaini kuwa chombo hiki kinatimiza miongozo ya EBA ya kusajili wateja kwa mbali (EBA/GL/2022/15). Ni maoni ya kisheria, si uamuzi wa mdhibiti.

Ukaguzi kamili wa Mjue Mteja Wako (KYC) unagharimu $0.33 na unaweza kuanza bila malipo. Angalia bei.

Didit inatoa

Uthibitishaji kwa mkoba wa vitambulisho vya kidijitali au kwa hati
Usomaji wa chipu, uhai na ulinganifu wa uso
Rekodi ya kipindi kwa kila ukaguzi, na uhifadhi unaoweza kusanidiwa

Inabaki nawe

Njia anayochukua kila mteja, na uhalali wake
Tathmini ya hatari na uamuzi wa usajili
Dhima: wewe "utabaki kuwajibika kikamilifu"^[1]

Endesha njia zote mbili za AMLR katika mtiririko mmoja wa kazi

Sanidi vitambulisho vya kidijitali na uthibitishaji wa hati sambamba, na ulipe kwa kila ukaguzi.

Anza bila malipo Zungumza nasi

Mambo muhimu

Kifungu cha 22(6) AMLR kinatoa njia mbili za uthibitishaji: hati ya kitambulisho, au eID kwa kiwango kikubwa au cha juu na huduma za uaminifu zilizohitimu.
Rasimu ya mwisho ya AMLA ya 30 Septemba 2026 inaweka ukaguzi wa hati za mbali kama njia mbadala inayokubalika na ulinzi tano.
Rasimu haijakubaliwa na si sheria.
Hakuna maandishi yanayotaja uhai, picha za kujipiga, simu za video au usomaji wa chipu.

Maswali yanayoulizwa mara kwa mara

Je, uthibitishaji wa hati bado unazingatia AMLR?

Ndiyo. Kifungu cha 22(6)(a) kinataja uwasilishaji wa hati ya kitambulisho kama moja ya njia mbili za uthibitishaji.^[1] Kwa kusajili wateja kwa mbali, rasimu ya mwisho ya AMLA inachukulia suluhisho za msingi wa hati kama njia mbadala kwa wateja ambao hawawezi kuhudhuria ana kwa ana na hawana eID inayostahiki, na wajibu wa kutoa uhalali.^[2]

Kifungu cha 22 cha AMLR kinahitaji nini?

Seti ya data isiyohamishika na uthibitisho wake. Kwa mtu binafsi: majina, mahali na tarehe ya kuzaliwa, uraia na mahali pa kuishi. Kwa huluki ya kisheria: aina na jina la kisheria, ofisi iliyosajiliwa, wawakilishi wa kisheria na wamiliki walioteuliwa.^[1] Karatasi ya ukweli ya AMLA inasema pointi hizi zote za data lazima zithibitishwe.^[3]

Je, kuna njia moja ya uthibitisho wa utambulisho inayopendelewa kuliko nyingine?

Katika rasimu ya mwisho ya AMLA, ndiyo. Utambulisho wa kielektroniki na huduma za uaminifu zilizohitimu "zinapaswa kutumiwa kila inapowezekana", na suluhisho mbadala za mbali ni kwa matumizi ya kesi kwa kesi.^[2] Kanuni yenyewe inasema "njia mojawapo ya zifuatazo".^[1]

Je, uthibitisho wa video utapigwa marufuku kuanzia Julai 2027?

Hakuna maandishi yanayopiga marufuku wala kuitaja. AMLR haina kifungu chochote kuhusu uthibitisho wa video.^[1] Rasimu inasema kampuni "zinaweza kuendelea kutumia zana zilizopo za kusajili wateja kwa mbali zinazokidhi mahitaji hayo" ambapo njia mbadala iko wazi.^[2]

Je, AMLR inahitaji ugunduzi wa uhai, usomaji wa chipu ya NFC au biometriska?

Hapana. Kanuni haina kifungu chochote kuhusu picha za kujipiga, uhai au biometriska.^[1] Rasimu ya mwisho haitaji mbinu yoyote na inahitaji "udhibiti" kwamba anayejionyesha ndiye mmiliki wa hati.^[2] Ugunduzi wa uhai unaonekana katika miongozo ya EBA.^[5]

Je, viwango vya AMLA vya uangalifu wa wateja tayari ni sheria?

Hapana. AMLA ilituma rasimu yake ya mwisho kwa Tume.^[4] Tume inaweza kuirekebisha, na inakuwa ya uhakika tu baada ya kuchapishwa katika Jarida Rasmi.^[3] Itatumika miezi sita baada ya kuanza kutumika, kwa hivyo hakuna tarehe maalum ya kalenda iliyowekwa.^[2]

Je, ukaguzi wa eID unamaliza uangalifu wa wateja?

Hapana. eID inathibitisha utambulisho kwa sifa inazobeba, na sifa zinazokosekana lazima zithibitishwe kwa njia zingine.^[2] Hatua zingine katika Kifungu cha 20(1) bado zinatumika: wamiliki halisi, madhumuni, ukaguzi wa vikwazo na ufuatiliaji unaoendelea.^[1]

Je, miongozo ya EBA ya kusajili wateja kwa mbali bado inatumika baada ya Julai 2027?

Haijaamuliwa kufikia 2 Oktoba 2026. Kanuni ya AMLA inaweka miongozo ya EBA inayotumika hadi vyombo vya AMLA kuhusu somo hilo hilo vitakapotumika,^[6] na kifuatiliaji cha AMLA kinaorodhesha miongozo hii kati yao.^[7] Hakuna chanzo kikuu kinachosema nini kitatokea mara tu agizo la sasa litakapofutwa.^[8]

Vyanzo

Kanuni (EU) 2024/1624 (AMLR), EUR-Lex, Jarida Rasmi la 19 Juni 2024.
Ripoti ya Mwisho, rasimu ya RTS chini ya Kifungu cha 28(1) AMLR, AMLA, 30 Septemba 2026.
Karatasi ya Ukweli juu ya RTS chini ya Kifungu cha 28(1) AMLR, AMLA, Septemba 2026.
AMLA inakamilisha viwango muhimu kwa sekta binafsi, taarifa kwa vyombo vya habari ya AMLA, 1 Oktoba 2026.
Miongozo juu ya matumizi ya suluhisho za kuingiza wateja kwa mbali, EBA/GL/2022/15, Mamlaka ya Benki ya Ulaya.
Kanuni (EU) 2024/1620 (Kanuni ya AMLA), EUR-Lex, Kifungu cha 54(5).
Kifuatiliaji cha vyombo vya udhibiti, AMLA, sasisho la mwisho 30 Septemba 2026.
Agizo (EU) 2024/1640 (AMLD6), EUR-Lex, Kifungu cha 77.

Ramani ya kifungu kwa kifungu ya mahitaji na ukaguzi iko kwenye ukurasa wa suluhisho la AMLR.

Jenga mtiririko wako wa kusajili wateja wa AMLR

Sanidi njia za uthibitisho ambazo tathmini yako ya hatari inahitaji na uhifadhi ushahidi nyuma ya kila mteja.