2025年需要关注的五大合规趋势
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Key takeaways
人工智能与生物识别的结合将成为应对深度伪造攻击和确保快速可靠身份验证的标准。
实时反洗钱筛查服务将实现对潜在危险客户的即时检测和阻断，减少风险和处罚的暴露。
全球化和可扩展的了解你的客户(KYC)系统的兴起将促进在不同司法管辖区内的客户管理，符合多样化的法规要求，同时不牺牲用户体验。
免费验证模式将取代按验证付费的方法，推动采用像Didit提供的负担得起且全球化的合规解决方案。
欺诈已成为一种真正的威胁。深度伪造、伪造文件和人工智能的负面使用挑战了许多传统的身份验证系统。解决方案在于了解并采用2025年的合规趋势，特别是在监管更为动态和严格的行业中：金融科技、加密、银行、在线博彩或任何其他需要验证客户身份的业务。面对这种需求，公司需要灵活且强大的了解你的客户(KYC)解决方案，以符合反洗钱(AML)法规。
在本文中，我们将探讨2025年五大最相关的合规趋势。我们将重点强调人工智能、生物识别的革命以及像Didit这样的免费身份验证计划的出现，Didit是一家利用人工智能通过其带有活体检测的文档验证和面部识别技术来对抗恶意人工智能的公司。
如果您是合规部门的一员或领导，并且需要验证客户的身份以符合AML/CFT法规，这篇文章对您很有帮助。请继续阅读！
人工智能与生物识别：对抗深度伪造和欺诈的武器
讨论2025年的合规趋势在很大程度上意味着讨论人工智能(AI)和生物识别技术。深度伪造已成为许多公司的真正威胁。这些用于冒充身份的逼真视频近年来激增。根据Statista的报告，深度伪造在菲律宾等国家激增了4500%，随后是越南、美国和比利时等国家。
这些日益复杂的攻击迫使公司采用活体检测工具和先进的面部识别技术。
但是，这些技术如何影响用户体验呢？客户越来越需要更灵活、更快速的解决方案。过去需要几天、几小时甚至几分钟的身份验证过程已成为过去。通过将生物识别与人工智能相结合，可以实现安全且快速的流程。
像Didit这样的公司正朝着这个方向努力：我们使用人工智能对抗恶意人工智能。我们充分利用技术的潜力，如机器学习或定制的人工智能算法，来验证来自220多个国家和地区的文件，检测篡改，并确认试图验证的人确实是他们声称的那个人。
因此，随着2025年的到来，预计法规将越来越多地要求稳固的验证和认证方法，使人工智能与生物识别的结合成为新的标准，而非选择。
实时反洗钱：即时检测与响应
反洗钱(AML)政策 不能依赖定期或手动审查。2025年的趋势非常明确：实时检测与响应，以识别可疑交易或与非法活动相关的用户。
为此，必须拥有一款能够自动进行AML筛查的工具，检查制裁名单、黑名单、政治敏感人物(PEPs)以及其他风险指标，使合规部门能够建立任何商业关系的基础。
如果不合规会发生什么？未能遵守AML法规的公司将面临数百万美元的罚款。TDBank的案例，被罚款30.9亿美元，表明立法者非常重视这些法规。然而，根据一些市场估计，超过50%的金融制裁由相关机构施加，与未能防止洗钱有关。
许多公司发现成本（财务或人力，或两者兼而有之）是正确实施这些法规的主要障碍。像Didit这样的解决方案可以成为一种替代方案：我们提供一个免费且无限制的KYC计划，可以通过AML筛查服务（$0.30/检查）来补充，使得与客户建立商业关系而无需投入大量资金。
全球化的KYC平台与简便灵活的集成
另一个2025年的合规趋势正在加速发展的是KYC平台的全球化。金融科技、银行和新银行、加密货币交易所……可以在跨越国界运营，因此它们需要能够处理不同文件和法规的解决方案。这通过以下方式实现：
- 多司法管辖区支持： 拥有一款能够覆盖如西班牙、美国或秘鲁等多样国家法规的文件验证工具，并适应每个地区的特定法规，这是至关重要的。
- 灵活的API： 为确保在不同环境中的无缝集成，KYC解决方案必须提供快速且简单的API。在这方面，Didit凭借无需复杂开发的简易API集成在市场上的其他身份验证替代方案中脱颖而出。
- 可扩展性： 公司，尤其是高增长的金融科技公司，需要能够每天管理数千次验证而不牺牲速度或安全性的KYC平台。
对灵活且全球化的KYC工具的需求响应了双重要求：一方面，公司需要遵守身份验证法规以满足监管要求。另一方面，客户越来越需要 高效的数字化入职流程 并且这些流程必须是安全的。
更严格的法律和加强的监督
如果合规专家有一致的看法，合规专家们一致认为，法律和指令将在未来几个月内继续收紧，特别是为了应对新的洗钱形式。事实上，像金融行动特别工作组(FATF)或欧盟，凭借其反洗钱指令（最新的是AMLD6）或推动的AMLA，新的欧洲反洗钱机构，不断加大对公司的压力。
除了我们已经讨论过的处罚外，新法规还开始针对高管和董事会成员的直接责任，如果组织涉及洗钱案件。此外，在许多新行业中，将需要强健的认证，包括活体测试和生物识别验证，允许机构确保其用户是真实的人，并且确实是他们所声称的那个人。
总之，这种日益增长的监管压力和监督将迫使公司采用更为现代的合规技术。否则，它们将面临罚款、客户流失或无法挽回的声誉损害的风险。
身份验证按次付费(PPC)模式的终结
多年来，身份验证行业的标准是为解决方案付费，这就是我们所说的PPC（按次付费）模式。这种模式的主要问题之一是缺乏对成本和限制的明确性，这些限制被施加在希望真正符合法规的服务上，如模块化工具或类似的。那些日子已经结束：Didit推出了市场上首个也是唯一一个提供免费且无限制身份验证的计划，无论公司的规模或行业如何。
公司如何受益？
- 账单上不会有意外：增加用户和验证次数不会负担你的增长，因为这并不意味着验证成本的倍增。
- 合规成本节省：一些客户，如GBTC Finance，报告称其监管合规费用减少了高达90%。
- *Didit的模式寻求可持续收入。我们的免费计划通过高级功能得以补充，如AML筛查（$0.30/验证）或白标解决方案（$0.20/验证），这使我们能够产生收入，继续创新，并为所有公司保持高质量的免费且无限制的KYC服务。
这种模式正成为2025年主要的合规趋势之一，因为它降低了入门和合规的门槛，使各种类型的公司，无论大小，都能受益于先进的KYC技术，而无需支付高昂的固定月费。因为在2025年为身份验证付费是一项非常糟糕的决定。
Didit对抗欺诈的解决方案
Didit是一家专注于身份验证的人工智能公司。我们的目标是在人工智能时代人性化互联网。我们的主要价值主张是什么？
- 我们提供市场上唯一的免费且无限制的身份验证计划。无需试用期或隐藏费用，完全透明。
- 我们拥有得益于人工智能的尖端欺诈检测技术。我们基于机器学习的算法检查来自220多个国家和地区的文件，检测不一致之处。此外，我们提供不同类型的活体检测模型，包括主动和被动的，以检测深度伪造、面具或预录制视频等欺诈尝试。
- API集成简单，不需要复杂的开发。
- 我们提供可选的高级服务，这使我们能够通过工具实现盈利，并继续提供免费且无限制的KYC计划。这些解决方案包括AML筛查（$0.30/检查）或白标服务（$0.20/验证），为您的客户提供更为沉浸的体验。
得益于这种结合，Didit利用尖端人工智能对抗欺诈性人工智能。它还大幅降低了公司的合规成本，这对大多数在受监管环境中运营的组织来说是一个头痛问题。
结论：在合规的未来中保持领先
2025年已经到来，随着新的一年，迫切需要遵守更严格的法规并应对日益复杂的欺诈类型。对于金融科技、加密、传统银行、在线博彩甚至社交媒体公司来说，这个新时代带来了许多挑战和机遇。
投资于生物识别技术不再是奢侈，而是确保身份真实性和遵守日益严格法规的基本需求。实施实时AML筛查服务，并迁移到全球KYC平台以确保在不同司法管辖区的合规，或采用像Didit这样的不同模式，这代表了范式转变。
您准备好迈向新一代合规了吗？通过Didit，您可以今天开始免费且无限制地验证客户的身份。通过应用这2025年的五大合规趋势，领先于竞争对手：监管合规的未来已到来。点击下面的横幅，彻底革新您的流程。
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