埃及的身份验证
埃及是阿拉伯世界最大的消费市场（约1.1亿人口）和中东北非地区最活跃的金融科技实验室之一。合规体系：由内政部民事状态部门签发的埃及国民身份证（biṭāqat al-raqm al-qawmī）；由EMLCU监管的第80/2002号法律（AML）；第194/2020号法律（央行和银行业法）及其第206条加密货币禁令；2023年CBE数字化
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
埃及是阿拉伯世界人口最多的国家（约1.1亿人）和非洲按名义GDP计算的第二大经济体。金融包容性历来较低，但CBE的2019-2025年金融包容战略、Meeza国内支付方案的推出，以及2022年3月启动的CBE运营的即时支付网络（IPN）已将正式客户群扩大到超过4000万移动钱包用户和3000多万张Meeza卡。金融科技行业是经济增长最快的部分。最大的数字支付网络Fawry报告约5300万客户和约900万日交易量。埃及首家金融科技独角兽MNT-Halan已服务超过800万客户，放贷超过44亿美元。Paymob在中东北非地区服务约35万商户
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
民事状态部门（CSD），内政部
聚碳酸酯卡片，包含持有人照片、姓名、地址、宗教、职业，新一代带有智能芯片，以及**14位国民号码
事实上的主要KYC文件。14位国民号码编码**世纪+出生日期（第1-7位）、注册省份（第8-9位）、性别和序列（第10-13位，奇数=男性，
内政部——出入境和护照部门
ICAO-9303生物识别护照本
通过BAC/PACE芯片读取。对于没有当前国民身份证的埃及人的默认KYC备选方案，以及埃及侨民在外国金融科技公司入驻的主要文件。
国防部
带照片的绿色/黑色卡片
仅在有限情况下接受；CBE指导通常将其排除在主要KYC文件之外，因为现役军人在服役期间不携带民用国民身份证。
内政部——交通总局
塑料卡片
仅作为辅助文件；通常不被接受作为开户的唯一身份证明。
内政部——护照、出入境和国籍管理局
带照片和许可类别的卡片
埃及居住外国人KYC所需；通常与外国护照配对使用。
埃及税务局（ETA）
带有9位税务识别号的纸质证书
用于KYB流程和自雇人员的交叉检查；通过ETA门户验证。
投资和自由区总局（GAFI）
纸质/PDF
公司、个人独资企业和合伙企业的主要KYB文件。
监管机构
最初为总理令951/2003，多年来已更新
Banque Misr
Banque du Caire
Hawiyya，"身份"
全面服务，月交易量超过7.5亿埃及镑，最低资本3000万埃及镑
除发起外，1000万埃及镑
民事身份管理局 / NIRA
受限
完善的实体身份证但电子验证API有限
埃及税务局
受限
GAFI
开放
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由执行条例监管
主要AML法律。Qānūn mukāfaḥat ghasīl al-amwāl — 2002年第80号法律，经2008年第181号法律、2014年第36号法律和2020年第17号法律修订 — 是埃及的反洗钱总体法规。其执行条例（最初为2003年第951号总理令，多年来不断更新）规定了约束银行、兑换所、保险公司、证券交易商、房地产经纪人、律师事务所、会计师和其他受监管实体的CDD、记录保存、门槛和可疑交易报告义务
数据保护
由执行条例监管
生物识别数据被归类为敏感个人数据，需要明确同意、加强必要性分析，以及对未经授权处理的相同刑事处罚。Law 80/2002和CBE法规规定从客户关系结束起最少保留AML记录10年
不合规处罚
- 2022-2024年：EMLCU整合了所有CBE和FRA许可实体的goAML报告；CBE加强了钱包和PSP检查，对未能满足KYC审计跟踪要求的银行和PSP实施行政制裁。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
CBE监管的远程入职遵循类似于其他FATF合规市场的分层模型，围绕国民身份证进行校准：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
加密货币被禁止。Law 194/2020第206条将未经CBE事先批准发行、交易、推广和运营任何处理加密资产的平台定为犯罪。从未授予过此类批准，CBE首次发布了针对比特币和其他虚拟货币的公开警告
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
实体赌场是合法的，但仅限于外国人 — 埃及公民被禁止进入开罗和度假城镇约15家持牌赌场。许可由旅游部负责，赌场运营商通过门口的护照和签证检查验证客人身份。
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
电子商务和市场流程由多项法规管理：一般消费者保护法181/2018、关于电子发票的Law 206/2020（要求商户TIN验证）、PDPL（自2026年11月起）以及面向支付活动的CBE PSP规则。Jumia Egypt、Noon Egypt、Amazon.eg（原
生物识别活体检测
CBE的2021年和2023年e-KYC指导明确授权使用主动和被动活体检测的面部生物识别技术作为分支机构验证的替代方案，前提是该技术执行证件与自拍匹配、用于欺骗检测的被动活体检测，并记录完整的审计跟踪。埃及银行应依赖通过ISO/IEC 30107-3演示攻击检测(PAD)认证的提供商 — 理想情况下为Level 2。Haweya本身使用绑定到数字的面部和指纹生物识别组合
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。埃及在其国家AML框架下允许远程KYC入职，包括证件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频识别。
Didit验证在埃及签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种证件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体 — 涵盖埃及的所有AML义务。
埃及大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持与埃及加密货币监管框架一致的证件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供适合埃及iGaming监管要求的基于证件的年龄验证和身份确认。
