全球2,000多家组织信赖。
身份验证的工作原理 在葡萄牙.
- 欺诈形势
- 三种压力影响着葡萄牙的身份欺诈：MiCA 许可的加密交易所和金融科技钱包浪潮中的合成 Cartão de Cidadão 攻击，数字游民签证远程入职流程中的深度伪造注入，以及 SRIJ 许可运营商扩张带来的跨境 iGaming 压力。Didit 在每次会话中评估 200 多个实时欺诈信号——人脸变形、重放、注入、文件篡改、设备智能、IP 地理定位。
- 合规框架
- Lei 83/2017 (PBC/FT)
- AMLD6
- MiCA
- eIDAS 2.0
- DORA
- GDPR / Lei 58/2019
- Aviso 1/2022 do Banco de Portugal (PBC/FT)
谁负责监督身份验证 在葡萄牙.
Banco de Portugal
中央银行和银行、支付机构 (IP) 和电子货币机构 (IME) 的审慎监管机构。
CMVM
Comissão do Mercado de Valores Mobiliários — 证券监管机构和加密资产市场 (MiCA) 法规下加密资产服务提供商的主管机构。
ASF
Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões — 保险公司和养老基金的监管机构。
CNPD
Comissão Nacional de Proteção de Dados — 通用数据保护条例 (GDPR) 和 Lei 58/2019 监管机构。
Autoridade Tributária
Autoridade Tributária e Aduaneira — 税务和海关总署。运营用于 KYB 和财政入职的 NIF (Número de Identificação Fiscal) 登记处。
UIF Portugal
Polícia Judiciária 的 Unidade de Informação Financeira — 金融情报机构。根据 Lei 83/2017 接收可疑交易报告。
捕获并读取身份证件.
可在任何手机上捕获 — 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- 适用于所有有效的葡萄牙凭证 — Cartão de Cidadão（通过非接触式界面读取芯片）、葡萄牙护照（读取电子护照芯片）、外国公民的居留证、所有欧盟/欧洲经济区国民身份证和驾驶执照。
- 返回姓名、证件号码、NIF（如果存在）、出生日期、性别和有效期。
- 公民卡 (芯片 + NFC)
- 葡萄牙护照 · 居留证
- 欧盟/欧洲经济区国民身份证 · 驾驶执照
- 任何手机或笔记本电脑摄像头上的自拍
- 当用户在桌面端开始时，移动端切换二维码
筛选制裁、PEP 和负面媒体.
Didit 根据全球 1,300 多个制裁、政治公众人物 (PEP) 和负面媒体名单，以及所有葡萄牙监管观察名单（国民议会 PEP 登记册、葡萄牙管理银行、葡萄牙储蓄银行 PEP、葡萄牙 OSAE 警告、司法警察局的葡萄牙金融情报部门警报）筛选用户姓名。
按严重程度评分。持续监控（每用户/年 $0.07）每日重新检查并在发现新命中时触发 webhook。
筛选制裁、PEP 和负面媒体 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
与葡萄牙记录交叉核对居住地址.
与权威民事登记处交叉核对。
- `prt_residential` 检查（每次成功查询
$1.02，约 50% 覆盖率，无需同意）汇总葡萄牙居民记录 — 输入first_name、last_name、address，输出验证后的地址信封。 - Cartão de Cidadão 芯片读取是民事登记数据的权威来源路径 — 居住检查通过真实世界地址信号对其进行补充。
与葡萄牙记录交叉核对居住地址 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。