



全球2,000多家组织信赖。
身份验证的工作原理 在瑞典.
- 欺诈形势
- 三种压力影响着瑞典的身份欺诈:伴随 BankID 发展起来的新银行和加密货币入职轨道上的深度伪造和注入攻击,利用个人身份号码公共登记透明度的合成身份尝试,以及斯德哥尔摩高密度支付和加密集群(Klarna、Tink、Trustly、Goobit)面临的反洗钱压力。Didit 对每个会话的 200 多个实时欺诈信号进行评分 — 人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能、IP 地理定位。
- 合规框架
- 《反洗钱法》(Penningtvättslagen, 2017:630)
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR
- PSD2
- eIDAS 2.0
- 瑞典赌博法 (2018:1138)
谁负责监督身份验证 在瑞典.
FI
Finansinspektionen — 瑞典金融监管局。根据 Penningtvättslagen (2017:630) 监管银行、支付机构、电子货币机构和加密资产服务提供商。
Finanspolisen
瑞典金融情报部门 (FIU),隶属于瑞典警察局。接收根据 Penningtvättslagen 提交的每份可疑活动报告。
IMY
Integritetsskyddsmyndigheten — 瑞典隐私保护局。针对瑞典居民的每次身份验证的 GDPR 监管机构。
Skatteverket
瑞典税务局。管理人口登记 (folkbokföringsregistret) 并签发所有 personnummer — 瑞典身份验证的权威来源。
Spelinspektionen
瑞典博彩管理局。根据瑞典赌博法 (2018:1138) 许可在线赌场和体育博彩,并强制执行 KYC + AML 控制。
捕获并读取身份证件.
在任何手机上捕获 — 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- 适用于所有主要的瑞典证件 — Nationellt identitetskort (欧盟 2019/1157)、Pass (带电子护照芯片读取)、Körkort 和 Uppehållstillståndskort 居留许可。
- 返回姓名、personnummer、出生日期、性别和有效期。
- Nationellt identitetskort
- Pass — 电子护照芯片读取
- Körkort · Uppehållstillståndskort
人脸匹配。证明是真人。.
自拍照片经活体确认并与身份证件照片匹配。
- 重复检查:现有用户之间的 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测 ($0.15) 用于高风险流程 — 用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头自拍
- 用户在桌面端开始时,通过二维码进行移动端切换
筛选制裁、PEP 和负面媒体.
1,300+ 全球制裁、PEP 和负面媒体列表 — 以及瑞典观察列表:
- 瑞典国民议会 — 政治公众人物 (Riksdagen) — 瑞典议会议员 (PEP 1 级)。
- 就业部 — 政治公众人物 — 具有公共职能暴露的高级政府官员。
- Modern Times Group — 国有企业登记册 — 瑞典政府监管下的国有和与国家相关的实体。
- 瑞典博彩管理局 (Spelinspektionen) — 运营商警告 — 许可和未经许可运营商的执法通知。
- 欧盟 — 欧盟金融制裁合并清单 — 欧盟理事会和 OFAC 协调的指定。
- 欧盟旅行禁令合并清单 — 受欧盟旅行限制的人员。
- Finansinspektionen (FI) — 执法决定和行政制裁登记册 — 瑞典金融监管局的正式制裁和警告。
- 命中按严重程度评分 — 瑞典议会议员显示为 PEP 1 级,部委副部长显示为 PEP 2 级,制裁显示为关键。
- 开启持续监控 (每用户每年 $0.07),Didit 每天重新检查每个客户,并在出现新命中时立即触发 webhook。
筛选制裁、PEP 和负面媒体 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
对照瑞典警察局登记册进行交叉核对.
对照权威公民登记册进行交叉核对。
- 瑞典警察局核查(
swe_national_id,0.28美元,约100%覆盖率)是权威的国家身份证登记查询,包含姓名+出生日期+个人号码的交叉核对。 - 瑞典电话核查(
swe_phone,0.28美元,约100%覆盖率)对照移动网络运营商数据进行交叉核对——适用于金融科技入职和汇款KYC。 - 瑞典消费者核查(
swe_consumer,0.09美元,约10%覆盖率)查询聚合的消费者数据集,用于软信号地址+姓名验证。
对照瑞典警察局登记册进行交叉核对 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
每个 瑞典文件 Didit 接受.
民事登记和 AML 覆盖范围 针对瑞典.
Sweden National ID (Swedish Police Authority register)
来源:Swedish Police Authority (Polismyndigheten) — national ID register。$0.28 per successful query。 覆盖率~100% of adult population。
Sweden Phone (mobile-network-operator data)
来源:Swedish mobile network operators。$0.28 per successful query。 覆盖率~100% of adult population。
Sweden Consumer
来源:Aggregated Swedish consumer dataset。$0.09 per successful query。 覆盖率~10% of adult population。
在瑞典筛选的AML列表
1,300 多个制裁、政治公众人物 (PEP) 和负面媒体名单,以及该国的监管观察名单和 PEP 登记册。