土耳其的身份验证
土耳其是 EMEA 地区最大的非欧盟身份验证市场，拥有世界上运营最成熟的数字身份系统之一。约有 8600 万公民注册了 Merkezi Nüfus İdare Sistemi (MERNIS)，自 2017 年以来已发行超过 8300 万张聚碳酸酯 Türkiye Cumhuriyeti Kimlik Kartı (TCKK) 智能身份证，e-Devlet Kapısı —— 国家电子政务门户
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
土耳其人口约 8600 万，其中约 6500 万为成年人，主要集中在伊斯坦布尔、安卡拉、伊兹密尔、布尔萨和安塔利亚。银行渗透率很高 —— Türkiye Bankalar Birliği 统计有 58 家活跃信贷机构（34 家存款银行、6 家参与银行、18 家开发和投资银行），以及由 BDDK 许可的快速扩张的 EMI 和 PI 部门。支付服务受第 6493 号法律监管，现在有超过 80 家获得许可的 EMI 和 PI，包括该国的主要数字银行（Papara、İninal、ininal、Param、Paycell、Ozan、TOM Group）以及每家主要银行的新银行子公司。Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) —— 央行 —— 运营 FAST 即时支付系统和 Dijital Türk Lirası CBDC 试点。三个结构性事实使土耳
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
AML 监管机构
General Directorate of Population and Citizenship Affairs (NVİGM)
受监管
中央人口管理系统。为所有公民分配 TC Kimlik No（11 位国民身份证号码）。记录所有土耳其国民和在土耳其定居的外国人的民事状况和地址记录
NVİGM
受监管
基于 MERNIS 构建的身份数据共享服务层，于 2005 年 2 月启动。通过 SSL 和 WS-Security 的 SOAP XML 网络服务。公共端点（免费，有限）：tckimlik.nvi.gov.tr —— 允许基本 TC Kim
Presidency of Digital Transformation Office
受监管
集中式数字政府门户 (turkiye.gov.tr)。6000 万+ 注册用户，7000+ 数字服务。身份验证：TC Kimlik No + 密码、电子签名、移动签名 (m-İmza)、支持 NFC 的 TC
Revenue Administration
受监管
财政部下属的税收管理局。通过互动数字税务局(dijital.gib.gov.tr)提供10位VKN(Vergi Kimlik Numarası)验证。集中式电子发票
贸易部
开放
中央商业登记系统。提供在线搜索。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由Law 5549监管
核心AML法规是Law No. 5549 — Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun(《预防犯罪收益洗钱法》)，于2006年10月18日在Resmi Gazete上发布。该法将FATF建议转化为土耳其法律，定义了义务实体范围，规定了CDD、记录保存、培训和STR义务，并授权MASAK作为监管和执法机构。该法由Law No. 6415《预防恐怖主义融资法》补充
数据保护
由国家DPA监管
- Uqudo — 区域聚合商，强大的TCKK NFC芯片读取，活跃于海湾-土耳其走廊。文档+生物识别+数据库检查。- PayTR Kimlik Doğrulama — 本地授权的NFC+活体检测提供商，与土耳其支付行业紧密集成。- Sanction Scanner — 总部位于伊斯坦布尔的AML
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
BDDK监管实体根据Law 5549、Tedbirler Yönetmeliği以及——对于远程流程——2021年4月1日的Uzaktan Kimlik Tespiti Regulation(Resmi Gazete No. 31441，2021年5月1日生效)执行CDD。标准的2025-2026年入网流程如下：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
直到2024年6月，土耳其的加密资产服务处于法律灰色地带：加密货币不是法定货币(TCMB Regulation 29833于2021年4月16日禁止加密货币作为支付工具)，但交易所和托管机构仅通过2021年5月1日的Communiqué No. 18被列为MASAK义务实体
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
土耳其是欧洲最严格的博彩管辖区之一。两项法规构成框架：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
市场平台、分类广告、创作者平台、零工经济、外卖和出行应用不在MASAK义务实体范围内，除非它们还提供支付服务、钱包余额或放贷——在这种情况下，支付部分根据Law 6493获得PI或EMI许可并运行BDDK
生物识别活体检测
对于土耳其eKYC最重要的文本是BDDK《银行使用远程识别方法和在电子环境中建立合同关系条例》，发布于2021年4月1日的Resmi Gazete第31441号，2021年5月1日生效。该条例：- 范围。最初适用于bankalar(所有存款和参与银行)。2023年4月扩展至finansal kiralama、faktoring、finansman和tasarruf finansman公司；2024年协调
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。土耳其在其国家AML框架下允许远程KYC入网，包括文档验证、生物识别活体检测和法规要求的视频识别。
Didit验证土耳其签发的所有主要国民身份证、护照和居住许可，以及全球14,000+种文档类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查1,000+个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单(EU、UN、OFAC、OFSI)和负面媒体——涵盖土耳其的所有AML义务。
土耳其大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入网时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持与土耳其加密货币监管框架一致的文档验证、活体检测、AML筛查和持续监控，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认，适用于土耳其的网络博彩监管要求。
