التنقل في قانون الجرائم الاقتصادية البريطاني: دليل الامتثال

لطالما كانت المملكة المتحدة رائدة في مكافحة الجرائم الاقتصادية، ولكن التغييرات التشريعية الأخيرة تمثل تصعيدًا كبيرًا في الجهود الرامية إلى تحسين الشفافية المؤسسية وردع الأنشطة المالية غير المشروعة. قانون الجرائم الاقتصادية والشفافية لعام 2023 في المملكة المتحدة، الذي دخل حيز التنفيذ في 26 مارس 2023 (مع التنفيذ المرحلي)، يعيد هيكلة كبيرة للوائح الحالية المتعلقة بالملكية المستفيدة والسجلات المؤسسية والشراكات المحدودة. يوفر هذا الدليل الشامل للشركات فهمًا واضحًا لأحكام القانون الرئيسية والخطوات العملية التي يمكنهم اتخاذها لضمان الامتثال.

الخلاصة الرئيسية 1 يزيد قانون الجرائم الاقتصادية في المملكة المتحدة لعام 2023 بشكل كبير من سلطات Companies House وإنفاذ القانون للتحقيق في عدم الامتثال ومعاقبته.

الخلاصة الرئيسية 2 يعد فهم الملكية المستفيدة والتحقق منها الآن مطلبًا قانونيًا، يمتد إلى ما هو أبعد من المؤسسات المالية ليشمل جميع الكيانات المؤسسية المعنية.

الخلاصة الرئيسية 3 يقدم القانون تغييرات كبيرة على تسجيل وتنظيم الشراكات المحدودة، بهدف معالجة تعرضها التاريخي للاستغلال.

الخلاصة الرئيسية 4 يؤدي عدم الامتثال إلى عقوبات كبيرة، بما في ذلك الغرامات والسجن وقيود على النشاط التجاري المستقبلي.

ما هو قانون الجرائم الاقتصادية والشفافية في المملكة المتحدة؟

يعتمد قانون الجرائم الاقتصادية في المملكة المتحدة على لوائح مكافحة غسل الأموال (AML) الحالية ويهدف إلى سد الثغرات التي يستغلها المجرمون لغسل الأموال وإخفاء الأصول وتمويل الأنشطة غير المشروعة. قبل هذا القانون، كانت Companies House (سجل الشركات في المملكة المتحدة) لديها سلطات محدودة للاستعلام عن المعلومات المقدمة إليها. يغير هذا التشريع الجديد ذلك بشكل أساسي. الأهداف الرئيسية للقانون هي:

• تعزيز شفافية الملكية المؤسسية.
• تعزيز قدرة إنفاذ القانون على التحقيق في الجرائم الاقتصادية ومقاضاتها.
• تقليل خطر استخدام المملكة المتحدة كملاذ آمن للأموال غير المشروعة.

إن نطاق القانون واسع، ويؤثر على مجموعة واسعة من الشركات، بما في ذلك الشركات المسجلة في المملكة المتحدة والشراكات المحدودة والأفراد المشاركين في إدارتها.

أحكام القانون الرئيسية

هناك العديد من الأحكام الرئيسية في قانون الجرائم الاقتصادية في المملكة المتحدة والتي تعتبر مهمة بشكل خاص للشركات لفهمها:

تعزيز صلاحيات Companies House

تم منح Companies House صلاحيات موسعة بشكل كبير لـ:

• تحدي المعلومات المقدمة من الشركات.
• طلب معلومات من المديرين وأصحاب المصلحة الرئيسيين (PSCs).
• التحقيق في الانتهاكات المشتبه بها للوائح.
• فرض عقوبات مالية على عدم الامتثال.

تهدف هذه الصلاحيات المعززة إلى ردع تقديم معلومات كاذبة أو مضللة وتحسين دقة وموثوقية سجل الشركات في المملكة المتحدة.

متطلبات الملكية المستفيدة

يضع القانون المزيد من التركيز على تحديد والتحقق من الملكية المستفيدة للشركات. يجب على الشركات اتخاذ خطوات معقولة لتحديد الأفراد الذين يمتلكون أو يتحكمون في الكيان في النهاية، حتى لو كانت ملكيتهم محتفظ بها من خلال هياكل معقدة. ويشمل ذلك تحديد أي شخص يمتلك أكثر من 25٪ من أسهم الشركة أو حقوق التصويت، أو يمارس سيطرة كبيرة. يمتد تعريف “السيطرة” إلى ما هو أبعد من الملكية ليشمل القدرة على تعيين أو عزل المديرين.

التغييرات على الشراكات المحدودة

كانت الشراكات المحدودة (LPs) عرضة للاستغلال تاريخيًا بسبب نقص الشفافية. يقدم القانون متطلبات أكثر صرامة لتسجيل وتنظيم الشراكات المحدودة، بما في ذلك الحاجة إلى تحديد وكيل مسجل بعنوان في المملكة المتحدة وتقديم معلومات حول المالكين المستفيدين للشراكات المحدودة. تهدف هذه التغييرات إلى منع استخدام الشراكات المحدودة لغسل الأموال وأغراض غير مشروعة أخرى.

تبادل المعلومات

يسهل القانون تبادل المعلومات بشكل أكبر بين وكالات إنفاذ القانون و Companies House، مما يحسن القدرة على الكشف عن الجرائم الاقتصادية والتحقيق فيها. هذا التعاون المعزز أمر بالغ الأهمية لتعطيل الشبكات الإجرامية واستعادة الأصول غير المشروعة. وفقًا لتقرير حديث صادر عن وكالة الجريمة الوطنية، تكلف الجريمة الاقتصادية المملكة المتحدة ما يقدر بنحو 100 مليار جنيه إسترليني سنويًا، مما يسلط الضوء على إلحاح هذه الإجراءات.

كيف يساعد Didit في الامتثال لقانون الجرائم الاقتصادية في المملكة المتحدة

تم تصميم منصة Didit الشاملة لإدارة الهوية لمساعدة الشركات على التغلب على تعقيدات قانون الجرائم الاقتصادية في المملكة المتحدة وضمان الامتثال لمتطلبات اعرف عميلك (KYC) المستمر. إليك كيف:

• التحقق من الملكية المستفيدة: تساعد أدوات التحقق من الهوية والتحقق من المستندات من Didit في تحديد والتحقق بدقة من الأفراد الذين يمتلكون أو يتحكمون في الشركة في النهاية.
• فحص مكافحة غسل الأموال: تضمن قدرات فحص مكافحة غسل الأموال القوية التحقق من الأفراد مقابل القوائم العالمية للعقوبات وقواعد بيانات الأشخاص ذوي النفوذ الإعلامي (PEP) والأدلة السلبية، مما يضمن الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال.
• أتمتة سير العمل: يسمح منشئ سير العمل المرئي من Didit للشركات بإنشاء تدفقات تحقق مخصصة مصممة خصيصًا لملفات تعريف المخاطر ومتطلبات الامتثال الخاصة بهم.
• المراقبة المستمرة: يحدد المراقبة المستمرة لمكافحة غسل الأموال التغييرات في ملفات تعريف المخاطر ويرفع المشكلات المحتملة بشكل استباقي.
• اعرف عميلك القابل لإعادة الاستخدام: يبسط عملية إعداد العملاء الجدد من خلال السماح لهم بإعادة استخدام هويتهم التي تم التحقق منها.

من خلال أتمتة وتبسيط هذه العمليات، يساعد Didit الشركات على تقليل مخاطر عدم الامتثال والتخفيف من الاحتيال والحفاظ على سلامة عملياتها.

هل أنت مستعد للبدء؟

يمثل قانون الجرائم الاقتصادية والشفافية في المملكة المتحدة تحولًا نموذجيًا في كيفية مكافحة المملكة المتحدة للجريمة الاقتصادية. الشركات التي تتكيف بشكل استباقي مع هذه التغييرات ستكون في وضع أفضل لتحقيق الازدهار في المشهد التنظيمي المتطور.

استكشف منصتنا اليوم واعرف كيف يمكن لـ Didit مساعدتك في تحقيق الامتثال والحفاظ عليه:

• عرض التسعير
• طلب عرض توضيحي
• اقرأ وثائقنا

الأسئلة الشائعة

ما هو الشخص ذو السيطرة الهامة (PSC)؟

الشخص ذو السيطرة الهامة هو شخص:

• يمتلك أكثر من 25٪ من أسهم الشركة أو حقوق التصويت.
• يمتلك الحق في تعيين أو عزل غالبية مجلس الإدارة.
• لديه الحق في ممارسة أو ممارسة تأثير أو سيطرة كبيرة على الشركة.

ما هي العقوبات المترتبة على عدم الامتثال؟

يمكن أن تشمل العقوبات المترتبة على عدم الامتثال غرامات كبيرة وسجن المديرين وقيود على النشاط التجاري المستقبلي. لدى Companies House سلطة فرض عقوبات مدنية تصل إلى 5000 جنيه إسترليني.

كيف يؤثر القانون على الشراكات المحدودة؟

يتطلب القانون من الشراكات المحدودة تسجيل وكيل مسجل مقره في المملكة المتحدة وتقديم معلومات حول مالكيها المستفيدين إلى Companies House. يهدف هذا إلى زيادة الشفافية ومنع استخدام الشراكات المحدودة لأغراض غير مشروعة.

أين يمكنني العثور على مزيد من المعلومات حول القانون؟

يمكنك العثور على مزيد من المعلومات حول قانون الجرائم الاقتصادية والشفافية لعام 2023 في المملكة المتحدة على موقع الحكومة البريطانية: https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023