قانون الجرائم الاقتصادية في المملكة المتحدة: دليل الامتثال

يمثل قانون الجرائم الاقتصادية لعام 2023 في المملكة المتحدة تحولاً هائلاً في نهج المملكة المتحدة لمكافحة الجرائم الاقتصادية، بما في ذلك غسل الأموال، وتجنب العقوبات، والاحتيال المؤسسي. يبني هذا التشريع الجديد على اللوائح السابقة لمكافحة غسل الأموال ويقدم تغييرات كبيرة لتعزيز الشفافية المؤسسية وتمكين جهات إنفاذ القانون. إن فهم الآثار المترتبة على قانون الجرائم الاقتصادية في المملكة المتحدة أمر بالغ الأهمية للشركات من جميع الأحجام، وخاصة تلك المشاركة في الخدمات المالية أو ذات الهياكل الملكية المعقدة. يقسم هذا الدليل الأحكام الرئيسية ويحدد الخطوات العملية لتحقيق الامتثال لمكافحة غسل الأموال.

الخلاصة الرئيسية 1 يوسع قانون الجرائم الاقتصادية في المملكة المتحدة لعام 2023 نطاق الجرائم الجنائية المؤسسية المتعلقة بالفشل في منع الجرائم الاقتصادية.

الخلاصة الرئيسية 2 يقوم القانون بإصلاح جذري لسجل الكيانات الخارجية، ويتطلب المزيد من المعلومات التفصيلية حول الملكية المستفيدة.

الخلاصة الرئيسية 3 يتم منح صلاحيات متزايدة لجهات إنفاذ القانون لاستيلاء على الأصول غير المشروعة واستردادها، مما يعزز التحقيقات في الجرائم المالية.

الخلاصة الرئيسية 4 يقدم القانون متطلبات جديدة للعناية الواجبة، خاصة فيما يتعلق بمعلومات الملكية المستفيدة.

ما هو قانون الجرائم الاقتصادية في المملكة المتحدة لعام 2023؟

حصل قانون الجرائم الاقتصادية في المملكة المتحدة على الموافقة الملكية في أكتوبر 2023، بعد تأخيرات وتنقيحات. إنه ليس تشريعًا واحدًا معزولًا؛ بل هو تعديل للقوانين الحالية وإدخال أحكام جديدة مصممة لمعالجة نقاط الضعف التي يستغلها المجرمون. تهدف القوانين الأساسية إلى تعزيز دفاعات المملكة المتحدة ضد الجرائم الاقتصادية، وتعزيز الشفافية المؤسسية، وجعل الأمر أكثر صعوبة على المجرمين لإخفاء الأموال غير المشروعة. ويستجيب القانون للضغوط الدولية المتزايدة لتحسين معايير مكافحة غسل الأموال، خاصة في أعقاب حالات الاحتيال المالي البارزة وتزايد تعقيد الشبكات الإجرامية.

الأحكام الرئيسية للقانون

توسيع نطاق جرائم الفشل في الممنع

في السابق، لا يمكن تحميل الشركات المسؤولية عن الجرائم الاقتصادية التي يرتكبها موظفوها إلا إذا كان كبار المديرين التنفيذيين متورطين بشكل مباشر. يوسع القانون هذا بشكل كبير من خلال تقديم جريمة جديدة ‘الفشل في الممنع’. يمكن الآن تحميل الشركات المسؤولية الجنائية إذا ارتكب شخص مرتبط بالعمل جريمة اقتصادية ذات صلة، حتى لو لم تكن الشركة نفسها متورطة بشكل مباشر. تشمل الجرائم ذات الصلة الاحتيال وغسل الأموال والرشوة وتجنب العقوبات. الأمر الأساسي هو ما إذا كانت الشركة قد فشلت في وجود إجراءات معقولة لمنع وقوع الجريمة. وهذا يتطلب عمليات التحقق من الهوية قوية، خاصة عند إعداد عملاء وشركاء جدد.

إصلاحات لسجل الكيانات الخارجية

تم إنشاء سجل الكيانات الخارجية (ROE) في عام 2022 ليطلب من الشركات الأجنبية التي تمتلك عقارات في المملكة المتحدة الإفصاح عن مالكيها المستفيدين. يعزز قانون الجرائم الاقتصادية في المملكة المتحدة سجل الكيانات الخارجية (ROE) من خلال زيادة العقوبات على عدم الامتثال ومنح الشركات House صلاحيات أكبر للتحقيق في القواعد وتنفيذها. يمنح القانون الشركات House القدرة على فرض غرامات يومية لعدم الامتثال، ويمكن أن يؤدي تقديم معلومات غير صحيحة الآن إلى الملاحقة الجنائية. هذا القسم مهم لضمان الملكية المستفيدة شفافة.

تعزيز صلاحيات جهات إنفاذ القانون

يوفر القانون لوكالات إنفاذ القانون صلاحيات موسعة للتحقيق في الجرائم الاقتصادية ومقاضاتها. ويشمل ذلك زيادة السلطة للاستيلاء على الأصول غير المشروعة واستعادتها، حتى لو كانت تلك الأصول محتفظ بها في هياكل مؤسسية معقدة. وقد تم أيضًا إصلاح نظام أوامر الثروة غير المبررة لتسهيل حصول جهات إنفاذ القانون على أوامر الثروة غير المبررة وإنفاذها، والتي تلزم الأفراد بشرح مصدر ثروتهم.

كيف يؤثر هذا على الشركات؟

يفرض قانون الجرائم الاقتصادية في المملكة المتحدة التزامات جديدة كبيرة على الشركات. فيما يلي تفصيل للمجالات الرئيسية:

• تقييم المخاطر: يجب على الشركات إجراء تقييمات للمخاطر بشكل منتظم لتحديد مدى تعرضها للجرائم الاقتصادية.
• العناية الواجبة: العناية الواجبة المعززة مطلوبة، خاصة عند التعامل مع العملاء أو المعاملات عالية المخاطر. ويشمل ذلك التحقق من الملكية المستفيدة للشركات.
• إجراءات قوية: تحتاج الشركات إلى تنفيذ إجراءات قوية لمنع الجرائم الاقتصادية، بما في ذلك التدريب للموظفين وآليات الإبلاغ الواضحة.
• برامج الامتثال: يعد برنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال الشامل ضروريًا، بما في ذلك المراقبة والإبلاغ المستمر.

على سبيل المثال، ستحتاج المؤسسة المالية التي تتعامل مع عميل مؤسسي جديد إلى تجاوز مجرد التحقق من الوجود القانوني للشركة. يجب عليهم الآن الكشف عن هوية المالكين المستفيدين النهائيين والتحقق منها - الأفراد الذين يسيطرون في النهاية على الشركة. قد يؤدي الفشل في القيام بذلك إلى غرامات كبيرة وإلحاق ضرر بالسمعة.

كيف يساعد Didit

يوفر Didit منصة هوية شاملة لمساعدة الشركات على اجتياز تعقيدات قانون الجرائم الاقتصادية في المملكة المتحدة. تشمل حلولنا:

• التحقق من الهوية: التحقق بسرعة ودقة من هويات الأفراد والشركات.
• الإفصاح عن الملكية المستفيدة: تبسيط عملية تحديد المالكين المستفيدين والتحقق منهم.
• فحص مكافحة غسل الأموال: الفحص مقابل القوائم العالمية للعقوبات وقواعد بيانات الأشخاص ذوي النفوذ وقوائم المراقبة.
• أتمتة سير العمل: بناء تدفقات تحقق مخصصة لتلبية متطلبات الامتثال الخاصة بك.
• المراقبة المستمرة: المراقبة المستمرة للتغييرات في ملفات تعريف المخاطر وحالة الامتثال.

تقلل منصة Didit الشاملة من التعقيد وتحسين الكفاءة وتساعد الشركات على البقاء في صدارة المتطلبات التنظيمية المتطورة.

هل أنت مستعد للبدء؟

لا تنتظر حتى يحدث خرق للامتثال. احمِ عملك وضمن الامتثال لـ قانون الجرائم الاقتصادية في المملكة المتحدة.

اطلب عرضًا توضيحيًا لمعرفة كيف يمكن لـ Didit مساعدتك في تبسيط عمليات الامتثال الخاصة بك.

اكتشف أسعارنا واعثر على خطة تناسب احتياجاتك.

الأسئلة الشائعة

ما الذي يشكل ‘إجراءً معقولاً’ بموجب جريمة الفشل في الممنع؟

ستصدر HMRC إرشادات حول ما يشكل إجراءات معقولة، ولكن من المتوقع عمومًا أن يشمل ذلك تقييمًا شاملاً للمخاطر وعمليات العناية الواجبة القوية والمراقبة المستمرة. سيؤثر حجم عملك وتعقيده على مستوى الإجراءات المطلوبة.

كيف يؤثر القانون على الشركات التي لديها بالفعل برامج امتثال لمكافحة غسل الأموال؟

في حين أن برامج مكافحة غسل الأموال الحالية هي نقطة انطلاق جيدة، فإن قانون الجرائم الاقتصادية في المملكة المتحدة يتطلب مراجعة وتحديث لضمان معالجتها بشكل كافٍ للنطاق الموسع لجريمة الفشل في الممنع والمتطلبات الأكثر صرامة لسجل الكيانات الخارجية.

ما هي العقوبات المترتبة على عدم الامتثال؟

تتراوح العقوبات على عدم الامتثال من غرامات كبيرة إلى الملاحقة الجنائية للأفراد والشركات. ستعتمد شدة العقوبة على طبيعة المخالفة ومستوى اللوم.

أين يمكنني العثور على مزيد من المعلومات حول قانون الجرائم الاقتصادية في المملكة المتحدة لعام 2023؟

يمكنك العثور على النص الكامل للقانون والإرشادات ذات الصلة على موقع حكومة المملكة المتحدة: https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023