قانون الجرائم الاقتصادية في المملكة المتحدة: الامتثال للتحقق من الهوية

الخلاصة الرئيسية 1يُدخل قانون الجرائم الاقتصادية والشفافية المؤسسية لعام 2023 جريمة جديدة 'الفشل في منع الاحتيال'، مما ينقل عبء المسؤولية إلى المنظمات.

الخلاصة الرئيسية 2أصبحت عمليات التحقق من الهوية القوية الآن ذات أهمية قصوى لإظهار تدابير الوقاية المعقولة وتجنب العقوبات المالية الكبيرة.

الخلاصة الرئيسية 3تحتاج الشركات إلى مراجعة وتعزيز تقييمات المخاطر الخاصة بها لتحديد نقاط الضعف وتنفيذ الضوابط المناسبة، بما في ذلك حلول التحقق من الهوية المتقدمة.

الخلاصة الرئيسية 4يوسع القانون نطاق المسؤولية الجنائية للشركات ويتطلب من المؤسسات مراقبة ومنع الأنشطة الاحتيالية بنشاط.

فهم قانون الجرائم الاقتصادية في المملكة المتحدة لعام 2023

يمثل قانون الجرائم الاقتصادية والشفافية المؤسسية في المملكة المتحدة لعام 2023، والذي حظي بالموافقة الملكية في أكتوبر 2023، مراجعة كبيرة للوائح التي تهدف إلى مكافحة الجرائم الاقتصادية. في حين أن القانون يتناول مجالات متعددة، بما في ذلك شفافية الشركات والشراكات المحدودة، فإن أحد المكونات الرئيسية هو إدخال جريمة جديدة 'الفشل في منع الاحتيال' للمؤسسات الأكبر. تُغير هذه الجريمة الجديدة بشكل كبير مشهد المسؤولية الجنائية للشركات في المملكة المتحدة، مما يضع عبئًا أكبر على الشركات لمنع الأنشطة الاحتيالية بنشاط داخل عملياتها. ينطبق القانون على 'الجهات ذات الصلة' – بشكل عام، المؤسسات التي تستوفي معيارين من المعايير التالية: * أكثر من 250 موظفًا * إيرادات سنوية تزيد عن 36 مليون جنيه إسترليني * أصول في الميزانية العمومية تزيد عن 18 مليون جنيه إسترليني وهذا يعني أن جزءًا كبيرًا من الشركات في المملكة المتحدة يخضع الآن لمتطلبات الامتثال المعززة هذه.

جريمة 'الفشل في منع الاحتيال' مُفسَّرة

قبل هذا القانون، كان إدراج شركة في قائمة المتهمين بالاحتيال يتطلب إثبات 'العقل الموجه' - تحديد مدير تنفيذي أذن بالنشاط الاحتيالي. كان هذا من الصعب إثباته بشكل خاص. تزيل جريمة 'الفشل في منع الاحتيال' الجديدة هذا العائق. الآن، يمكن اعتبار 'الجهة ذات الصلة' مسؤولة جنائيًا إذا ارتكب موظف أو شريك جريمة احتيال، وكان يعمل لصالح المنظمة، ولم يكن لدى المنظمة تدابير وقاية معقولة في مكانها. هذا تحول كبير. لم يعد من الكافي ببساطة عدم الرغبة في وقوع الاحتيال؛ يجب على المؤسسات أن تُظهر بشكل استباقي أنها اتخذت خطوات معقولة لمنعه. العقوبات على الفشل في القيام بذلك شديدة - غرامات غير محدودة محتملة، واستبعاد المديرين، والإضرار بالسمعة.

كيف يلعب التحقق من الهوية دورًا حاسمًا

يُعتبر الامتثال للتحقق من الهوية القوي على الأرجح العنصر الأكثر أهمية في استراتيجية الوقاية المعقولة بموجب قانون الجرائم الاقتصادية في المملكة المتحدة. غالبًا ما يبدأ الاحتيال بهويات مساومة أو مزيفة. من خلال تنفيذ فحوصات هوية صارمة طوال دورة حياة العميل - الإعداد والمراقبة المستمرة والتحقق من المعاملات - يمكن للشركات تقليل تعرضها للاحتيال وإظهار العناية الواجبة بشكل كبير. على وجه التحديد، يشمل التحقق الفعال من الهوية: * التحقق من المستندات: التحقق من صحة بطاقات الهوية الصادرة عن الحكومة والمستندات الرسمية الأخرى. * التحقق البيومتري: استخدام التعرف على الوجه والبيانات البيومترية الأخرى لتأكيد هوية المستخدم. * اكتشاف الحيوية: التأكد من أن الشخص الذي يقدم الهوية هو فرد حقيقي، وليس محاكاة أو تزييفًا عميقًا. * فحص القوائم السوداء لمكافحة غسل الأموال: التحقق من القوائم العقوبات وقواعد بيانات الأشخاص ذوي النفوذ وقوائم المراقبة الأخرى. * ذكاء الأجهزة: تحليل بيانات الجهاز لتحديد الأنشطة المشبوهة. بدون هذه الإجراءات، تكون المؤسسات عرضة للاستيلاء على الحساب وغسيل الأموال والمخططات الاحتيالية الأخرى. وجد تقرير حديث صادر عن Experian أن 40٪ من الشركات في المملكة المتحدة شهدت زيادة في الأنشطة الاحتيالية في العام الماضي، مما يسلط الضوء على الحاجة المتزايدة للوقاية الاستباقية.

تنفيذ نظام تحقق من الهوية قوي

إن مجرد تطبيق أي تحقق من الهوية ليس كافيًا. يجب أن يكون النظام قويًا وقائمًا على المخاطر ويتم تحديثه باستمرار. إليك نهج عملي: 1. تقييم المخاطر: إجراء تقييم شامل للمخاطر لتحديد المجالات الأكثر عرضة للاحتيال. 2. إجراءات اعرف عميلك / اعرف عملك: تطوير وتنفيذ إجراءات اعرف عميلك (KYC) واعرف عملك (KYB) التي تتوافق مع تقييم المخاطر. 3. الاستثمار في التكنولوجيا: الاستثمار في تقنيات متقدمة للتحقق من الهوية، مثل تلك التي تقدمها Didit، والتي توفر مجموعة شاملة من الأدوات للتحقق من الهويات واكتشاف الاحتيال وضمان الامتثال. 4. المراقبة المستمرة: تنفيذ أنظمة مراقبة مستمرة للكشف عن الأنشطة الاحتيالية ومنعها طوال دورة حياة العميل. 5. تدريب الموظفين: تدريب الموظفين على أفضل ممارسات منع الاحتيال ومسؤولياتهم بموجب القانون. 6. التدقيق المنتظم: قم بتدقيق عمليات التحقق من الهوية بانتظام لضمان فعاليتها.

كيف تساعد Didit

تقدم Didit منصة هوية شاملة مصممة لمساعدة الشركات على تلبية متطلبات قانون الجرائم الاقتصادية في المملكة المتحدة. تقدم منصتنا: * حل متكامل: يجمع بين التحقق من الهوية والمصادقة البيومترية وفحص القوائم السوداء لمكافحة غسل الأموال واكتشاف الاحتيال في نظام واحد متكامل. * تكنولوجيا متقدمة: تستخدم تقنيات متطورة مثل اكتشاف الحيوية والتعرف على الوجه للتحقق من الهويات بدقة عالية. * أتمتة سير العمل: تسمح للشركات ببناء تدفقات هوية مخصصة لتتناسب مع ملفات تعريف المخاطر الخاصة بها. * قابلية التوسع: تتوسع بسهولة لاستيعاب احتياجات الأعمال المتنامية. * التركيز على الامتثال: يساعد الشركات على إظهار تدابير وقاية معقولة وتجنب العقوبات. * KYC قابل لإعادة الاستخدام: يمكّن المستخدمين من التحقق مرة واحدة وإعادة استخدام هويتهم، مما يقلل الاحتكاك ويحسن معدلات التحويل.

هل أنت مستعد للبدء؟

لا تنتظر حتى فوات الأوان. تأكد من أن مؤسستك مستعدة لقانون الجرائم الاقتصادية في المملكة المتحدة. * اطلب عرضًا توضيحيًا: [https://demos.didit.me](https://demos.didit.me) * اكتشف أسعارنا: [https://didit.me/pricing](https://didit.me/pricing) * اتصل بفريقنا: [https://didit.me](https://didit.me)