التحقق من الهوية
مصمم لـ ألبانيا 
تفرض وحدة الاستخبارات المالية الألبانية (AFIU) وبنك ألبانيا قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) عبر اقتصاد رقمي سريع النمو — تقدم Didit خدمات الهوية، والتحقق الحيوي، ومكافحة غسل الأموال، وحزمة بقيمة 0.33 دولار أمريكي مع 500 فحص مجاني شهريًا.
موثوق به من قبل أكثر من 2000 منظمة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في ألبانيا.
- مشهد الاحتيال
- تواجه ألبانيا ضغوطًا متزايدة من التزييف العميق وتزوير المستندات في قطاعي التكنولوجيا المالية والتحويلات المالية، مع مخاطر عابرة للحدود من منطقة شنغن التابعة للاتحاد الأوروبي مع تزايد أحجام الإعداد الرقمي. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة — تشوه الوجه، وإعادة التشغيل، والحقن، والتلاعب بالمستندات، وذكاء الجهاز، وتحديد الموقع الجغرافي عبر IP.
- أطر الامتثال
- قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 9917/2008 (بصيغته المعدلة 2021)
- توصيات FATF الأربعون
- إطار تقييم MONEYVAL
- قانون حماية البيانات الشخصية رقم 9887/2008 (متوافق مع اللائحة العامة لحماية البيانات GDPR)
- توافق الاتحاد الأوروبي مع توجيهات مكافحة غسل الأموال AMLD5/6 (قبل الانضمام)
من يشرف على التحقق من الهوية في ألبانيا.
Bank of Albania
Banka e Shqipërisë — البنك المركزي والمشرف الاحترازي على البنوك ومؤسسات الدفع. يحدد متطلبات العناية الواجبة للعملاء بموجب القانون رقم 9917/2008 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
AMF
Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (هيئة الرقابة المالية) — تشرف على التأمين والأوراق المالية وصناديق التقاعد والمؤسسات المالية غير المصرفية. تصدر متطلبات الامتثال لمكافحة غسل الأموال للكيانات الخاضعة للتنظيم.
AFIU
وحدة الاستخبارات المالية الألبانية — وحدة الاستخبارات المالية الوطنية تحت المديرية العامة لمنع غسل الأموال. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة من الكيانات الملزمة بموجب القانون رقم 9917/2008.
KDIMDHP
Komisioneri për të Drejtën e Informimit dhe Mbrojtjen e të Dhënave — مفوض الحق في المعلومات وحماية البيانات الشخصية. هيئة حماية البيانات الوطنية في ألبانيا والمشرف على البيانات المتوافق مع اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR).
Prokuroria e Posaçme
مكتب المدعي العام الخاص لمكافحة الفساد (SPAK) — يحقق في قضايا الفساد رفيعة المستوى والجرائم المالية؛ مؤسسة من المستوى الأول للأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) يظهر كبار مسؤوليها في طبقة فحص مكافحة غسل الأموال من Didit.
Kontrolli i Lartë i Shtetit
المؤسسة العليا لمراجعة الحسابات الحكومية — هيئة من المستوى الأول للأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)؛ يتم تعيين كبار المدققين بموجب إطار مكافحة غسل الأموال في ألبانيا.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية الألبانية.
تم التقاطها على أي هاتف — مصنفة تلقائيًا، ومحللة بواسطة OCR، ومتحقق منها بواسطة القالب.
- Kartë Identiteti (بطاقة هوية وطنية بيومترية مع شريحة)، Pasaportë (جواز سفر بيومتري ICAO 9303)، Leje Drejtimi، و Leje Qëndrimi للمقيمين غير الألبان.
- الإرجاعات: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، MRZ.
- Kartë Identiteti (بطاقة هوية وطنية بيومترية)
- Pasaportë (جواز سفر بيومتري) — قراءة شريحة NFC
- Leje Drejtimi (رخصة قيادة)
مطابقة الوجه. إثبات أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة مباشرة ومطابقة لصورة الهوية.
- التحقق من التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق الحيوي النشط ($0.15) لتدفقات المخاطر المرتفعة — يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية.
أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، والشخصيات السياسية البارزة (PEP)، ووسائل الإعلام السلبية — بالإضافة إلى قوائم المراقبة الألبانية:
- الحزب الديمقراطي الاجتماعي (ألبانيا) — PEP المستوى 1 (مسؤولون قياديون في الحزب).
- هيئة تنظيم الطاقة — PEP المستوى 3 (مسؤولون تنظيميون كبار).
- Agjencia Kombetare e Mjedisit — SIE (قاعدة بيانات الكيانات المستثمرة من الدولة).
- Montagne & Paesi — SIP (قاعدة بيانات الأشخاص ذوي الاهتمامات الخاصة).
- وكالة الاستخبارات المالية الألبانية — الإجراءات الإدارية وقائمة الأشخاص المعلن عنهم (العقوبات).
- AFIU — تعيينات وحدة الاستخبارات المالية الألبانية المستمدة من تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- MONEYVAL — نتائج تقييم مكافحة غسل الأموال لمجلس أوروبا.
- توصيات FATF الأربعين — مراقبة المناطق القضائية عالية المخاطر.
- قائمة العقوبات الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة — التعيينات العالمية.
- الأشخاص المعينون خصيصًا (SDN) التابعون لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) — تعيينات وزارة الخزانة الأمريكية.
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي — تطبيق قابل للتنفيذ قبل الانضمام.
- إشعارات الإنتربول — تعيينات إنفاذ القانون الدولية.
- مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال (AML Index) — تقييم سنوي للمخاطر لألبانيا.
تم تسجيل درجة الخطورة. المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق إشعارًا عبر الويب عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
التحقق من الوثائق — لا توجد واجهة برمجة تطبيقات للسجل العام في ألبانيا.
التحقق من الوثائق — لا توجد واجهة برمجة تطبيقات للسجل العام في ألبانيا — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
كل وثيقة ألبانيا Didit تقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ ألبانيا.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول ألبانيا.
البنية التحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجة تطبيقات واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحفظة. ادمج في 5 دقائق.