التحقق من الهوية
مصمم لـ ألبانيا 
تفرض وحدة الاستخبارات المالية الألبانية (AFIU) وبنك ألبانيا قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) عبر اقتصاد رقمي سريع النمو, تقدم Didit حلول الهوية، والتحقق من الحيوية، ومكافحة غسل الأموال، وحزمة بقيمة 0.33 دولار أمريكي مع 500 فحص مجاني شهريًا.
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في ألبانيا.
- مشهد الاحتيال
- تواجه ألبانيا ضغوطًا متزايدة من التزييف العميق وتزوير المستندات في قطاعي التكنولوجيا المالية والتحويلات المالية، مع مخاطر عابرة للحدود من منطقة شنغن التابعة للاتحاد الأوروبي مع تزايد حجم عمليات الإعداد الرقمي. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشوه الوجه، وإعادة التشغيل، والحقن، والتلاعب بالمستندات، وذكاء الجهاز، وتحديد الموقع الجغرافي عبر IP.
- أطر الامتثال
- قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 9917/2008 (بصيغته المعدلة 2021)
- توصيات FATF الأربعون
- إطار تقييم MONEYVAL
- قانون حماية البيانات الشخصية رقم 9887/2008 (متوافق مع GDPR)
- توافق EU AMLD5/6 (قبل الانضمام)
من يشرف على التحقق من الهوية في ألبانيا.
Bank of Albania
Banka e Shqipërisë, البنك المركزي والمشرف الاحترازي على البنوك ومؤسسات الدفع. يحدد متطلبات العناية الواجبة بالعملاء بموجب القانون رقم 9917/2008 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
AMF
Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (هيئة الرقابة المالية), تشرف على التأمين والأوراق المالية وصناديق التقاعد والمؤسسات المالية غير المصرفية. تصدر متطلبات الامتثال لمكافحة غسل الأموال للكيانات الخاضعة للرقابة.
AFIU
وحدة الاستخبارات المالية الألبانية, وحدة الاستخبارات المالية الوطنية تحت المديرية العامة لمنع غسل الأموال. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة من الكيانات الملزمة بموجب القانون رقم 9917/2008.
KDIMDHP
Komisioneri për të Drejtën e Informimit dhe Mbrojtjen e të Dhënave, مفوض الحق في المعلومات وحماية البيانات الشخصية. هيئة حماية البيانات الوطنية في ألبانيا والمشرف على البيانات المتوافق مع GDPR.
Prokuroria e Posaçme
مكتب المدعي العام الخاص لمكافحة الفساد (SPAK), يحقق في قضايا الفساد رفيعة المستوى والجرائم المالية؛ مؤسسة PEP من المستوى الأول يظهر كبار مسؤوليها في طبقة فحص مكافحة غسل الأموال من Didit.
Kontrolli i Lartë i Shtetit
المؤسسة العليا لمراجعة الحسابات الحكومية, هيئة PEP من المستوى الأول؛ كبار المدققين المعينين بموجب إطار مكافحة غسل الأموال في ألبانيا.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية الألبانية.
يتم الالتقاط على أي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل OCR، والتحقق من القالب.
- بطاقة الهوية الوطنية البيومترية (Kartë Identiteti) المزودة بشريحة، جواز السفر البيومتري (Pasaportë) المتوافق مع معيار ICAO 9303، رخصة القيادة (Leje Drejtimi)، وتصريح الإقامة (Leje Qëndrimi) للمقيمين غير الألبان.
- النتائج: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، MRZ.
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
تم تأكيد صورة السيلفي مباشرة ومطابقتها مع صورة الهوية.
- التحقق من التكرار: بحث عن الوجه بنسبة 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق الحيوي النشط (0.15 دولار) للتدفقات عالية المخاطر, يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1300 قائمة عالمية للعقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEP)، والإعلام السلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة الألبانية:
- الحزب الديمقراطي الاجتماعي (ألبانيا), PEP المستوى 1 (مسؤولون حزبيون قياديون).
- هيئة تنظيم الطاقة, PEP المستوى 3 (مسؤولون تنظيميون كبار).
- Agjencia Kombetare e Mjedisit, SIE (قاعدة بيانات الكيانات المستثمرة من الدولة).
- Montagne & Paesi, SIP (قاعدة بيانات الأشخاص ذوي الاهتمامات الخاصة).
- وكالة الاستخبارات المالية الألبانية, تدابير إدارية وقائمة الأشخاص المعلن عنهم (عقوبات).
- AFIU, تعيينات وحدة الاستخبارات المالية الألبانية المستمدة من تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- MONEYVAL, نتائج تقييم مكافحة غسل الأموال لمجلس أوروبا.
- توصيات FATF الأربعون, مراقبة المناطق القضائية عالية المخاطر.
- قائمة عقوبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة الموحدة, تعيينات عالمية.
- قائمة OFAC للمواطنين المعينين خصيصًا (SDN), تعيينات وزارة الخزانة الأمريكية.
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي, تطبيق قابل للتطبيق قبل الانضمام.
- إشعارات الإنتربول, تعيينات إنفاذ القانون الدولية.
- مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال, تقييم سنوي للمخاطر لألبانيا.
يتم تسجيل الشدة. المراقبة المستمرة (0.07 دولار/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق webhook عند وجود نتائج جديدة.
التحقق من المستندات, لا يوجد API للسجل العام في ألبانيا.
كل وثيقة ألبانيا Didit يقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ ألبانيا.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول ألبانيا.
ما هو Didit؟
Didit هو بنية تحتية للهوية والاحتيال، المنصة التي تمنينا وجودها عندما كنا نبني منتجاتنا بأنفسنا: مفتوحة، مرنة، وصديقة للمطورين، لتعمل كجزء حقيقي من حزمتك بدلاً من صندوق أسود تدمجه حوله.
واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة تغطي التحقق من الأشخاص (KYC، اعرف عميلك)، والتحقق من الشركات (KYB، اعرف عملك)، وفحص محافظ العملات المشفرة (KYT، اعرف معاملتك)، ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي، على بنية مصممة لتكون:
- سريعة، أقل من ثانيتين p99 في كل جلسة
- موثوقة، قيد الإنتاج مع أكثر من 2000 شركة في أكثر من 220 دولة
- آمنة، SOC 2 Type 1 & Type 2، ISO 27001، متوافقة مع GDPR، ومصدقة رسميًا من قبل المنظم المالي الإسباني بأنها أكثر أمانًا من التحقق الشخصي
البصمة الأساسية: أكثر من 14,000 نوع وثيقة في 48+ لغة، أكثر من 1,000 مصدر بيانات، وأكثر من 200 إشارة احتيال في كل جلسة. تتعلم بنية Didit التحتية ديناميكيًا من كل جلسة وتتحسن يومًا بعد يوم.
ماذا يقدم Didit؟
Didit هي الطبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، وأكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC، اعرف عميلك)، التحقق من وثيقة الهوية، الكشف عن الحياة، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). $0.33 للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB، اعرف عملك)، السجل، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص مكافحة غسل الأموال للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات (Transaction Monitoring)، محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقرير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحفظة (KYT، اعرف معاملتك)، مخاطر المحفظة على السلسلة بسعر $0.15 لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ بدون كود مرئي، أطلق في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني بالفعل؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد، على كل حساب. لا بطاقة ائتمان. لا مكالمة مبيعات. لا انتهاء صلاحية.
فوق المستوى المجاني، كل وحدة لديها سعر عام لكل نجاح على didit.me/pricing، $0.33 للحزمة الكاملة لـ KYC، $0.15 للتحقق من وثيقة الهوية، $0.15 لفحص المحفظة، $0.20 لفحص مكافحة غسل الأموال (AML)، $0.10 للكشف عن الحياة، $0.05 لمطابقة الوجه، $0.03 لتحليل بروتوكول الإنترنت (IP).
الدفع حسب الاستخدام، لا يوجد حد أدنى، لا مفاجآت في التكاليف الزائدة. تبدأ خصومات الحجم تلقائيًا مع نموك.
أي جهة تنظيمية ألبانية تغطي التحقق من الهوية في عملية الإعداد الرقمي؟
توجد ثلاث جهات تنظيمية تشرف على كل عملية تحقق من الهوية في ألبانيا:
- بنك ألبانيا (Banka e Shqipërisë)، يحدد متطلبات العناية الواجبة للعملاء بموجب القانون رقم 9917/2008 بشأن منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- وحدة الاستخبارات المالية الألبانية (AFIU)، تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة من الكيانات الملزمة. يظهر كبار مسؤولي AFIU كأشخاص معرضين سياسياً (PEPs) في طبقة فحص Didit.
- مفوض حماية البيانات (KDIMDHP)، الهيئة الوطنية لحماية البيانات في ألبانيا. تحكم كل عملية تحقق من الهوية للمقيمين الألبان بموجب القانون رقم 9887/2008 المتوافق مع اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR).
يقدم Didit سير العمل المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قوائم المراقبة لتلبية متطلبات الجهات الثلاث في آن واحد.
هل يوجد API للتحقق من قواعد بيانات الحكومة للهويات الألبانية؟
لا، ألبانيا لا توفر حاليًا واجهة برمجة تطبيقات (API) حكومية عامة للمستهلكين مفتوحة لجهات التكامل الخارجية للتحقق المتقاطع من سجلات الهوية الوطنية مقابل السجل المدني.
يعوض Didit ذلك بثلاث طبقات تحقق تكميلية تعمل بالتوازي:
- التعرف الضوئي على الحروف (OCR) للوثائق + قراءة الشريحة، يتم استخراج كل حقل في بطاقة الهوية (Kartë Identiteti) أو جواز السفر (Pasaportë) والتحقق منه مقابل قوالب ISO/ICAO.
- الكشف الحيوي عن الحياة + مطابقة الوجه 1:1، يتم تأكيد أن الصورة الذاتية حية ومطابقتها مع صورة الوثيقة.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، يتم فحص الاسم المستخرج عبر أكثر من 1,300 قائمة مراقبة عالمية وألبانية (AFIU، MONEYVAL، OFAC، الأمم المتحدة، الإنتربول).
هل Didit جاهز لعملية الإعداد المتوافقة مع مكافحة غسل الأموال بموجب القانون الألباني رقم 9917/2008؟
نعم. ينطبق القانون الألباني بشأن منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 9917/2008 (بصيغته المعدلة عام 2021) على كل مؤسسة تخضع لإشراف بنك ألبانيا وكل كيان تنظمه هيئة سوق المال.
يغطي Didit الحزمة الكاملة:
- التحقق من وثيقة الهوية + الكشف السلبي عن الحياة + مطابقة الوجه 1:1 لعملية الإعداد من المستوى الأول.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML Screening) ($0.20 لكل فحص) مقابل أكثر من 1,300 قائمة بما في ذلك تصنيفات AFIU، نتائج MONEYVAL، قائمة OFAC SDN، والأمم المتحدة.
- مراقبة مكافحة غسل الأموال المستمرة (Ongoing AML monitoring) ($0.07 لكل مستخدم / سنة) لالتزامات المراجعة الدورية للعملاء.
كم يستغرق دمج Didit لألبانيا؟
5 دقائق لبيئة اختبار جاهزة، وعطلة نهاية أسبوع لسير عمل إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_idالذي يربط التحقق من الهوية + الكشف السلبي عن الحياة + مطابقة الوجه + مكافحة غسل الأموال (AML)، وهكذا تكون قد انتهيت. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل الموجود في
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code أو Cursor أو أي وكيل برمجة آخر. - خمسة حزم تطوير برمجيات (SDKs) تشترك في نفس نموذج الجلسة: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد.
ما هي تكلفة التحقق في ألبانيا من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة، ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية (ID Verification)،
$0.15لكل فحص وثيقة. - الكشف السلبي عن الحياة (Passive Liveness)،
$0.10. الكشف النشط عن الحياة (Active Liveness)،$0.15. - مطابقة الوجه 1:1 (Face Match 1:1)،
$0.05. البحث عن الوجه 1:N (Face Search 1:N)، مجاني. - فحص مكافحة غسل الأموال (AML Screening)،
$0.20لكل فحص. مراقبة مكافحة غسل الأموال المستمرة (Ongoing AML)،$0.07 لكل مستخدم / سنة.
حزمة KYC الكاملة هي `$0.33`، وهو نفس السعر في جميع أنحاء العالم. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون بطاقة ائتمان.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.