التحقق من الهوية
مصمم لـ ألبانيا 
تفرض وحدة الاستخبارات المالية الألبانية (AFIU) وبنك ألبانيا قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) عبر اقتصاد رقمي سريع النمو, تقدم Didit حلول الهوية، والتحقق من الحيوية، ومكافحة غسل الأموال، وحزمة بقيمة 0.33 دولار أمريكي مع 500 فحص مجاني شهريًا.
Robinhood Ventures
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
How identity verification works in ألبانيا.
- Fraud landscape
- تواجه ألبانيا ضغوطًا متزايدة من التزييف العميق وتزوير المستندات في قطاعي التكنولوجيا المالية والتحويلات المالية، مع مخاطر عابرة للحدود من منطقة شنغن التابعة للاتحاد الأوروبي مع تزايد حجم عمليات الإعداد الرقمي. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشوه الوجه، وإعادة التشغيل، والحقن، والتلاعب بالمستندات، وذكاء الجهاز، وتحديد الموقع الجغرافي عبر IP.
- Compliance frameworks
- قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 9917/2008 (بصيغته المعدلة 2021)
- توصيات FATF الأربعون
- إطار تقييم MONEYVAL
- قانون حماية البيانات الشخصية رقم 9887/2008 (متوافق مع GDPR)
- توافق EU AMLD5/6 (قبل الانضمام)
Who supervises identity verification in ألبانيا.
Bank of Albania
Banka e Shqipërisë, البنك المركزي والمشرف الاحترازي على البنوك ومؤسسات الدفع. يحدد متطلبات العناية الواجبة بالعملاء بموجب القانون رقم 9917/2008 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
AMF
Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (هيئة الرقابة المالية), تشرف على التأمين والأوراق المالية وصناديق التقاعد والمؤسسات المالية غير المصرفية. تصدر متطلبات الامتثال لمكافحة غسل الأموال للكيانات الخاضعة للرقابة.
AFIU
وحدة الاستخبارات المالية الألبانية, وحدة الاستخبارات المالية الوطنية تحت المديرية العامة لمنع غسل الأموال. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة من الكيانات الملزمة بموجب القانون رقم 9917/2008.
KDIMDHP
Komisioneri për të Drejtën e Informimit dhe Mbrojtjen e të Dhënave, مفوض الحق في المعلومات وحماية البيانات الشخصية. هيئة حماية البيانات الوطنية في ألبانيا والمشرف على البيانات المتوافق مع GDPR.
Prokuroria e Posaçme
مكتب المدعي العام الخاص لمكافحة الفساد (SPAK), يحقق في قضايا الفساد رفيعة المستوى والجرائم المالية؛ مؤسسة PEP من المستوى الأول يظهر كبار مسؤوليها في طبقة فحص مكافحة غسل الأموال من Didit.
Kontrolli i Lartë i Shtetit
المؤسسة العليا لمراجعة الحسابات الحكومية, هيئة PEP من المستوى الأول؛ كبار المدققين المعينين بموجب إطار مكافحة غسل الأموال في ألبانيا.
Four modules. One verification.
التقاط وقراءة الهوية الألبانية.
يتم الالتقاط على أي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل OCR، والتحقق من القالب.
- بطاقة الهوية الوطنية البيومترية (Kartë Identiteti) المزودة بشريحة، جواز السفر البيومتري (Pasaportë) المتوافق مع معيار ICAO 9303، رخصة القيادة (Leje Drejtimi)، وتصريح الإقامة (Leje Qëndrimi) للمقيمين غير الألبان.
- النتائج: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، MRZ.
- بطاقة الهوية الوطنية البيومترية (Kartë Identiteti)
- جواز السفر البيومتري (Pasaportë), قراءة شريحة NFC
- رخصة القيادة (Leje Drejtimi)
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
تم تأكيد صورة السيلفي مباشرة ومطابقتها مع صورة الهوية.
- التحقق من التكرار: بحث عن الوجه بنسبة 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق الحيوي النشط (0.15 دولار) للتدفقات عالية المخاطر, يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1300 قائمة عالمية للعقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEP)، والإعلام السلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة الألبانية:
- الحزب الديمقراطي الاجتماعي (ألبانيا), PEP المستوى 1 (مسؤولون حزبيون قياديون).
- هيئة تنظيم الطاقة, PEP المستوى 3 (مسؤولون تنظيميون كبار).
- Agjencia Kombetare e Mjedisit, SIE (قاعدة بيانات الكيانات المستثمرة من الدولة).
- Montagne & Paesi, SIP (قاعدة بيانات الأشخاص ذوي الاهتمامات الخاصة).
- وكالة الاستخبارات المالية الألبانية, تدابير إدارية وقائمة الأشخاص المعلن عنهم (عقوبات).
- AFIU, تعيينات وحدة الاستخبارات المالية الألبانية المستمدة من تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- MONEYVAL, نتائج تقييم مكافحة غسل الأموال لمجلس أوروبا.
- توصيات FATF الأربعون, مراقبة المناطق القضائية عالية المخاطر.
- قائمة عقوبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة الموحدة, تعيينات عالمية.
- قائمة OFAC للمواطنين المعينين خصيصًا (SDN), تعيينات وزارة الخزانة الأمريكية.
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي, تطبيق قابل للتطبيق قبل الانضمام.
- إشعارات الإنتربول, تعيينات إنفاذ القانون الدولية.
- مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال, تقييم سنوي للمخاطر لألبانيا.
يتم تسجيل الشدة. المراقبة المستمرة (0.07 دولار/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق webhook عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي , see the docs for the full module surface.
التحقق من المستندات, لا يوجد API للسجل العام في ألبانيا.
التحقق من المستندات, لا يوجد API للسجل العام في ألبانيا , see the docs for the full module surface.
Every ألبانيا document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for ألبانيا.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول ألبانيا.
ما هي Didit؟
Didit هي بنية تحتية للهوية والاحتيال, المنصة التي تمنينا وجودها عندما كنا نبني المنتجات بأنفسنا: مفتوحة، مرنة، وصديقة للمطورين، لذا فهي تعمل كجزء حقيقي من مكدسك بدلاً من صندوق أسود تدمجه حوله.
واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة تغطي التحقق من الأشخاص (KYC، اعرف عميلك)، والتحقق من الشركات (KYB، اعرف عملك)، وفحص محافظ العملات المشفرة (KYT، اعرف معاملتك)، ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي, على مكدس مصمم ليكون:
- سريع, أقل من ثانيتين في 99% من الجلسات
- موثوق, قيد الإنتاج مع أكثر من 1500 شركة عبر أكثر من 220 دولة
- آمن, SOC 2 Type 1، ISO 27001، متوافق مع GDPR، ومعتمد رسميًا من قبل الجهة التنظيمية المالية الإسبانية بأنه أكثر أمانًا من التحقق من شخص وجهًا لوجه
البصمة الأساسية: أكثر من 14000 نوع مستند بـ أكثر من 48 لغة، أكثر من 1000 مصدر بيانات، وأكثر من 200 إشارة احتيال في كل جلسة. تتعلم بنية Didit التحتية ديناميكيًا من كل جلسة وتتحسن يومًا بعد يوم.
ماذا تقدم Didit؟
Didit هي الطبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، وأكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC, اعرف عميلك), التحقق من وثائق الهوية، التحقق من الحيوية، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). 0.33 دولار أمريكي للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB, اعرف عملك), السجل، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص مكافحة غسل الأموال للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات, محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحافظ (KYT, اعرف معاملتك), مخاطر المحفظة على السلسلة بسعر 0.15 دولار أمريكي لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ الواجهة المرئية بدون كود، وقم بالنشر في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني حقًا؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد، على كل حساب. لا بطاقة ائتمان. لا مكالمة مبيعات. لا انتهاء صلاحية.
فوق المستوى المجاني، لكل وحدة سعر عام لكل عملية ناجحة على didit.me/pricing, 0.33 دولار أمريكي لحزمة KYC الكاملة، 0.15 دولار أمريكي للتحقق من وثيقة الهوية، 0.15 دولار أمريكي لفحص المحفظة، 0.20 دولار أمريكي لفحص مكافحة غسل الأموال (AML)، 0.10 دولار أمريكي للتحقق من الحيوية، 0.05 دولار أمريكي لمطابقة الوجه، 0.03 دولار أمريكي لتحليل بروتوكول الإنترنت (IP).
الدفع حسب الاستخدام، لا يوجد حد أدنى، لا مفاجآت في التجاوز. تبدأ خصومات الحجم تلقائيًا مع نموك.
أي جهة تنظيمية ألبانية تغطي التحقق من الهوية في عملية الإعداد الرقمي؟
تشارك ثلاث جهات تنظيمية في كل تدفق للتحقق من الهوية الألبانية:
- Banka e Shqipërisë (بنك ألبانيا), يحدد متطلبات العناية الواجبة بالعملاء بموجب القانون رقم 9917/2008 بشأن منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- AFIU (وحدة الاستخبارات المالية الألبانية), تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة من الكيانات الملزمة. يظهر كبار مسؤولي AFIU كشخصيات سياسية هامة (PEPs) في طبقة فحص Didit.
- KDIMDHP (مفوض حماية البيانات), هيئة حماية البيانات الوطنية في ألبانيا. تحكم كل عملية تحقق من الهوية للمقيمين الألبان بموجب القانون رقم 9887/2008 المتوافق مع GDPR.
تقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قوائم المراقبة لتلبية متطلبات الجهات الثلاث في آن واحد.
هل يوجد API للتحقق من قاعدة بيانات حكومية للهويات الألبانية؟
لا, لا توفر ألبانيا حاليًا API عامًا للمستهلكين مفتوحًا للمتكاملين من الأطراف الثالثة لإجراء عمليات التحقق المتقاطع من سجلات الهوية الوطنية مقابل السجل المدني.
تعوض Didit ذلك بثلاث طبقات تحقق تكميلية تعمل بالتوازي:
- التعرف الضوئي على الحروف (OCR) للمستندات + قراءة الشريحة, يتم استخراج كل حقل في بطاقة الهوية الوطنية (Kartë Identiteti) أو جواز السفر (Pasaportë) والتحقق منه مقابل قوالب ISO/ICAO.
- التحقق من الحيوية البيومترية + مطابقة الوجه 1:1, يتم تأكيد حيوية صورة السيلفي ومطابقتها مع صورة المستند.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML), يتم فحص الاسم المستخرج عبر أكثر من 1300 قائمة مراقبة عالمية وألبانية (AFIU، MONEYVAL، وكالة الاستخبارات المالية الألبانية للعقوبات، OFAC، الأمم المتحدة، الإنتربول).
إذا أصبح API لقاعدة بيانات حكومية ألبانية متاحًا، تضيفه Didit تلقائيًا إلى POST /v3/database-validation/.
هل Didit جاهزة للإعداد المتوافق مع مكافحة غسل الأموال بموجب القانون الألباني رقم 9917/2008؟
نعم. ينطبق القانون الألباني لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 9917/2008 (بصيغته المعدلة 2021) على كل مؤسسة تخضع لإشراف بنك ألبانيا وكل كيان تنظمه هيئة الرقابة المالية (AMF).
تغطي Didit المكدس الكامل:
- التحقق من وثائق الهوية + التحقق السلبي من الحيوية + مطابقة الوجه 1:1 للإعداد من المستوى الأول.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML) (0.20 دولار أمريكي لكل فحص) مقابل أكثر من 1300 قائمة بما في ذلك AFIU، MONEYVAL، وكالة الاستخبارات المالية الألبانية للعقوبات، OFAC SDN، والأمم المتحدة.
- المراقبة المستمرة لمكافحة غسل الأموال (0.07 دولار أمريكي لكل مستخدم / سنة) لالتزامات مراجعة العملاء الدورية.
كم يستغرق دمج Didit لألبانيا؟
5 دقائق لبيئة اختبار عاملة، وعطلة نهاية أسبوع لتدفق إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_idالذي يربط التحقق من الهوية + التحقق السلبي من الحيوية + مطابقة الوجه + مكافحة غسل الأموال, انتهى الأمر. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل في
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code، Cursor، أو أي وكيل برمجة. - خمسة حزم تطوير برمجيات (SDKs) تشترك في نفس نموذج الجلسة: Web، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد.
ما هي تكلفة التحقق في ألبانيا من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة, ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية, 0.15 دولار أمريكي لكل فحص مستند.
- التحقق السلبي من الحيوية, 0.10 دولار أمريكي. التحقق النشط من الحيوية, 0.15 دولار أمريكي.
- مطابقة الوجه 1:1, 0.05 دولار أمريكي. البحث عن الوجه 1:N, مجاني.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML), 0.20 دولار أمريكي لكل فحص. مراقبة مكافحة غسل الأموال المستمرة, 0.07 دولار أمريكي لكل مستخدم / سنة.
حزمة KYC الكاملة هي 0.33 دولار أمريكي, نفس السعر في جميع أنحاء العالم. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، لا بطاقة ائتمان.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.